九大值得關注的比特幣 DeFi 項目

去中心化金融（DeFi）正推動金融體系從傳統中心化模式，轉向以區塊鏈為基礎的點對點平台。作為加密貨幣領域的先驅，比特幣在其中扮演愈發關鍵的角色。隨著加密生態持續發展，比特幣與 DeFi 的深度融合成為創新焦點，尤其在重大技術升級後，其功能早已超越單純的價值儲存與資金轉移。

比特幣 DeFi 是什麼？

比特幣 DeFi 指將比特幣整合進去中心化金融應用與服務的過程。比特幣一直以來被視為安全的數位價值儲存媒介，自 2021 年 11 月 Taproot 升級後，其在 DeFi 領域的影響力顯著提升。該升級不僅擴展比特幣的交易功能，也促成生態內原生 DeFi 應用的問世。

在 Taproot 升級前，比特幣主要透過以太坊上的封裝 BTC（wBTC）參與 DeFi，讓持幣者能於以太坊 DeFi 生態操作，同時維持比特幣資產曝險。比特幣與以太坊在 DeFi 的融合方式本質上不同。以太坊原生支援智能合約與去中心化應用，而比特幣則仰賴 Lightning Network、Liquid Network 等第二層方案來提升 DeFi 功能。這些方案強化交易速度與系統擴展性，帶給用戶更高的 DeFi 應用彈性。

以太坊仍是 DeFi 的核心基礎，其區塊鏈支援多元智能合約與去中心化應用，涵蓋借貸、質押、點對點交易等多種金融服務。開源特性促進 DeFi 協議間的高度相容性，Ethereum Virtual Machine（EVM）則提供統一且安全的執行環境。雖然比特幣 DeFi 生態尚未如以太坊般成熟，但創新不斷推動比特幣在去中心化金融領域扮演新角色。

比特幣九大頂尖 DeFi 項目有哪些？

比特幣 DeFi 領域湧現眾多創新項目，不斷拓展比特幣網路的潛力。以下九大項目代表比特幣 DeFi 的前沿：

Taproot Assets專注於提升比特幣的智能合約與去中心化應用能力。該平台支援基於比特幣發行資產，具備非同步收款與多元資產管理功能，並已整合 Lightning Network，實現高速交易，同時支援黃金、穩定幣等實體資產，是比特幣生態最受關注的頂尖 DeFi 項目之一。

Stacks致力於在比特幣上實現智能合約與去中心化應用，名列領先 DeFi 項目。平台擁有 STX 治理代幣、Clarity 智能合約語言及 Proof-of-Transfer（PoX）共識機制。PoX 利用比特幣安全性，參與者可獲得比特幣獎勵，強化 Stacks 在 DeFi 領域的領先地位。

BitVM旨在強化比特幣智能合約能力，類似以太坊但無需更動比特幣核心代碼。BitVM 在比特幣上實現圖靈完備合約，支援鏈下計算並於鏈上驗證，並能實現 BTC 跨鏈橋接。採用類似以太坊 Optimistic Rollups 的設計，為比特幣帶來無信任側鏈潛力，是具代表性的創新 DeFi 項目。

SRC-20代幣結合以太坊 ERC-20 與比特幣 BRC-20 標準，推動比特幣代幣化與 NFT 創新。SRC-20 能於比特幣交易嵌入多元資料，包括圖片與文字。其最大特色為不可更改性——一經鑄造即永久存在。資料儲存於交易輸出，確保代幣不可竄改，僅因成本與區塊空間限制，僅支援小型圖片。

Ordinals經由 SegWit 與 Taproot 升級，使比特幣能將圖片、文字等數位內容直接寫入區塊鏈。Ordinals 將獨特資料銘刻於每個聰（satoshi），與傳統 NFT 不同，直接運用區塊鏈儲存資料，無需外部智能合約。此創新引發對網路負載與比特幣應用的討論，成為區塊鏈數位藝術儲存新方向，也是 NFT 功能備受矚目的頂級 DeFi 項目。

BRC-20代幣標準借鑑以太坊 ERC-20，旨在於比特幣網路發行同質化代幣。BRC-20 利用 Taproot 升級的資料嵌入能力，透過序號銘刻與 JSON 管理，實現代幣發行、部署與轉移。此標準為比特幣帶來新功能，活絡交易與投機，同時也帶來交易手續費與網路負載的新挑戰。

Badger DAO專注於去中心化解決方案，致力於連結比特幣與其他鏈（特別是以太坊）。特色包括社群驅動的 Badger Builders、BADGER 治理代幣推動去中心化決策、SETT 金庫優化比特幣資產，以及比特幣錨定彈性代幣 DIGG。平台始終聚焦於比特幣相關 DeFi 項目。

Lightning Network採用第二層協議，提升比特幣擴展性與交易速度。該技術使主鏈外快速低費轉帳，僅於通道關閉時結算至主鏈。Lightning Network 大幅縮短交易時間並降低手續費，使比特幣更適合日常與微支付，是比特幣擴展性領域的關鍵 DeFi 項目。

Liquid Network為交易者與機構提供更快、更隱私的比特幣交易與資產發行。平台支援快速、安全的比特幣轉帳、數位資產發行及 Liquid Securities 資產管理。主要特色有錨定比特幣的 Liquid Bitcoin（L-BTC）與機密交易，提升隱私及資產控管力，為比特幣金融活動奠定堅實基礎，是機構級 DeFi 項目代表。

比特幣 DeFi 面臨哪些挑戰？

比特幣進軍 DeFi 領域仍面臨諸多挑戰，必須克服才能推動這些頂尖 DeFi 項目的廣泛應用。擴展性是首要難題，比特幣網路於高峰期交易成本高昂，處理速度落後於其他鏈，容易產生壅塞與延遲。

監管同樣是重大障礙。加密與 DeFi 監管的不確定性，限制比特幣在 DeFi 平台的發展。國際合規壓力也抑制比特幣 DeFi 項目的全球拓展，部分地區的准入門檻頗高。

比特幣還面臨自身架構與設計理念上的獨特挑戰。不同於以太坊，比特幣並非以複雜智能合約為主要目標，須透過創新方式整合高階 DeFi 功能。像 Taproot 這類升級雖可提升比特幣 DeFi 潛力，但推動過程需凝聚廣泛共識，進展緩慢且複雜。

即便障礙重重，比特幣 DeFi 仍具巨大潛力。Lightning Network 等技術解決擴展性問題，創新持續推動比特幣支援更複雜的 DeFi 功能。更透明的監管指引與社群驅動項目有助於營造良好發展環境。儘管挑戰不少，但頂尖 DeFi 項目的創新與金融普惠潛力不可小覷。

比特幣 DeFi 有哪些最新進展？

比特幣生態持續創新，已成為 DeFi 與 NFT 領域發展的關鍵動力。BRC-20 代幣與 Ordinals 帶來技術突破，提升比特幣的可及性與包容性。Ordinals 讓用戶以低成本創作創新 NFT，為比特幣生態注入全新創意。

BRC-20 標準強化比特幣與以太坊間的互通性，推動跨鏈應用創新，開拓去中心化金融新局面。費用優化與用戶體驗提升，使這些技術大幅強化比特幣的實用價值，為其於 DeFi 與 NFT 市場鋪路。功能升級、可及性拓展與應用普及，讓這些創新成為比特幣生態變革的主力，推動頂尖 DeFi 項目持續壯大。

總結

隨著加密生態日漸成熟，比特幣在 DeFi 領域的角色持續升級。雖然比特幣 DeFi 生態起步較晚於以太坊，但憑藉 Lightning Network、Liquid Network 及 BRC-20、SRC-20 等標準的創新，已取得顯著進展。文中盤點的九大頂尖 DeFi 項目，是推動比特幣 DeFi 發展的核心推手，不斷解鎖新功能、突破網路瓶頸。

面對交易成本、擴展性與監管不確定性等挑戰，比特幣 DeFi 依舊展現強大潛力。BRC-20 與 Ordinals 等創新提升創意與可及性，第二層方案更進一步改善擴展性。隨著加密社群持續推動技術進步與生態壯大，比特幣在去中心化金融領域的整合已遠超其價值儲存本色。持續創新與社群推動的項目預示比特幣 DeFi 生態前景廣闊，這些頂尖 DeFi 項目的持續發展將不斷拓展去中心化金融服務與應用的邊界。

常見問題

最值得推薦的 DeFi 項目是哪一個？

Aave 與 Uniswap 是目前領先的 DeFi 項目，在借貸與去中心化交易領域表現傑出，市值與用戶信賴度均居業界前列。

哪些加密貨幣具備 1000 倍增長潛力？

Cardano（ADA）、TRON（TRX）與 Fantasy Pepe（FEPE）因技術創新與生態擴展，有望於 2025 年前實現 1000 倍增長。

Elon Musk 持有哪些加密貨幣？

Elon Musk 持有比特幣、以太坊與 Dogecoin，並已公開表示這三者為其主要加密資產。

川普的 DeFi 項目叫什麼？

川普的 DeFi 項目名為 World Liberty Financial（WLF），於 2025 年 10 月 15 日正式發表。