2025年哪家銀行股最好？精選自12家全球頂級證券公司

為什麼銀行股會支付高股息？

在了解有趣的股票名單之前，先理解金融業有什麼吸引人的地方，這五點是投資者仍然關注的原因：

1. 高利率的威力：當中央銀行維持適度的貸款利率時，銀行的淨利差擴大，有助於顯著增加利潤。

2. 年度資金運用政策：領先的銀行股通常設定高股息支付目標，並配合股票回購，讓股東持續享有利益。

3. 經濟擴張：當全球經濟活動增加，信貸需求上升，銀行也能從更多放款中受益。

4. 穩定的成本結構：銀行能有效管理營運成本，尤其是透過數位科技降低費用比例。

5. 高度信心：銀行業受到嚴格監管，安全性和可信度較其他行業更高。

6 家泰國銀行股 - 哪些是明星股？

泰國銀行股比較表

股票名稱	全名	市場	(市值)（百萬泰銖）	P/E 比率	股息 (%)
BBL	曼谷銀行	SET	275,000	7.5	4.8
KBANK	薩克拉本銀行	SET	300,000	7	5.2
SCB	斯坦達德銀行	SET	350,000	9	4
KTB	朱拉隆功銀行	SET	240,000	6.5	5.5
TTB	軍人銀行泰國國民銀行	SET	170,000	8	5
BAY	宋卡銀行	SET	220,000	7.8	3.5

BBL - 曼谷銀行

值得關注的股票，因為財務實力強大，是大型企業信貸的領導者，且擁有全球最廣泛的分行網絡，有助於分散風險。

分析師預計，BBL在2568年（2025年）將比其他銀行的成長更快，目標價為178泰銖，雖然部分預測已調降至161泰銖，但資產品質仍需密切追蹤。

KBANK - 薩克拉本銀行

特色在於為中小企業和一般民眾提供服務，並透過K PLUS數位銀行應用程式，擁有大量用戶。

挑戰在於中小企業信貸規模龐大，可能涉及壞帳問題，需嚴格追蹤。

凱基證券選擇KBANK為焦點股，預計在2568年（2025年）將持續上漲。

SCB - 斯坦達德集團

進行大規模重組，轉型為金融科技集團，專注於建立平台系統和投資數位資產。

此舉帶來激動人心的成長機會，但也伴隨新業務投資的風險。

SCBX（SCB集團）堅持保持財務穩健並提升股東價值，亞洲加速（Asia Plus）建議SCB股息率約6-8%。

KTB - 朱拉隆功銀行

國營銀行，受惠於成為政府多項計畫的主要渠道，主要優勢是“เป๋าตัง”App，擁有大量用戶。

挑戰在於如何將這些資料庫和用戶轉化為持續收入。

凱基證券推薦KTB為焦點股，因為預計政府信貸將持續成長，資產品質穩健，且中小企業信貸較低。

TTB - 軍人泰國國民銀行

由兩家銀行合併而成，目前正透過合併創造協同效益，重點服務富裕且守規矩的客戶，追求營運效率。

降低費用與收入比，並推動數位化（如ttb touch App）是值得關注的重點。

凱基證券推薦TTB為焦點股，因為其下行風險有限，得益於積極的資金管理策略。

BAY - 宋卡銀行

主要優勢是大股東為MUFG，這是日本最大的金融集團，提供資金、科技和商業網絡支持。

BAY在零售信貸市場具有強大實力，尤其是汽車貸款，並積極拓展東南亞市場，成長潛力巨大。

6 家國外銀行股 - 全球領頭羊

國外銀行股比較表

股票名稱	公司	市場	(市值)（百萬泰銖）	P/E 比率	股息 (%)
JPM	摩根大通	NYSE	18,500,000	11.5	2.5
BAC	美國銀行	NYSE	11,000,000	10	2.8
HSBC	滙豐控股	LSE/HKEX	5,000,000	6.5	6
DBS	星展銀行	SGX	2,500,000	10.5	4.5
ICBC	中國工商銀行	HKEX	7,500,000	4	6.5
MUFG	三菱UFJ金融集團	TSE	4,000,000	9.5	3

JPM - 摩根大通

美國最大銀行，市值最高，服務範圍涵蓋個人客戶、投資銀行、財富管理與資產管理。

品牌強大，信譽高，並在科技投資方面領先，資產負債表非常強健。

常被視為投資者的核心持股。

BAC - 美國銀行

美國第二大銀行，主要服務國內個人和企業客戶，受益於升息環境，因為存款多為活期和儲蓄。

風險在於壞帳，若經濟放緩，壞帳可能增加，沃倫·巴菲特持有大量股份。

分析師意見分歧，有人預期股價下跌，有人則看好40-47美元的上漲空間。

HSBC - 滙豐控股

全球性銀行，主要業務在英國和亞洲，特別是香港和中國大陸。

有望成為促進西方與東方貿易與投資的橋樑，但地緣政治風險需留意。

DBS - 星展銀行

東南亞最大銀行，總部設於新加坡，是區域金融中心。

被公認為數位銀行和金融創新的領導者，業績持續穩健成長。

ICBC - 中國工商銀行

全球資產最大的商業銀行，國有企業，經濟成長與其緊密相關。

風險包括政策快速變動、資產質量和壞帳問題，以及公司治理。

儘管P/E較低，但反映了這些風險。

MUFG - 三菱UFJ金融集團

日本最大金融機構，擁有全球網絡，也是泰國กรุงศรีอยุธยา銀行的主要股東。

若日本央行升息，將受益，這是多年來的重要政策轉變。

但日本經濟和人口問題限制了其成長空間。

泰國投資者如何買賣銀行股

投資泰國銀行股 - 新手的好消息

投資SET上市銀行股非常簡單，主要步驟包括：

1. 開戶：與獲得許可的證券公司開立證券帳戶
2. 存款：存入資金作為保證金
3. 下單：使用交易App或軟體，如Settrade Streaming

投資國外銀行股 - 多元管道

泰國投資者有多種投資國外知名銀行的方法：

透過泰國券商：多家泰國券商提供直接開戶買賣國外證券的服務，方便管理帳戶與聯繫。

透過差價合約（CFD）：是一種買賣價差合約，優點是資金門檻較低，因為有槓桿系統，可以在市場漲跌中獲利，流動性高。

不同公司可能有不同的條件和手續費，建議事先比較。

結論

銀行股在2568年（2025年）仍然是值得關注的投資選擇，因為其具有穩定的股息、財務安全性，以及向數位化轉型的能力。

無論是泰國本土還是國外銀行，都有成長的潛力，受益於利率和經濟復甦。

投資泰國銀行股可以透過券商輕鬆操作，投資國外銀行則有多種管道選擇。

最重要的是，全面了解資訊，讓投資成為長期穩定累積財富的另一種方式。