當USDT並非表面所見：偵測與防範穩定幣詐騙

簡要摘要

假冒USDT在加密貨幣領域日益成為一個威脅，詐騙者製造偽造的穩定幣，外觀與真實幣相似，除非用戶驗證智能合約和錢包餘額，否則可能造成財務損失。

隨著加密貨幣的興起，詐騙手法也變得越來越高明。其中最突出的威脅之一是模仿Tether（USDT）的偽造穩定幣。根據區塊鏈專家的說法，假USDT正成為個人和企業財務損失的日益增長的來源。

一個近期案例凸顯了這一危險。一位客戶聯繫加密貨幣交易所，要求提款。他們的Trust Wallet顯示在BEP-20網絡上有34,967 USDT的餘額，該USDT來自第三方服務。當客戶嘗試向交易所進行50 USDT的小額測試轉帳時，該交易在區塊鏈上顯示“成功”，但資金從未到達。

調查顯示，該錢包的美元總餘額仍然只有0.40美元，儘管顯示有USDT餘額。檢查該代幣的智能合約後確認問題：合約地址與Tether的官方地址不符。客戶持有的實際上是沒有價值的代幣，損失發生在接收的瞬間。

假USDT詐騙的運作方式及如何識別

Match Systems的聯合創始人Ais Dorzhinov解釋說，這些詐騙利用了人們對區塊鏈技術的常見誤解。

“許多人相信加密貨幣不可能被偽造，”專家說。“事實上，詐騙者不是攻擊區塊鏈——他們創建具有相同名稱、符號甚至圖標的新代幣。不同之處在於智能合約地址，而大多數用戶從未驗證過。”

由於大多數錢包是按名稱而非合約地址顯示代幣，用戶可能會看到“USDT”並誤以為是真幣。在許多錢包，包括Trust Wallet中，合約信息被藏在界面深處，使得詐騙者可以輕易依賴視覺相似性。

Ais Dorzhinov列出了幾種常見的利用假USDT的手法。點對點和場外交易是常見的方法，買家將偽造的代幣作為支付貨物或加密貨幣的手段。賣家可能在意識到收到的USDT毫無價值之前就已釋出真實資產。其他手法包括未經請求的空投，觸發惡意智能合約權限，欺詐平台上的界面操控，以及投資詐騙，這些項目最初用真實USDT支付，後來轉為假幣。詐騙者還會冒充交易所通過電子郵件聯繫，要求“清理費用”，專家警告這些都是詐騙。

專家表示，識別假USDT只需幾個簡單步驟。第一步是檢查收到代幣後錢包的美元總餘額——如果沒有相應增加，該代幣可能是偽造的。另一個警示信號是重複出現的USDT條目，沒有美元價格或帶有灰色圖標，而真實的USDT始終顯示$1.00和綠色的₮符號。

他強調，最可靠的方法是驗證智能合約地址。官方USDT地址在Tether的網站和主要的加密數據平台上公開列出。用戶可以將錢包中的地址與Etherscan、Tronscan、BscScan或PolygonScan等區塊鏈瀏覽器進行比對。對於真實的USDT，交易會顯示明確的美元等值；假幣則不會顯示任何價值。

如何保護自己並減少損失

Ais Dorzhinov建議個人和企業採取嚴格的預防措施。用戶應在完成點對點交易前確認錢包的美元總餘額並驗證合約，避免與未經請求的代幣互動，並對承諾保證回報的項目保持警惕。交易所、OTC桌和點對點平台等企業應實施自動合約驗證，定期培訓員工了解最新的詐騙手法，並建立監控和事件應對流程。

一旦收到假USDT，恢復的選擇有限，因為區塊鏈交易不可逆，且詐騙者會迅速轉移資產。Dorzhinov警告不要相信所謂的“追贓代理”提供收回被盜資金的服務，因為這些通常是二次詐騙。相反，受害者應記錄所有資料，向執法部門報案，通知交易所，並將資料提交給像Match Systems這樣的專業公司，這些公司可以監控地址並在資金仍在流通時可能凍結資產。

“假USDT是一個普遍的威脅，因為用戶相信他們在屏幕上看到的內容，”Ais Dorzhinov強調。“保護措施很簡單：始終檢查你的錢包總美元餘額，並在區塊鏈瀏覽器中驗證智能合約地址。在確認資產是真實之前，切勿釋出商品、服務或加密貨幣，”他補充道。