為什麼最懶的交易者經常超越最聰明的交易者——43天案例研究

大多數加密貨幣人士相信賺錢需要不斷盯著螢幕、複雜的算法以及出色的預測能力。這個假設完全錯誤。要是我告訴你，完全相反的方法——最懶的交易策略——在短短43天內將一個3,000 USDT的帳戶變成了380,000 USDT，你會相信嗎？

有效的策略：因為它不過度思考

穩定獲利的道路並非靠天才級的分析鋪成，而是遵循三個看似簡單、甚至有點侮辱智商的原則。然而，這些原則建立了一個心理與機械的框架，讓大多數交易者都在與之作對。

規則一：只交易確認的行情變動，絕不追蹤停滯

這是大多數交易者失敗的地方：他們在盤整階段尋找進場點。他們執著於研究圖表形態，畫支撐與阻力線，並說服自己已找到完美的反轉點。結果卻被狠狠打臉。

懶人策略則截然不同。當價格走平時，直接離開。關閉交易平台。停止檢查。只有在成交量確認真正的突破正在進行時，才投入資金——也就是市場已經決定方向，且行情在實時中推動。

這不是逆勢操作，也不代表聰明。這是機械式的服從。你不是在預測，也不是在撈底，也不是在捕捉反轉的瞬間。你只是讓市場先行移動，然後跟隨已證實的方向。這是個太懶得預測的做法，而這份懶惰正是你帳戶得以存活的關鍵。

規則二：每次進場風險不超過資本的20%

情緒化的交易者會爆帳，因為他們會過度放大。一次獲利的交易建立信心，接著變成過度自信。突然間，他們在一次堅信的交易中投入50%、70%，甚至全部資金。

紀律的做法是：每次進場只用當前資本的20%。如果那筆交易獲得15%的回報，帳戶就會有實質成長；如果出現2%的虧損，也只是輕微的傷害。這是複利數學，而非賭博。

這個策略的聰明之處不在於它多麼高級，而在於它夠無聊，讓你真的能執行。你永遠不會有「全押」的衝動，因為這個框架不允許你這麼做。你無法偏離一個阻止你偏離的規則。

規則三：設置委託單一次，然後徹底斷開連結

最強的交易者不會盯著螢幕。他們不會在實時中調整倉位，也不會在行情漲5%後把止損拉高，或因貪婪而調整獲利目標。

相反，他們先定義好進場點、計算好止損距離、確定好獲利點——然後執行並離開。委託單就這樣掛出來。手機關掉。睡覺。當其他人在凌晨2點焦急地傳訊討論「即將突破」時，紀律嚴明的交易者已經在休息，知道自己的倉位已經設定妥當，會自動執行，無需情緒干擾。

這樣可以避免最常見的錯誤：根據情緒波動而長時間持有贏家，或過早割肉止損，而非依照事先規劃的邏輯行事。

為什麼這個方法能在聰明策略失效時存活

聰明的交易者常因過度思考而失敗。他們迷戀宏觀經濟敘事、美聯儲政策、產業輪動理論以及所謂的相關性。他們的帳戶被自己複雜的思維所困。

而遵循這三個簡單規則的帳戶，卻避開了三次重大的清算事件，讓許多「高級」交易者血本無歸。差別不在於智商，而在於堅持一套不需要即時決策的系統。

模式一再重演：在加密貨幣中賺錢的人，都是最遵守自己規則的人。他們不會：

• 夢想捕捉完美的底部
• 在隔夜消息影響下改變策略
• 一再說「這次不同」
• 偏離資金配置框架

如果你一直在虧損，反而可能是你太聰明了。聰明到能合理化為何你的計畫應該改變。聰明到能創造例外。聰明到能即時調整——而這種適應性，正是毀掉帳戶的原因。

無聊的前進之路

在加密貨幣中走向獲利的道路並不刺激，也不適合在社群媒體上炫耀。它重複、系統化，幾乎令人沮喪地單調。

但它真的有效。

最懶、最機械的做法——只交易確認的突破、每次只冒20%的風險、並遠離即時決策——建立了一個你能真正遵守的系統。無需腳本，無需特殊天賦。只需三條規則，簡單到任何人都能執行，但又足夠嚴格，讓大多數人無法做到。

這種矛盾——簡單卻又在實踐上困難——正是贏家與永遠輸家的分界。