利用穩定加密資產創造穩定收入：全面指南

Stablecoin 是什麼？為何重要？

Stablecoin 通常與現實世界資產如美元或黃金掛鉤，保持固定價值的加密貨幣。與比特幣和以太坊等波動較大的數位資產不同，stablecoin 被設計為提供穩定的價值。這一特性使它們成為被動收入的理想工具。

如果您想為您的加密資產組合增添穩定性，stablecoin 在傳統金融與去中心化加密世界之間扮演橋樑角色，提供具有吸引力的機會。由於其可預測性和較低的風險，越來越多追求安全投資的投資者選擇它們。

Stablecoin 與波動性較大的加密資產：基本差異

價格穩定性：Stablecoin 通過與法幣掛鉤保持相對穩定，而比特幣等數位資產則經歷嚴重的價格波動。像 BTC $87.28K 和 ETH $2.92K 這樣的波動性資產，可能每天損失或獲得 10%。

日常用途：Stablecoin 適用於支付和轉帳。比特幣則通常被視為長期價值存儲工具。

風險特性：Stablecoin 風險較低，而比特幣的高波動性意味著可能帶來巨大收益，也可能造成巨大損失。

監管狀況：由於由實體資產支持，stablecoin 在監管方面較少爭議。

使用 Stablecoin 創造被動收入的實用方法

利用利率賺取穩定收入是持有 stablecoin 的主要方式。您可以在加密貨幣交易所或 DeFi 平台上持有或借出 stablecoin，逐步獲得收益。

Staking 和儲蓄產品

可以將 stablecoin 鎖定一段時間進行質押，獲得獎勵或利息。像 USDT ($1.00) 和 USDC ($1.00) 這樣的主要 stablecoin，許多平台都提供質押選項。

加密貨幣借貸

通過提供 USDT、USDC、DAI 等 stablecoin 的流動性，可以獲得 APY 收益。借貸期結束後，透過自動續借，您的利息會複利增長。

組合產品

如果想採取更激進的策略，Snowball、Twin Win 或 Dual Investment 等組合產品提供高收益機會。投資 USDT，買賣 BTC ($87.28K) 或 ETH ($2.92K)，利用波動性獲利。

套利機會

在 P2P 市場中，觀察 stablecoin 的 (USDT 和 USDC) 買賣價差，可以採用低買高賣策略。在極少數情況下，快速的市場變動可能導致 stablecoin 輕微脫鉤，這也會創造套利機會。

主要投資的 Stablecoin

Tether (USDT)

市場最大規模的 stablecoin。每個 token 都由等值美元的儲備支持，提供高度穩定性，並最小化加密貨幣的波動。

USD Coin (USDC - $1.00)

由美元支持並經過定期審核的 stablecoin。由中心化金融機構管理，透明度高。在提供收益的平台上使用，能帶來穩定的被動收入。

去中心化替代品：DAI ($1.00)

與 USDT 和 USDC 不同，DAI 不由銀行美元儲備支持，而是由以太坊上的智能合約系統維持價值。特別在 DeFi 領域提供吸引人的被動收入機會。

黃金支持：PAX Gold (PAXG - $4.54K)

由黃金支持的獨特選擇，取代法幣。每個 token 由存放在 Brink’s 保險箱中的實體金條支持。適合希望結合黃金穩定性與數位資產優勢的投資者。

PayPal USD (PYUSD - $1.00)

由 PayPal 發行的 stablecoin。在以太坊上作為 ERC-20 代幣交易，100%由美元存款、美元國債和現金等價物支持。旨在促進虛擬交易和加密貨幣的主流採用。

其他選擇：USDD ($1.00)

在去中心化金融生態系中，還有其他 stablecoin 選擇。

投資 Stablecoin：逐步指南

在可靠的平台上尋找提供高利率的選項。根據過去表現選擇最安全的 stablecoin。若平台有良好聲譽且受監管，可降低風險。

常見問題

Stablecoin 可以挖礦產出嗎？
不可以。Stablecoin 不透過工作量證明或權益證明系統產生。相關組織在投入相應的法幣或資產儲備後，發行這些代幣。

Stablecoin 可以質押嗎？
可以。透過各種加密平台進行質押，賺取利息或獎勵。選項依平台和 stablecoin 類型而異。

Stablecoin 可以做空嗎？
技術上可以，但不常見。由於設計上與法幣掛鉤保持穩定，做空利潤有限。通常用作其他加密貨幣的底層貨幣。

Stablecoin 是不是證券？
大多數 stablecoin 不被歸類為證券，因為它們不代表公司所有權或他人努力的收益承諾。

有稅務義務嗎？
有。在許多司法管轄區，stablecoin 的交易收益屬於資本利得稅範圍。請查閱您所在地區的稅務規定。

Stablecoin 有多安全？
由儲備支持，通常較安全，但並非無風險。監管變動、發行機構的可靠性和平台安全都可能帶來風險。算法穩定幣如 (Terra LUNA/UST) 可能風險較高。

結論

Stablecoin 在加密世界中提供了一條實用的被動收入途徑。研究最佳收益機會，了解 stablecoin 如何產生收益，並選擇合適的策略以最大化收益。在每次投資決策前，務必進行充分調查，必要時諮詢金融專家。