從負債5,000萬到加密人生轉捩點：8年後我領悟的3大「生死法則」

2017年，一個接近天亮的夜晚，我盯著紅色的“Position Liquidated”字樣——帳戶被清空，餘額只剩下300萬。那是我把2000萬本金燒光後，還冒險借了5000萬硬撐損失後僅存的部分。 那時我窮到連一包泡麵都要精打細算。朋友說我“不適合這個市場”，家人則希望我關掉帳戶，徹底忘了加密貨幣。 但我堅持不離開市場。 我把所有爆倉的交易歷史都印出來，貼滿工作桌旁的牆壁。每晚反覆檢視每根K線、每次“掃單”的劇烈波動、以及每一次FOMO摧毀自己紀律的時刻。我邊學邊痛、邊罵自己。 8年後，我建立了自己的交易系統。我靠它為生。我也因它而自由。那些當年和我一起進場的人——90%都已經消失。 今天我不講高深理論。只留下3條生死原則，這是我用債務、熬夜，甚至整個青春換來的。如果你是新手——這篇文章足以幫你避開80%的爆倉陷阱，省下5年迷路的時間。

一、三把“劍”創造利潤：化繁為簡 新手剛進市場，常常陷入混亂： MACD金叉死叉、RSI超買超賣、EMA交叉、成交量異常…… 看的越多，越亂。亂了就失去紀律，然後虧錢。 我現在用的系統簡單到讓很多人發笑，但穩定度卻超過60%。

① 用大週期判斷方向——“紅燈綠燈黃燈” 我只看主流幣的4H和日線(BTC, ETH)。 不看垃圾山寨幣，不看shitcoin熱點。 整個市場永遠只有三種狀態： 綠燈：日線連續收陽，價格回調但不破底 → 只找買點。 紅燈：日線連續收陰，價格反彈但未突破壓力 → 只找賣點/避開。 黃燈：盤整，假突破無量 → 觀望不動。 記住這句話： 有趨勢就不要猜頂底。沒趨勢絕不操作。

② 確定下單點位——“市場三大錨定區” 新手虧錢多因為下單沒有依據。 只需關注三個區域： 多次測試過的高低點 → 市場記憶區。 Fibo: 0.382 – 0.5 – 0.618 → 主力資金共識區。 整數關卡(50k – 60k…) → 強大心理區。 在這些區域，只要有明確反轉信號就足夠進場，勝率是盲猜的3倍。

③ 小週期卡點進場——“等待雙重信號” 有方向， 有位置， 但還不夠。 必須等小週期(1H)上的確認信號。 我只在出現以下之一時進場： K線反轉：Hammer、Engulfing、Pin bar等。 成交量爆發：漲跌K棒成交量超過前三根K棒的50%。 兩者同時出現時：幾乎可避開90%的假突破。

二、八條資金防護紀律：想活下來就要學會“不死” 賺一次很簡單， 能保住錢才困難。 新手爆倉不是因為不會分析，而是沒有紀律。 這是我桌前時刻提醒自己的8面生存盾牌：

① 只交易前十主流幣 無論山寨多熱門——遠離。 ② 單單最大風險2%帳戶 再有信心也絕不All-in。 ③ 必須設止損 不止損 = 等著帳戶歸零。 ④ 最低R:R=1:3 賺要大於賠。這是數學，不是情緒。 ⑤ 不在凌晨3–5點交易 流動性低 → 最容易被掃止損。 ⑥ 下單前必有計劃 不存在“突發狀況”。 只有： 對了在哪出場，錯了在哪砍單。 ⑦ 每天花30分鐘檢討 贏的單：為什麼贏？ 輸的單：是技術錯還是情緒錯？ ⑧ 連輸兩單→立刻停手 因為此時你已不是在交易，而是在“翻本”。

三、三條紅線：碰到就全毀 不管你多厲害，只要犯這三條中的任一條，帳戶都可能歸零。

① 絕不FOMO——絕不追漲8%以上的K線 當市場直線拉升時，絕大多數買進的人……是全場最笨的。 你此時跳進去——你就是流動性。 同理，暴跌時不要去接“刀子”。

② “感覺對”時絕不下單 如果一個位置你要說： “好像……”“似乎……”“可能……” → 就是不夠標準，不能進場。 新手最致命的錯誤：怕錯過——而隨意進單。 我寧願放棄10個不確定的好機會，也不做1個模糊的單。

③ 情緒混亂→馬上離場 賺30%→分批獲利 虧5%→立刻止損 拖下去只會被情緒撕碎紀律。 最終，市場是心理戰——而不是戰術戰。

寫給新手的結語 加密貨幣市場從不缺機會，缺的是有耐心能活下來等機會的人。 如果2017年我懂這三件事，我就不會陷入債務泥潭。 而今天我把曾經毀掉我的一切全部寫下——只希望你不用付我曾經付過的代價。