通過鎖定穩定幣獲取被動收入指南

穩定幣賺取財富的基本方法

加密貨幣投資者最關心的問題之一是，如何在不與波動性作戰的情況下，穩定獲取收入。與此同時，價值被固定的加密貨幣提供了解決方案。這些由美元或黃金等實體資產支持的工具，為投資者提供穩定性與額外收益的雙重機會。

創造被動收入的現代方式，已不再僅限於傳統銀行利率。加密生態系統中的新機制，展現了多種讓資金運轉的不同選擇。Stake穩定幣——即將其鎖定一段時間——是其中最安全且最容易接觸的方法之一。

穩定幣的收益產生機制

穩定幣提供了幾種主要的被動收入途徑：

流動性提供 (借貸)
將穩定幣存入DeFi協議或中心化平台，允許他人借出。作為回報，您會獲得APY (年化百分比收益)。借貸期滿後，可以選擇自動複利，讓您的收益隨時間成長。

鎖定存款 (Staking)
將資金存入特定期限(例如7、14、30或90天)，在此期間獲得較高的回報率。期限越長，通常APR (年化百分比)越高。對於希望短期靈活的投資者，仍有較低但具有競爭力的利率。

結構化產品
偏好較高風險的投資者，可以利用USDT等工具，買賣基本的加密貨幣(如BTC或ETH)，藉由利用市場波動性來獲利。Snowball、Twin Win、Dual Investment和Shark Fin等策略，讓投資者在不進行手動交易的情況下，享受這些機會。

套利機會
在P2P市場中，可以利用不同價格的相同穩定幣。USDT/USDC等工具之間偶爾出現的小幅價差，若仔細追蹤，可能帶來獲利。

您應該選擇哪些Stablecoin？

市場上有多種選擇，每一種都提供不同的安全等級與收益潛力。

Tether (USDT) — 最常見的選擇

USDT是加密生態系統中最具流動性、最廣泛使用的穩定幣。由美元一比一支持，幾乎在每個交易所都能找到，且流動性高，是追求被動收入投資者的理想起點。許多利息平台提供的最高利率都與此工具相關。

USD Coin (USDC) — 透明與信任

USDC由中心化的聯盟管理，並定期接受審核。當前價格：$1.00。每個Token由一美元的資產完全支持，相較於USDT，結構更透明。其在企業投資者中的日益普及，預示未來收益選項將更多。

Dai (DAI) — 去中心化路線

與USDT和USDC不同，DAI (當前價格：$1.00)，是去中心化的。通過智能合約保持價值穩定。對於在DeFi領域深度操作的投資者，Stake DAI可能開啟更複雜但潛在收益更高的途徑。

Pax Gold (PAXG) — 黃金支持的替代方案

由黃金支持的獨特選擇，取代傳統貨幣。當前價格：$4.56K。每個PAXG由存放於安全金庫的實體黃金支持。結合黃金的價值存儲特性與加密貨幣的優勢，提供具有吸引力的替代方案。

PayPal USD (PYUSD) — 新進玩家

由PayPal推出的PYUSD (當前價格：$1.00)，在以太坊網絡上作為ERC-20代幣交易。美元存款由美國財政部債券與現金等價物100%支持。由於由大型支付公司背書，能更方便地接觸更廣泛的用戶群。

Stake穩定幣的實務步驟

1. 選擇合適的平台

尋找提供吸引利率、且具有信譽與監管的服務商。檢查平台的保險範圍、安全審核與提款條件。

2. 設定適當的期限

短期(7-14天)提供較少的利息，長期(90+天)則有較高的APR。根據您希望鎖定資金的時間長短來選擇。一般利率在5%至20%之間。

3. 自動續約設定

為最大化複利效果，啟用借貸或存款期滿後的自動續約選項。

4. 定期監控

定期訪問平台，追蹤新的收益方案與限時促銷。利率會不時調整。

與比特幣與以太坊的比較

波動性較大的加密貨幣 (BTC當前價格：$87.24K，ETH當前價格：$2.92K)，與穩定幣之間存在顯著差異：

穩定幣提供價格穩定性，而比特幣與以太坊則可能快速升降。前者適合日常交易與利息收益，後者則以長期價值增長為目標。

在風險方面，穩定幣通常較低風險，但比特幣與以太坊由於高波動性，風險較高，但潛在收益也較大。

常見問題

Stake穩定幣會被課稅嗎？
是的。在多數司法管轄區，從穩定幣獲得的利息與收益屬於資本利得，需繳稅。稅務規則依地區而異。

我可以用挖礦來產生穩定幣嗎？
不能。穩定幣不是通過工作量證明或權益證明系統產生的，而是由發行機構在有相應資產儲備的情況下發行。

穩定幣風險大嗎？
雖然大多數較為安全，但並非完全無風險。監管變動、發行者的可靠性與平台安全都是風險因素。算法穩定幣如(Terra UST)則風險較高。

我可以用空頭來做空穩定幣嗎？
技術上可行，但由於其價值被設計為穩定，做空獲利的機會非常有限。

穩定幣算是證券嗎？
一般而言不是。由於不提供公司所有權或分紅承諾，多數司法管轄區不將其歸類為證券。

結語

Stake穩定幣是建立穩定且可預測的加密投資收益流的最簡單方式之一。在比較不同的收益方案、選擇合適的平台與期限後，您可以讓資金運轉。與所有投資決策一樣，請了解當地稅務規定，並採取必要的措施。具備充分資訊的投資策略，將幫助您實現被動收入的目標。