哪些ETF能在2026年推動你的投資組合？去年最賺錢基金的分析

為何ETF仍然是多元化投資的關鍵

在你準備於2026年投資之際，交易所交易基金 (ETF) 應該在你的策略中佔有重要位置。雖然它們不承諾像Alphabet或Nvidia等股票那樣的驚人收益，但ETF提供了一個實用且高效的替代方案，讓你能輕鬆建立一個平衡的投資組合。市場上有超過14,000個選擇，你可以自由選擇追蹤廣泛指數或專注於特定行業、新興趨勢或市場利基的基金。無論你的投資目標是什麼，都有一個ETF適合你的投資風格；你只需要學會正確辨識它。

2025年主導的三大ETF：當前格局

根據Barchart的分析，去年表現超過50%的三個基金分別是SPDR Gold Shares ETF (GLD)、Abrdn Physical Platinum Shares ETF (PPLT) 和 VanEck Semiconductor ETF (SMH)。有趣的是，其中兩個基金甚至不投資傳統股票，而是專注於金屬和科技。它們都為擴展投資範圍和降低風險提供了寶貴的機會。

GLD：由實體金屬支持的最大黃金ETF

State Street Global Advisors管理的SPDR Gold Shares ETF，已成為全球最大之一的黃金基金，管理資產達1482億美元。基金結構透明：持有實體黃金在金庫中，並力求忠實反映國際市場上黃金價格的波動。

管理費為每年0.4% (也就是說，$40 每投資$10,000就需支付)，GLD提供了一個直接且安全的方式，讓你能接觸黃金，無需擔心存儲或保險實體金屬的麻煩。股東的利益在於，基金由實體金條支持，而非期貨合約，這樣可以消除對手方風險。當國際黃金價格上漲時，基金的價值也會同步上升。

在過去12個月中，GLD的股價上漲了67%，反映出貴金屬市場的強勁。作為規模和流動性最佳的黃金ETF，GLD非常適合尋找可靠入門渠道的投資者。

PPLT：無需實體持有的鈀金曝險

Abrdn Physical Platinum Shares ETF模仿GLD的成功模式，但專注於鈀金。由英國Aberdeen (在2025年3月恢復完整名稱)管理，這個基金讓投資者能從鈀金價格變動中獲利，同時將金屬的保管和管理委託給專業人士。

PPLT管理資產達31億美元，直接投資高純度鈀金條。其管理費略高於GLD，為每年0.6%，但表現彌補了這一差異：在12個月內，股價上漲了138%。這一卓越的表現使PPLT成為尋求多元化、超越傳統股票的投資組合的吸引選擇。

貴金屬如鈀金在經濟動盪或不確定時期，歷來被視為避險資產，對於風險管理來說是寶貴的工具。

SMH：專注於半導體行業的集中曝險

VanEck Semiconductor ETF採用不同策略，投資於美國市值最大的25家半導體公司。由Van Eck Associates管理，追蹤MVIS US Listed Semiconductor 25指數，該基金資產總額達402億美元，管理費為0.35%。

其投資組合包括行業巨頭：Nvidia (佔基金20%)、台積電、Broadcom、Micron Technology和ASML Holdings。這五家公司合計約佔整個投資組合的一半，反映出對市場領導者的高度集中。

半導體在過去兩年一直是股市收益的關鍵動力，分析師預計這一趨勢將持續到2026年。SMH為投資者提供了一個高效的途徑，讓他們能參與Nvidia和其他晶片製造商，而無需挑選個別股票。在過去12個月中，SMH累計漲幅達52%，成為尋求行業曝險的投資者的盈利選擇。

2026年展望

自然的問題是，這些基金能否保持其動能。儘管過去的回報不代表未來的結果，但推動這些ETF的因素——黃金作為避險需求、人工智慧的成長以及半導體的需求——仍然堅實。到2026年，透過ETF進行多元化仍將是一個明智的策略，讓你能捕捉趨勢而不會過度集中於個別持倉。