新手到專業交易：真的能賺錢嗎？以及學習正確的交易方法

交易是什麼？弄清楚

交易 是指買賣金融資產以從價差中獲利的活動，涉及頻繁進行的交易行為，常見於金融市場。不論是股票、商品、外匯，甚至數字資產，都可以進行交易。

可以交易的資產種類繁多，從全球指數如 S&P 500 和 FTSE 100，到主要貨幣如美元和日元，甚至商品。要開始交易，你需要在交易平台開設帳戶，選擇想要交易的資產類型，並開始預測價格走向。

交易的基本原理：風險與機會

一般來說，交易的原則是在短期內進行買賣，以從價格波動中獲利。然而，沒有任何策略能保證100%的獲利。

但如果你採用經過良好分析的策略，並制定明確的投資計劃，獲利的機會會大於虧損。重點在於全面分析。

必備的分析方法

1. 經濟因素分析 (Economic Analysis)
交易者必須了解當前經濟趨勢，知道哪些因素會影響產業和投資資產。

2. 產業因素分析 (Industry Analysis)
觀察新產品的取代趨勢，分析市場狀況，並評估未來的成長潛力。

3. 公司因素分析 (Company Analysis)
詳細分析內部因素，包括質量和數量，才能決定是否投資該資產。

開始交易前必須知道的五件事

1. 自我評估

問自己為何想投資，找出適合自己目標的投資方式：

• 投資儲蓄
• 在工作時進行投資
• 追求股息收入
• 為退休儲蓄

2. 充分研究資料

交易是一份需要豐富知識的職業，應定期閱讀文章、手冊，學習各種策略。

3. 學習交易術語

交易中有許多專有名詞，理解這些詞彙能讓交易更順暢。

4. 正確管理風險

與自己約定能承受的最大虧損，降低潛在風險。

5. 選擇可信的交易平台

尋找具有良好信譽、合理手續費、優質售後服務的平台。

多樣化的交易方式

股票交易

股票交易 (Stock Trading) 是指在證券交易所買賣上市公司的股票。要進行股票交易，你需要在證券公司 (經紀商) 開立帳戶，經紀商會幫你將買賣指令傳送到證交所。

真的能賺錢嗎？
長期投資股票能獲得良好回報。儘管股市波動，但長期來看，股價通常會上升。穩定的公司還會支付股息。

加密貨幣交易

加密貨幣 (Cryptocurrency) 是一種加密貨幣資產，屬於數字資產，無法實體持有，旨在作為商品和服務的交換媒介。

常見的交易方式包括 Scalping — 短線交易，利用價格微小變動快速買入賣出，通常在1-5分鐘內完成。交易者常同時開多個倉位，需高度專注並持續追蹤圖表。

外匯交易 (Forex)

外匯 (Foreign Exchange) 是指不同國家貨幣的兌換，價格由供需關係決定，是全球最大且24小時運作的金融市場（除週六日外）。

常見外匯貨幣對：

• EUR/USD (歐元 - 美元) — 最受歡迎
• USD/JPY (美元 - 日元) — 最受歡迎
• GBP/USD (英鎊 - 美元) — 最受歡迎
• AUD/USD (澳幣 - 美元)
• USD/CHF (美元 - 瑞士法郎)

差價合約（CFD）交易 (Contract for Difference)

CFD (差價合約) 是一種反映標的資產價格的工具，交易者不需實體持有資產，但能獲得類似持有的獲利。CFD交易資金門檻低、回報高，但風險也較大。

提醒： CFD交易屬高風險行為，請謹慎研究並妥善管理風險。

黃金交易

黃金是一種避險資產，波動較小。交易者可透過線上平台使用CFD工具進行交易，無需實體持有黃金，即可獲利。

三大主要交易策略

1. 日內交易（Day Trading）：短線獲利

定義： 在一天內完成買賣，追求日內獲利。策略是多次進出市場，快速買入賣出。

優點：

• ✅ 當天內獲利
• ✅ 交易量大
• ✅ 日內波動幅度大
• ✅ 不需整天盯盤

缺點：

• ❎ 價格波動大
• ❎ 手續費較高
• ❎ 需豐富經驗
• ❎ 可能當天就虧損

2. 長期交易（Long Term Trading）：長期獲利

定義： 追求較高回報且較安全的方法，持續數週或數月。

優點：

• ✅ 減少壓力
• ✅ 獲利機會多
• ✅ 可兼顧正職與交易
• ✅ 風險較低

缺點：

• ❎ 不適合急性子
• ❎ 需深刻理解市場
• ❎ 必須持續追蹤經濟消息

3. 搖擺交易（Swing Trading）：中期獲利

定義： 以中期波段為目標，持有數天至數週，獲利空間較日內交易高10-100倍。

優點：

• ✅ 較少盯盤時間
• ✅ 適合上班族
• ✅ 手續費較低

缺點：

• ❎ 需長時間關注市場
• ❎ 需高度專注
• ❎ 需持續練習

投資者成功的秘訣

1. 持續學習

閱讀文章、策略、方法，從可靠網站、手冊和書籍中累積知識。

2. 多加練習

練習是成功的關鍵。可先用模擬帳戶練習策略，熟悉後再轉實盤。

3. 不帶情緒交易

交易中難免有貪婪，應控制情緒，不要讓情緒左右判斷，並考慮其他因素。

4. 持之以恆

沒有人每次都贏，今日可能虧損，但明天仍有機會。用冷靜資金投資，避免衝動決策。

5. 選擇可信平台

最後，選擇有良好聲譽、受監管、客服優質、手續合理的交易平台。

總結：交易與獲利機會

有多種方法可以從交易中獲利，但投資者必須持續學習，因為交易依賴資產價格、全球事件，沒有人能預知何時漲跌。

你選擇的方法取決於：

• 個人偏好
• 風險承受能力
• 投資目標

在投資前，應了解每種方法的風險與潛在回報。

常見交易問題

1. 交易方式有哪些？

你可以透過衍生品如CFD進行交易，利用槓桿 (leverage) 來做多或做空，這會增加風險，因為盈虧取決於倉位大小，而非本金。你可能會損失超過最初投入的資金。

2. 交易的目的何在？

目的是創造超越買入持有的回報。傳統投資者可能滿足於10-15%的年回報，但交易者追求每月10%的回報。然而，這也伴隨著較高的風險。