9大必關注的Bitcoin DeFi專案

去中心化金融（DeFi）正加速推動金融體系從傳統中心化模式轉向點對點（P2P）平台，背後關鍵驅動力就是區塊鏈技術。隨著加密貨幣產業不斷演進，Bitcoin於DeFi領域的地位愈發重要，特別是在多次關鍵協議升級後。Bitcoin為各式DeFi解決方案提供穩健安全的基礎，積極透過去除中心化機構，讓金融服務更普及、開放於全球。

什麼是Bitcoin DeFi？

Bitcoin DeFi意指去中心化金融應用與服務於Bitcoin生態的結合。Bitcoin長期以安全的數位資產儲存聞名，2021年11月Taproot升級上線後，功能大幅擴展。這次升級催生了Bitcoin網路原生DeFi應用，突破以往僅支援轉帳的限制。過去，Bitcoin參與DeFi多仰賴Ethereum上的封裝BTC（wBTC），讓持有人得以融入Ethereum成熟的DeFi生態。

在DeFi領域，Ethereum透過強大智慧合約功能和龐大DApp生態系始終居主導地位。Ethereum區塊鏈支援多元金融服務，包括借貸、融資、去中心化交易，其Ethereum虛擬機（EVM）為應用打造統一且安全的執行環境。相較之下，Bitcoin DeFi生態仍處於早期，主要依靠Lightning Network、Liquid Network等Layer 2解決方案來支援DeFi功能，這些技術提升交易速度與擴展性，也讓Bitcoin用戶於DeFi應用中享有更高彈性。

值得關注的9大Bitcoin DeFi專案有哪些？

Bitcoin DeFi領域湧現眾多創新專案，這些新興DeFi方案持續拓展網路能力及技術邊界。

Taproot Assets於2019年成立，聚焦於提升Bitcoin的智慧合約與去中心化應用實力。2023年主網上線後，平台發展為建立在Bitcoin區塊鏈上的資產發行工具，具備異步收據、多元資產管理等功能。Taproot Assets可與Bitcoin Lightning Network整合，支援高速交易，同時能管理黃金、穩定幣等現實世界資產。

Stacks於2019年成立，致力於在Bitcoin安全模型下實現智慧合約和去中心化應用。2021年Stacks 2.0上線後，平台大幅升級，重點功能包含STX治理代幣、Clarity智慧合約語言，以及獨特的轉移證明（PoX）共識機制。PoX與Bitcoin區塊鏈深度整合，提升網路安全性，並讓用戶為Stacks網路貢獻安全時獲得Bitcoin獎勵。

BitVM由ZeroSync的Robert Linus於2023年創建，目標是在無需修改Bitcoin原始程式碼的前提下，擴大其功能。BitVM以鏈下運算、鏈上驗證方式，使Bitcoin具備圖靈完備合約能力，並採用類似Ethereum Optimistic Rollup的技術架構。該專案已實現BTC跨鏈橋接，並為Bitcoin生態內建無需信任的側鏈提供可能性。

SRC-20代幣結合Ethereum ERC-20與Bitcoin BRC-20標準，擴展了Bitcoin應用面，使其不僅限於價值儲存，也能支援代幣化與NFT鑄造。SRC-20可將各種資料（如影像、文字）直接嵌入Bitcoin交易，最大特色在於不可變性——一經鑄造，永久無法更動。該標準透過交易輸出儲存資料，確保代幣無法更改，但因受限於區塊空間，資料量有限。

Ordinals由Casey Rodarmor於2023年開發，能將影像、文字等數位內容直接寫入Bitcoin區塊鏈，極大豐富Bitcoin功能。憑藉SegWit與Taproot升級，Ordinals可將獨特資料刻印於單一聰（Bitcoin最小單位），有別於傳統NFT，資料直接存放於區塊鏈，毋須外部智慧合約。Ordinals為Bitcoin數位藝術帶來新契機，也引發對網路壅塞與主功能轉變的討論。

BRC-20代幣由匿名開發者Domo於2023年3月推出，參考Ethereum ERC-20標準，讓Bitcoin網路具備發行同質性代幣的能力，並利用Taproot升級後的資料嵌入技術。BRC-20以Ordinals刻印及JSON管理，實現代幣發行、部署、轉移等基本功能，推動交易活絡與投資熱潮，同時也帶來交易費用提升與網路壅塞等問題。

Badger DAO是社群驅動的去中心化平台，專注於串接Bitcoin與其他區塊鏈，特別是Ethereum。平台擁有Badger Builders（協作開發）、BADGER治理代幣（去中心化治理）、SETT金庫（Bitcoin資產優化）、DIGG（Bitcoin錨定彈性供應加密貨幣）等核心模組，始終聚焦Bitcoin相關專案，積極拓展DeFi生態。

Lightning Network旨在解決Bitcoin擴展性及交易速度瓶頸，透過於Bitcoin區塊鏈上架設獨立層來實現。該技術允許交易於主鏈外完成，僅於通道關閉時進行結算，大幅降低交易時間與手續費，讓Bitcoin適用於日常支付與微支付場景。

Liquid Network由Blockstream開發，為交易者與大型平台提供更快、更隱私的Bitcoin轉帳。該平台透過與Bitcoin掛鉤的Liquid Bitcoin（L-BTC）實現快速、保密轉帳，並整合Confidential Transactions技術提升隱私。Liquid Network同時支援數位資產發行及資產代幣化管理，為Bitcoin金融活動提供強大基礎設施。

Bitcoin DeFi面臨的挑戰

即使Bitcoin DeFi及新興專案取得不少進展，生態整體發展仍遭遇多項重大挑戰。

可擴展性是Bitcoin DeFi應用的核心瓶頸。高昂的網路交易成本，尤其於尖峰時段，讓許多用戶難以負擔DeFi操作。同時，Bitcoin每秒交易處理量遠低於其他區塊鏈，容易導致延遲與壅塞。這些問題直接影響用戶體驗，也限制Bitcoin可支援的DeFi應用種類。

合規障礙同樣嚴重制約Bitcoin DeFi發展。加密貨幣及DeFi法律環境尚未明朗，阻礙產業成長與主流採用。國際合規要求限制了Bitcoin DeFi專案全球布局，開發者需面對不同法域監管挑戰，不確定性讓開發團隊與用戶更加謹慎。

Bitcoin本身的技術侷限也提高DeFi整合難度。與Ethereum不同，Bitcoin設計初衷並非支援複雜智慧合約，原生功能有限，必須透過創新方式實現高階DeFi功能。同時，推動如Taproot等提升DeFi潛力的網路升級，社群共識往往難以快速凝聚且爭議較多。

儘管如此，Bitcoin DeFi前景依然樂觀。Lightning Network等技術正積極解決擴展性問題，持續創新有望帶來更複雜的DeFi功能。更明確的監管指引與社群主導創新，將打造Bitcoin DeFi良好發展環境。

Bitcoin DeFi有哪些最新進展？

近期Bitcoin生態創新不斷，帶動DeFi與NFT功能大幅升級。BRC-20代幣和Ordinals成為推動Bitcoin可及性與多元功能的關鍵。新興DeFi專案讓用戶能以更低門檻創建NFT，促使Bitcoin平台更具包容性。

BRC-20代幣標準提升了Bitcoin與Ethereum的互操作性，擴展多鏈生態開發空間，促進開發者跨鏈創新。透過降低交易手續費與優化用戶體驗，這些創新顯著提升了Bitcoin實用性，也鞏固其於DeFi與NFT市場的地位。

這些技術進展象徵Bitcoin正突破傳統價值儲存角色。隨著生態日趨成熟，嶄新工具與協議協助開發者在安全、去中心化的Bitcoin網路上實現複雜應用。新興DeFi專案持續創新，為Bitcoin持有人帶來多元去中心化金融服務。

結論

Bitcoin於去中心化金融領域的進化，象徵全球首個加密貨幣用途與市場認知的重大轉變。雖然Bitcoin DeFi生態尚不及Ethereum的成熟體系，但依賴Lightning Network、Liquid Network等Layer 2創新解決方案，以及BRC-20、SRC-20等新代幣標準，發展腳步正加速。

本文整理的九大新興DeFi專案——Taproot Assets、Stacks、BitVM、SRC-20、Ordinals、BRC-20、Badger DAO、Lightning Network與Liquid Network——呈現出擴展Bitcoin功能與DeFi整合的多元路徑。各專案分別針對不同挑戰與新能力布局，共同推進Bitcoin DeFi生態壯大。

挑戰仍然存在，包括可擴展性、監管不確定性，以及對複雜智慧合約的原生支援不足。但不斷創新和社群驅動發展正推動產業突破，帶來嶄新解決方案。Ordinals、BRC-20等技術的引入激發產業熱度與討論，充分展現Bitcoin進化的動能。

隨著Bitcoin持續進展，全球加密社群高度關注市場動態與技術突破，這些因素將共同塑造Bitcoin於DeFi生態中的定位。持續創新、更明確的監管框架，以及Layer 2解決方案的廣泛採用，將推動Bitcoin在金融普及化和實用性上的持續躍升。Bitcoin DeFi生態仍在成長，新興DeFi專案不斷出現，完善創新基礎，為全球最安全區塊鏈上的去中心化金融描繪出寬廣前景。

常見問題

目前最優秀的DeFi專案是哪一個？

Convex Finance為2025年領先的DeFi專案，透過加強Ethereum上Curve Finance流動性提供者的獎勵，為用戶創造顯著收益。

川普最新的加密專案是什麼？

川普的全新加密專案為World Liberty Financial，已擴展到Solana區塊鏈並推出USD1穩定幣。該專案攜手Bonk與Raydium推動DeFi整合，目標將USD1打造為Solana主流替代幣。

哪種加密貨幣具備1000倍成長潛力？

Zano（ZANO）以創新技術和強勁成長性，被視為最具1000倍成長潛力的低價加密貨幣之一。

DeFi未來的發展重點是什麼？

DeFi下一步將聚焦跨鏈創新解決方案、AI整合與永續收益農業，推動更廣泛應用與金融普及。