北卡羅來納州女子 Regina Marie Jenkins 因涉及一宗價值30萬美元的複雜多銀行詐騙案被起訴

雷吉娜·瑪麗·詹金斯（Regina Marie Jenkins），北卡羅來納州居民，因策劃針對兩家主要金融機構的詐騙計劃，涉嫌嚴重重罪，非法所得約30萬美元。羅利警察局逮捕了詹金斯，並對她提出多項指控，她於2025年末在韋克縣司法中心首次出庭。當局已詳細記錄她涉嫌在富國銀行（Wells Fargo）和PNC銀行進行系統性欺騙的行為，這是該地區較為複雜的詐騙案件之一。

第一次欺騙：富國銀行帳戶操控

詹金斯被指控在2025年中期通過精心策劃的計劃詐騙富國銀行83,119.90美元。根據執法文件，詹金斯開設了商業支票帳戶，明確意圖進行借記卡詐騙。她利用技術漏洞，將現金存入這些帳戶，然後反覆連接和解除多個借記卡，這種做法旨在混淆銀行追蹤系統並進行未經授權的交易。這種有條不紊的方法展現了她涉嫌犯罪行為的高級技巧。

更大陰謀：PNC銀行的21萬7千美元搶劫案

對詹金斯的第二項指控涉及一個更大規模的陰謀，針對PNC銀行，非法提款總額達217,000美元。執法部門指控詹金斯與九名共謀者合作，執行這一大規模行動。被點名的同夥包括Alaysa Sharpe、Terrence Johnson、Jaquan Rick、Segoia Wiggins、Maliki Parker、Martavious Avent、Talvious Jenkins、Jazmin Hicks和Brianna Johnson。這個有組織的團隊被控策劃了一個協調一致的詐騙計劃，詹金斯在其中扮演了核心組織角色。

這些計劃中的借記卡詐騙運作方式

詹金斯涉嫌採用的方法利用了銀行系統帳戶管理協議中的漏洞。通過將多張借記卡連接到不同的帳戶——尤其是新開的商業帳戶，且審查較少——詐騙者能快速轉移資金，同時製造交易來源的混淆。快速的連接與解除行為形成了紙本追蹤，旨在躲避自動化的詐騙偵測系統，使得犯罪者能在銀行反應之前提取資金。

目前法律狀況與保釋

逮捕後，詹金斯為每項指控支付了10,000美元的保釋金，暫時獲得保釋，等待審判程序。她的出庭標誌著正式開始一場可能持續很長時間的法律戰。由於涉及兩項重罪，且她展現出對銀行系統漏洞的熟悉，檢方預計將進行積極的起訴。