Đang suy nghĩ về việc tiếp xúc với S&P 500 gần đây, và thực sự có một mâu thuẫn thú vị đáng để thảo luận giữa hai cách phổ biến nhất để đầu tư vào nó.



Hầu hết mọi người đều chọn ETF Vanguard S&P 500 (VOO) - và thành thật mà nói, đó là một lựa chọn vững chắc. Chỉ số này đã vượt trội trong hơn 20 năm với gần 695% lợi nhuận tổng cộng. Nhưng điều khiến tôi bực mình là: chỉ số ngày càng trở nên quá nặng về công nghệ. Nvidia, Apple và Microsoft riêng đã chiếm hơn 20% quỹ. Đó là một rủi ro tập trung lớn.

Đừng hiểu lầm - công nghệ đã rất tuyệt vời. Chỉ riêng Nvidia đã tăng gần 1.000% trong ba năm. Nhưng đó cũng là vấn đề. Khi bạn phụ thuộc quá nhiều vào một số ít ông lớn công nghệ, bạn đối mặt với những biến động lớn về độ biến động giá. Chúng ta đã thấy rõ điều này trong thị trường gấu năm 2022 khi quỹ Vanguard bị ảnh hưởng nặng nề.

Vậy còn lựa chọn khác là gì? ETF Invesco Equal Weight S&P 500 (RSP) thực sự thú vị vì nó tiếp cận theo cách khác. Thay vì cân bằng theo vốn hóa thị trường, mỗi cổ phiếu được phân bổ gần như bằng nhau. Điều này có nghĩa là không công ty nào có thể chi phối hiệu suất - nghe có vẻ nhàm chán nhưng thực sự mang lại quản lý rủi ro tốt hơn.

Tuy nhiên, có một cái đánh đổi: trong 10 năm qua, Vanguard đã vượt trội hơn nhiều so với Invesco, chủ yếu nhờ vào sự bùng nổ của công nghệ. Nhưng trước năm 2020, họ gần như ngang nhau. Nếu bạn đang theo đuổi tăng trưởng và thoải mái với biến động, Vanguard có thể vẫn là lựa chọn của bạn. Nếu bạn muốn một cái gì đó cân bằng hơn và ổn định hơn - đặc biệt nếu bạn không thích rủi ro - phương pháp cân bằng đều của Invesco là hợp lý.

Khi bạn đánh giá các quỹ chỉ số tốt nhất phù hợp với tình hình của mình, điều thực sự quan trọng là khả năng chịu đựng rủi ro thực tế của bạn và mục tiêu bạn muốn đạt được. Bạn đang xây dựng sự giàu có một cách tích cực trong hơn 20 năm? Tiếp xúc công nghệ của Vanguard có thể phù hợp. Muốn một thứ gì đó không làm bạn mất ngủ? Phương pháp cân bằng đều có thể là lựa chọn thông minh hơn.

Dù sao đi nữa, cả hai đều là các khoản đầu tư cốt lõi vững chắc. Chìa khóa là biết cái nào phù hợp thực sự với mục tiêu của bạn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Retweed
Bình luận
Thêm một bình luận
Thêm một bình luận
Không có bình luận
  • Ghim