日本央行加息倒計時 守好自己的錢袋子

十年磨一劍，漲跌皆有因；多空不戀戰，落袋方為安。

大家好，我是湯米，一個加密經濟學者，一個扎根在幣圈研究以太坊(ETH)8年的交易者先給大家談下我的交易三不做：累、困、乏的時候不做；心情不好的時候不做；看不懂行情的時候不做； （狀態不好的情況下，無法發揮正常水平，因此對行情的判斷會產生很大的誤差）

==12月19號日本央行會議決定是否加息，對你而言是個生死線，==

為什麼？ 因為日本如果真的決定加息的話，會讓全球爆發一個堪比次貸危機的黑天鵝事件，到時候全球的股票、基金、比特幣、黃金都會被捲進去，而這個危機是巨大巨大的風險，所以今天呢，給大家好好分析一下，你下一步該怎麼辦？ 首先我想跟各位強調一點啊，日幣它不是一個普通的貨幣，是全球最大的套利貨幣，什麼叫套利？ 我借這便宜的錢賺這個穩定的息差，就這麼簡單。 過去30年日本呢，一直搞什麼零利率政策，甚至把它負利率，結果他把自己變成了全球流動性的提款機，什麼意思呢？ 根據數據顯示，1992年2月份開始，日本首推零利率，到了2016年呢，乾脆搞負利率，一直到2024年3月份才退出。 那麼這25年間，如果你借走了100萬日元，換成美元呢？ 存在銀行裡面拿走多少5%的利息，那他還完款怎麼樣啊，再還日元，這中間的套利就足夠讓你賺大了。 能不理解我的意思嗎？ 當然我們不考慮這匯率變化啊，于是很多人啊，比如日本的渡邊太太，巴菲特，通過這種模式瘋狂套利，接近4萬億美元的日元套利資金，相當於全球年GDP的3.5%，而被套出來這些錢乾嘛呢？ 投入美股，比特幣，黃金，就像24小時開的水龍頭一樣，撐起了全球近10年的資產泡沫，意思你們說最近這個黃金怎麼漲這麼厲害呀，美股怎麼大漲啊？ 其中一個重要原因就是日幣零成本的緣故呢，它這個水龍頭，不斷向市場放水，形成強大流動性，導致全世界資產升值。 12月19號如果真的決定加息的話，你知道這是什麼結果嗎？ 各位朋友，那等於把這個水龍頭給關上啦，然後最近ZJ回流日本啦，怎麼回流呢？ 你過去買的比特幣要套現出來，買了美股呢要套現出來，買了黃金的套現出來，因為很多大機構呢，都是用槓桿來買的，你槓桿買的話，這個壓力可大了，流動性金旦斷怎麼辦呢？ 那只有把資產拋掉，資產價格暴跌，比如說黃金暴跌，美股暴跌，那麼這就是實際的現象，各位聽明白了沒有，那日本你幹嘛這麼幹呢？

你加息的理由是什麼？ 因為日本已經沒錢了。 首先日本11月28號公布數據顯示，核心CPI就消費的物價指數同比漲2.8%，徹底打破了20年的通縮，以前日本靠著零利率刺激消費，這幾年日幣一直持續下跌，2020年1美元還可以兌100日幣，現在呢，是157，接近158，創下近10個月的新低。 而日本呢，又是個進口大國，日元一旦貶值做什麼呢？ 進口糧食、石油，各種大宗物資都會漲價 因為本國貨幣貶值，進口不更貴了嘛，現在啊，日本老百姓已經瘋狂抗議，那日本政府不得不干預，那怎麼干預？ 能怎麼干預呢？ 干預肯定要用錢嘛，但是呢，是95年日本GDP已經是5萬億美元了，到了2021年那麼還是5萬億，你這好不好笑啊，三年之後，那2024年那麼變成4萬億了，30年不漲反跌，長期零營利率，然後企業沒有動力創新，銀行賺不到錢，他也不敢放款，政府怎麼辦？ 你收不到稅收怎麼辦呢？ 只有不斷的發債借錢，你知道還要借多少錢嗎？借了9.8萬億美元的國債占GDP多少？265%左右，全球排第一，更要命的是利息，10年期國債收益率飆升到1.825%，是金融危機以來的最高點，20年期是2.853%，40年期創下了3.747%的歷史峰值，單是一年期3%的利息，每年光付利息是多少？2681個億美元，占財政收入的50%， 那麼2024年赤字達到2347億美元，這就是滾雪球，你羨慕什麼，那就是破產嘛，撐不住了嘛，你一半的財政都拿去付利息，那肯定破產嘛。 所以怎麼辦的，加息像加息之後提高收益率，企業願意創新，多賺錢，多付稅，銀行呢，也願意放貸，幫助企業創新，幫助企業成長，銀行也能多賺錢多交稅，對不對？ 那麼長期之下的話，會形成一個正循環；問題是，你加息什麼結果，你知道你付得起利息嘛？ 所以我跟這各位講啊，就是說加息叫飲鸩止渴，==不加息就坐以待毙==，

那這兩年的局面怎麼辦呢？ 我認為日本大概率會。 兩權相害取其輕，他們會大概率的要加息，那很多人呢，會說，哎呀，這是什麼關係呢？ 日本加息是日本自己的事嘛，跟我們小老百姓有什麼關係？ 沒關係嘛，我們在外面看個熱鬧不就好了吗？ 你如果有這種想法的話啊，簡直是大錯特錯，我就跟你講啊，接近4萬億的這個套利資金如果撤退的話，這怎麼影響呢？ 你們各位知道嗎？ 他會通過三條鏈條搞亂全球，你們呢，一個都躲不開，現在第一步啊，絕對沒錢了，其實啊，日元資金就相當於美股的隱形接盤俠，光美股就佔了超過1萬億美元，你可以預測一下，一旦加息，日本機構先拋美債，美債現在是37萬億，日本是第二大持有國，拋了美債什麼結果呢？ 拋了美債，美債的價格會跌，然後它的收益率呢會漲，就是國債的收益率會漲，那麼全球的借貸成本都跟著飆升，拿數據說話，2023年硅谷銀行倒閉，就是利率漲太快。 而這一次的規模應該是當時的十倍以上，也就說你一定要不要緊張。 第二步，日元升值呢，逼著大家割肉，現在日元兌美元是150對1美元換156日元，加息後會漲到140，之前借日元買資產的人會怎麼辦？ 趕快發股票，拋比特幣，拋黃金還債，還什麼債？ 當初你用零成本借來日幣的債，過去我可以還156日幣，現在還140，我突然已經虧了10%了，是不是你拋什麼結果呢？ 形成了拋資產價格跌，價格跌成本還不起債，再拋再跌，形成一個可怕的惡性循環，2008年雷曼兄弟倒閉，就這個槓桿斷了，這次套利的槓桿呢，是當時的，嗯，被好嗎？ 第三步，日本的股市債市跟匯市三殺全球，我給大家舉個例子，日本加息1%，每年國債利息就是10萬億日元，意思啊，60%的財政收入。 不都得還利息，所以怎麼樣，一定會有人拋日本債券的，日本債崩了怎麼樣，然後股市也也跟著崩，日本會怎麼樣，大幅震盪，這波衝擊啊，是你不可想像的，通過跨國企業傳過來，中國有12萬家的企業和日本有生意，豐田、索尼股價暴跌了，咱們的供應商、出口訂單都會受到影響。 所以啊，湯米反覆跟大家強調，12月19號日本央行會議是個生死線，日元套息交易是全球金融的隱性槓桿，也就是水龍頭，一旦斷裂，沒有資產能夠獨善其身，因為小日子撐不住了

守好錢袋子才是最關鍵的，2008年的次貸，2015年的股災，都證明了別人的風險遲早會傳到你身上來的，所以，12月19號之前千萬別亂操作，盯緊湯米的動態，多看看我的直播，謹慎為王，在這場流動性的風暴海嘯裡。活下來比什麼都重要。