美国财政部提议对银行反洗钱监管进行重大改革

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来源:CryptoBriefing 原文标题:美国财政部提议对银行反洗钱监管进行重大改革 原文链接:

背景

财政部已提出一项提案,旨在将反洗钱执法的监管集中在FinCEN下。该提案将彻底改革现有框架,财政部官员认为现行框架已无法应对现代金融犯罪风险。

关键细节

此举是在银行投诉当前规则成本高、过于僵硬且对阻止大规模犯罪资金流动效果有限之后提出的。拟议的计划将赋予FinCEN审查,甚至可能否决其他监管机构的调查结果的权力。

目标

特朗普政府旨在简化合规流程,防止因轻微违规而受到处罚,并将系统重心转向检测严重的非法活动。财政部长Scott Bessent正在推动这一重组美国反洗钱法律执行方式的计划。

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