Đã giao dịch tiền điện tử một thời gian rồi, và tôi đã học được rằng sự khác biệt giữa các tài khoản tồn tại và các tài khoản bị phá sản thường nằm ở một điều: mức độ sẵn sàng mất bao nhiêu trên một giao dịch duy nhất.

Có một khái niệm mà tôi luôn nhắc đi nhắc lại—không bao giờ rủi ro quá 1% tổng danh mục của bạn cho bất kỳ vị thế nào. Nghe có vẻ đơn giản, phải không? Nhưng hầu hết mọi người không thực sự làm như vậy. Họ trở nên tham lam với một thiết lập mà họ thích, hoặc hoảng loạn và giao dịch quá nhiều. Đó là lúc mọi thứ bắt đầu sụp đổ.

Đây là lý do tại sao điều này quan trọng: tiền điện tử cuối cùng sẽ phục hồi. Đó là bản chất của thị trường này. Nhưng tài khoản của bạn phải tồn tại đủ lâu để thấy điều đó xảy ra. Nếu bạn rủi ro 5%, 10%, hoặc thậm chí 20% cho mỗi giao dịch, một bước đi sai sẽ xóa sạch tháng lợi nhuận. Sau đó, bạn không chỉ đối mặt với mất mát thị trường—mà còn đối mặt với gánh nặng tâm lý của việc cố gắng phục hồi.

Với Quy tắc 1%, bạn đang tự bảo vệ mình khỏi vòng xoáy đó. Giả sử bạn có 10.000 đô la. Đó là $100 rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch. Bạn đặt lệnh dừng lỗ dựa trên thiết lập kỹ thuật của mình, và kích thước vị thế của bạn theo đó. Bạn không chỉ chọn một kích thước vị thế rồi hy vọng mọi thứ sẽ ổn.

Phép tính rất đơn giản: nếu bạn vào lệnh ở một mức giá và dừng lỗ ở mức khác, bạn tính xem bạn có thể mua bao nhiêu coin hoặc hợp đồng sao cho nếu chạm dừng lỗ, bạn chỉ mất 100 đô la. Chỉ vậy thôi.

Những gì tôi nhận thấy là các nhà giao dịch tuân thủ quy tắc này thực sự có lợi nhuận nhiều hơn theo thời gian. Không phải vì họ thắng nhiều hơn—mà vì họ vẫn còn trong cuộc chơi khi những cơ hội thực sự đến. Họ không bị phá vỡ. Họ không ngồi ngoài lề cố gắng phục hồi sau một đợt giảm 50%.

Về mặt cảm xúc, nó cũng thay đổi mọi thứ nữa. Khi bạn biết mức thua tối đa của mình từ trước, bạn giao dịch với sự rõ ràng thay vì sợ hãi. Bạn có thể thực hiện các giao dịch mà chiến lược của bạn đề xuất mà không do dự. Và khi gặp chuỗi thua—điều xảy ra với tất cả mọi người—bạn không bị cuốn theo vòng xoáy vì thiệt hại đã được kiểm soát.

Tôi muốn biết các nhà giao dịch khác ưu tiên điều gì khi nói đến quản lý rủi ro. Nhưng nếu bạn chưa sử dụng một phiên bản nào của điều này, thành thật mà nói, bạn đang tự làm khó chính mình. Bắt đầu theo dõi nó, điều chỉnh kích thước vị thế của bạn, và bạn sẽ nhận thấy sự khác biệt khá nhanh chóng.