Làm chủ tâm trí của bạn: Làm thế nào tâm lý giao dịch phân biệt người chiến thắng và người thua cuộc

Nhiều nhà giao dịch bước vào thị trường với sự tự tin, trang bị các chỉ báo và chiến lược giao dịch. Tuy nhiên họ thất bại. Không phải vì hệ thống của họ bị lỗi, mà vì họ mất kiểm soát chính bản thân mình. Trận chiến thực sự trong giao dịch không diễn ra trên biểu đồ—nó diễn ra trong đầu bạn. Tâm lý giao dịch là lực lượng vô hình quyết định ai thành công và ai trở thành nạn nhân khác của thị trường.

Tại sao cảm xúc lại gây thiệt hại nhiều hơn chiến lược xấu

Bạn có thể đã nghe rằng 90% nhà giao dịch thua lỗ. Nhưng bạn đã từng nghĩ tại sao chưa? Điều đó hiếm khi liên quan đến chính kế hoạch giao dịch. Sự khác biệt nằm ở cách nhà giao dịch phản ứng khi thực tế không phù hợp với kỳ vọng của họ.

Khi bạn lần đầu tiên mạo hiểm vốn thật, tâm lý của bạn thay đổi đáng kể. Ngay khi tài khoản bắt đầu giảm, nỗi sợ chiếm lấy. Nhà giao dịch đóng các vị thế thắng sớm, sợ mất lợi nhuận của mình. Họ từ chối để các lệnh giao dịch phát triển đầy đủ, bỏ lỡ các bước di chuyển theo cấp số nhân khiến giao dịch có lợi nhuận. Rồi đến cực đoan ngược lại: tham lam khiến nhà giao dịch giữ các vị thế thua lỗ, hy vọng vào một sự đảo chiều không bao giờ xảy ra. Một khoản lỗ nhỏ trở thành thảm họa.

Thiếu kiên nhẫn hoàn thiện bộ ba này. Không thể chờ đợi các thiết lập có xác suất cao, nhà giao dịch vào lệnh theo cảm tính, săn lùng lợi nhuận nhanh chóng rồi biến mất ngay lập tức. Ba phản ứng cảm xúc này—sợ hãi, tham lam, thiếu kiên nhẫn—là nguyên nhân gây ra nhiều thất bại hơn bất kỳ chiến lược xấu nào từng có thể gây ra.

Chi phí ẩn của giao dịch dựa trên cảm xúc

Đây là sự thật khó chịu: chiến lược của bạn có thể thực sự sinh lợi. Nhưng nếu tâm lý giao dịch của bạn không thể xử lý các đợt giảm, sự không chắc chắn, và áp lực cảm xúc của giao dịch thực sự, thì chiến lược đó vô giá trị trong tay bạn.

Giao dịch là một trò chơi xác suất. Tỷ lệ thắng-thua, giá trị kỳ vọng, tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận—đây là các khái niệm toán học. Nhưng để thực hiện chúng đòi hỏi điều gì đó mà không thuật toán nào có thể cung cấp: kỷ luật cảm xúc. Ngay khi bạn từ bỏ kế hoạch của mình vì “cảm giác” muốn giao dịch, hoặc thoát lệnh vì thua lỗ “quá tải”, bạn đã đầu hàng tâm lý của chính mình.

Hầu hết nhà giao dịch thất bại không phải vì họ không thể phân tích thị trường. Họ thất bại vì họ không thể phân tích chính bản thân mình.

Xây dựng kỷ luật vững chắc qua tâm lý giao dịch

Công thức chiến thắng không phải là một chỉ báo bí mật hay chiến lược độc quyền. Nó đơn giản hơn nhiều: làm chủ tâm lý giao dịch của bạn.

Bước đầu tiên là chấp nhận rằng thua lỗ không phải là thất bại—chúng là chi phí của việc kinh doanh. Mỗi nhà giao dịch sinh lợi đều đã trải qua chuỗi thua lỗ. Sự khác biệt là họ không để các lệnh thua lỗ ảnh hưởng đến quyết định tiếp theo của mình. Mỗi thiết lập được xem như độc lập.

Bước thứ hai là thiết lập các quy tắc cứng trước khi bạn vào lệnh:

• Tiêu chí vào lệnh: Các điều kiện cụ thể nào phải tồn tại?
• Rủi ro trên mỗi lệnh: Phần trăm vốn nào là chấp nhận được để mất?
• Điểm thoát lệnh: Bạn thoát khi nào nếu sai? Khi nào chốt lời?
• Kích thước vị thế: Bao nhiêu hợp đồng hoặc cổ phiếu?

Viết các quy tắc này ra. Học thuộc chúng. Khi thị trường di chuyển nhanh và cảm xúc của bạn đang dâng cao, những quy tắc đã ghi này trở thành cứu cánh của bạn. Chúng loại bỏ sự đoán mò và quyết định dựa trên cảm xúc.

Con đường phía trước: Tư duy hơn là thị trường

Những nhà giao dịch liên tục sinh lợi không phải là người thông minh hơn những người thất bại. Họ không may mắn hơn. Họ chỉ đơn giản đã làm chủ thành công yếu tố tâm lý trong giao dịch. Họ hiểu rằng tâm lý giao dịch không phải là một xa xỉ—nó là nền tảng.

Thành công trong giao dịch phụ thuộc vào điều này: bạn không thể kiểm soát thị trường. Bạn không thể kiểm soát giá sẽ đi đâu tiếp theo. Nhưng bạn có thể kiểm soát phản ứng của mình với nó. Ngay khi bạn chuyển từ việc cố gắng dự đoán thị trường sang quản lý trạng thái tâm lý của chính mình, mọi thứ sẽ thay đổi.

Thị trường không đánh bại nhà giao dịch. Nhà giao dịch tự đánh bại chính mình. Nhưng điều đó không nhất thiết phải như vậy. Làm chủ tâm trí của bạn, theo đuổi kế hoạch của bạn với kỷ luật không lay chuyển, và thị trường sẽ biến từ kẻ thù thành cơ hội.

Tâm lý giao dịch của bạn là lợi thế cạnh tranh của bạn. Hãy sử dụng nó.