哪些區域銀行股是最值得買入的？三個接近歷史估值的名字

2026 年區域銀行的機會

區域銀行業已悄然成為尋求投資最佳銀行股的投資者一個有趣的領域。儘管 Truist 和 Fifth Third 這些家喻戶曉的名字主導了討論，但真正的故事卻在其他地方發生。三個突出的表現者——Citizens Financial Group (NYSE: CFG)、East West Bancorp (NASDAQ: EWBC) 和 Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC)——正接近其歷史高點，每個都由截然不同的市場動態推動。

政策轉變，例如潛在的聯邦重新分類討論，可能會重塑銀行監管並為區域機構開啟新機會。讓我們探討為何這三隻區域銀行股值得在2026年關注。

Citizens Financial Group：盈利動能為主要推動力

在目前最值得買入的銀行股中，Citizens Financial Group 以其卓越的盈利走勢脫穎而出。這家總部位於羅德島、在東部和中西部美國擁有廣泛分行網絡的機構，目前的預期市盈率約為12倍，與區域銀行同行的估值一致。

Citizens 的獨特之處在於華爾街對其盈利的激進預測。分析師預計每股盈餘將從3.83美元升至5.03美元，增長超過31%。這一擴張主要來自於淨利差環境的改善。如果目前的趨勢持續，該股的回報可能與盈利增長同步，並且如果市場情緒轉好，估值擴張還有額外空間。

在目前的估值下，Citizens 相對於其成長前景來說價格合理，對於偏好成長的投資者來說具有吸引力。

East West Bancorp：股息成長重塑故事

East West Bancorp，總部位於加州帕薩迪納，已從一個服務南加州華裔社區的銀行，轉變為一個真正的區域巨頭，業務遍及西海岸，並在中國、香港和新加坡具有重要存在。

該公司以13.6倍的預期市盈率交易——高於典型的區域銀行倍數——這通常會引發估值擔憂。然而，East West 轉型為股息成長故事改變了這個計算。預期股息收益率約為2%，但過去五年股息以17%的複合年增長率擴展。這種積極的資本回報政策，加上預計6.7%的溫和盈利增長，表明市場已經預期股息將持續加速。對於追求收入的投資者來說，如果股息增長仍是策略重點，East West 是值得買入的最佳銀行股之一。

Wintrust Financial：微幅盈利增長，大膽股息抱負

這個區域銀行拼圖的最後一塊是Wintrust Financial，總部位於伊利諾州羅斯蒙特，業務遍及大芝加哥地區和西南佛羅里達。這家銀行的成長模式與同行不同。

Wintrust 面臨盈利增長有限的逆風，預計年增長僅為4.3%。它以合理的12倍預期市盈率交易。然而，該公司已將激進的股息增長作為其核心策略。預期的1.4%股息收益率掩蓋了真正的故事：過去五年季度股息年增長率達12.3%。

關鍵的是，Wintrust 的派息比率極低，僅為17.4%，顯示未來現金分配具有巨大潛力。對於尋求由穩定且不斷上升的股息支付推動資本增值的投資者來說，儘管盈利持平，Wintrust 仍可能帶來超額回報，成為偏好收入成長投資組合的最佳銀行股之一。

未來展望

這三隻區域銀行股在最佳銀行股的框架下各自提供不同的投資論點。Citizens Financial Group 利用盈利加速，East West Bancorp 利用股息擴張結合成長潛力，而 Wintrust Financial 則依靠嚴格的股息成長策略來推動股東回報。隨著監管環境可能轉向有利於銀行的條件，這些股票值得投資者密切關注，以獲取區域銀行的投資曝光。