進入外匯市場該怎麼做才能不錯過？新手生存指南

市場外匯是什麼？

外匯市場 (Forex) 被認為是全球交易量最高的金融市場之一。到2567年，全球外匯市場的日交易量約為7.5兆美元。

但外匯並沒有固定的價值——各國貨幣的價格會根據另一種貨幣的匯率不斷變動，這被稱為「貨幣對」(Currency Pairs)。例如 USD/THB，由兩種貨幣組成——第一個 (Base Currency) 和第二個 (Quote Currency)。

當交易者以35.00的價格買入USD/THB，表示用35泰銖買入1美元。

為什麼外匯吸引數百萬交易者？

流動性極高——可以根據需求買賣大量資金，價格由供需決定。

幾乎全天可交易——外匯市場不會在星期一到星期五關閉，讓你可以彈性選擇交易時間。

可以做多也可以做空——不一定要貨幣升值才能獲利，貨幣貶值同樣可以賺錢。

使用槓桿——用較少的資金控制大量資金 (這也伴隨著更高的風險)。

什麼因素會影響貨幣匯率？

中央銀行政策——調整利率對匯率影響最大，尤其是美聯儲（Fed）、歐洲央行（ECB）或日本銀行（BOJ）。

經濟數據——通貨膨脹率、就業率、出口額等都會影響貨幣價值。

資金流動——當全球風險增加，投資者會轉向較安全的貨幣，如美元或日元。

全球市場狀況——股市、債券和商品市場的變動也會影響貨幣。

有哪些外匯交易方式？

1. 現貨交易 (Spot Trading)

直接用一種貨幣兌換另一種貨幣，等待匯率上升後再兌回，賺取差價。

優點——操作簡單，沒有複雜的規則。

缺點——需要全額資金，貨幣選擇有限，成本較高。

2. 期貨合約交易 (Futures Contracts)

在正式市場（如CME或台灣的TFEX）買賣標準合約。

優點——流動性高，使用槓桿，幾乎全天都能交易。

缺點——合約規模較大，需要較多資金。

3. 貨幣差價合約（CFDs）(CFDs on Currency Pairs)

差價合約——一種衍生品，讓你從價格變動中獲利。

優點——彈性高，資金需求少，可在短時間內獲利。

缺點——槓桿高，風險也相對較大。

初學者應該用哪些貨幣對交易？

常見貨幣對

EUR/USD——流動性最高，波動中等，適合短中期交易。

USD/JPY——流動性良好，波動低至中等，但可能受到BOJ政策影響而波動較大。

GBP/USD——流動性佳，但波動較高，適合喜歡價格變動的交易者。

如何選擇適合自己的貨幣對？

觀察流動性——交易量大的貨幣對較容易以預期價格進行交易。

檢查波動性——低波動較難掌握時機，但過高的波動則風險較大。

選擇交易時間——雖然外匯市場24小時開放，但不同貨幣對在不同時間段交易較佳，例如EUR/USD在歐洲和美國市場開盤時最活躍。

追蹤經濟消息——經濟數據、公佈和央行會議都會影響貨幣的升跌。

交易外匯的步驟

步驟一：選擇貨幣對

根據你的交易風格和市場狀況選擇適合的貨幣對。

步驟二：開立交易倉位

• 買入指令：預期貨幣升值——若正確，獲利；若錯誤，則虧損。
• 賣出指令：預期貨幣貶值——若正確，獲利；若錯誤，則虧損。

步驟三：設定合約條件

使用限價單（Limit Order）在價格到達預設點時買入，並設定止損（Stop Loss）自動止損。

步驟四：持續監控並平倉獲利

檢查保證金，當達到預期利潤或止損點時平倉。

步驟五：分析交易結果

回顧每次交易，學習經驗並調整策略。

提醒：交易者需特別注意的事項

槓桿過高——槓桿越高，潛在獲利越大，但虧損也越深，應選擇自己能承受的範圍。

未準備好應對波動——外匯市場波動劇烈，尤其在重要經濟數據公佈時，務必設置止損，避免在重大消息時進行交易。

頻繁交易容易迷失——過度交易會降低獲利，反而累積虧損，應只在有明確策略時進行。

總結

外匯是一個吸引人且具有挑戰性的市場，流動性高、槓桿多，幾乎全天候開放，讓交易者可以管理風險並測試新策略。

但這份彈性也意味著需要自律，設定明確的風險預算，並從每次經驗中學習。

當你找到適合自己的交易方法時，就持續執行，這才是持久穩定的外匯交易之道。