如何专业地设置止损和止盈：交易者实用指南

每个交易者早晚都会意识到在平仓时纪律的重要性。正是在这里，止损和止盈成为避免冲动决策和灾难性损失的救命稻草。让我们来了解一下，为什么这两个水平不仅仅是建议，而是任何认真对待交易的人的必要条件。

两个可以拯救您投资组合的工具

什么是止损？ 这是一种保护机制——预设的价格，一旦达到该价格，头寸将自动平仓。如果您以100美元的价格购买了资产，并将止损设定为95，那么系统会在损失达到5%时自动平仓，而不必等到损失扩大到50%。

什么是止盈？ 这是一个相对的工具——一个交易者锁定利润的水平。与其等待价格下跌或在追逐额外利润时贪心，不如提前确定一个您满意的结果点。

大多数加密交易所 ( 包括具有先进交易工具的平台 ) 允许在一个订单中组合两个级别，节省时间，并避免需要 24/7 监控屏幕。

三个常被低估的关键功能

风险管理是基础

当您设定止损和止盈时，实际上是在开仓前确定您的风险边界。这意味着即使在最具压力的波动时刻，您的最大损失已经被确定。您遵循一个计划来保护资本免于完全耗尽，而不是进行自发的尝试来挽救局面。

情绪控制 — 交易者心理学

恐惧和贪婪是交易者最大的敌人。当头寸处于亏损时，第一个本能是坚持并希望反弹。当处于盈利时，又希望获得更多的利润。预先设定的水平从根本上解决了这个问题：情绪被排除在决策之外，理智占据上风。

风险收益比 — 专业人士的度量

这是每个严肃交易者关注的主要数字。公式很简单：

风险/收益 = (入场价格 - 止损价格) / (止盈价格 - 入场价格)

假设您以100美元进入一个头寸，将止损设定在95 (风险5)，利润设定在110 (收入10)。您的比率是5/10 = 0.5，这意味着：您冒着一美元的风险来赚取两美元。这是一个健康的比率。专业人士通常寻求至少1:2 (风险:收入)。

四种确定最佳水平的方法

支持与阻力方法

经典的技术分析方法。在图表上可以看到价格多次向上反弹的水平(支持)或向下反弹的水平(阻力)。

实践：将止损设置在支撑位稍下方，将止盈设置在阻力位稍上方。例如，如果支撑位在95美元，则将止损设置在93-94美元。这提供了在假突破情况下的小缓冲。

滑动平均线如同趋势指引

滑动平均(MA)平滑价格噪声并显示真实方向。交易者通常会关注快速MA(，例如20周期的)和慢速MA( 50周期的)交叉。

应用：如果您处于多头头寸，请将止损设置在长期移动平均线(，例如200期的)稍微低一些。如果平均线向下突破——这是趋势变化的信号，止损的触发是合乎逻辑的。

大佬的百分比方法 — 针对新手

并不是所有交易者都对指标感到舒适。有些人只是说：“我在这笔交易中冒险2%的资本"或"当价格比入场高出5%时获利”。

这是一个简单而诚实的方法。您在开仓之前就知道确切的损失规模。缺点：不考虑市场动态，在波动性资产上可能不是最佳选择。

深度分析的高级指标

RSI (相对强弱指数) 显示超买或超卖。当 RSI 高于 70 时，资产可能被超买，止损提前设置是有意义的；当低于 30 时，则为超卖。

布林带 显示波动性。止损通常设置在外侧线之外，止盈则设置在对侧。

MACD 显示了指数移动平均线的交叉，暗示着动量的变化。这是进一步确认水平的另一个信号。

实用安装算法：逐步进行

步骤 1. 确定目标风险/收益比。决定：我愿意冒1%的资本风险来换取2%的收益吗？

步骤 2. 选择进入头寸的点。

步骤 3. 使用上述方法之一确定止损水平，(支撑、MA、百分比或指标)。

步骤4. 计算利润大小，以便比例有利。

步骤 5. 在开仓前设置好两个级别。这一点至关重要——如果在没有设置级别的情况下开仓，您在情绪压力下会忘记去设置它们。

第6步。 忘记这个职位。系统会自动运行。

应避免的常见错误

过于接近的止损。 如果将止损设置在入场价的1%，市场的任何小噪音都会导致亏损平仓。这是在假信号下的触发。

止损设定过远。 如果在交易中冒险10%的资本，一笔失败的仓位可能会耗尽整个投资组合。

完全没有止损。 寄希望于“或许能成功”是通往破产的道路。加密货币的历史充满了那些因未设立保护而失去一切的交易者的故事。

**在头寸期间调整水平。**因为恐惧而将止损移高？这是违反计划。遵循策略。

最后的想法

止损和止盈不仅仅是高级交易者的选项，它们是生存的基本工具。无论您是新手还是经验丰富的参与者，在开仓前设定这些水平应该成为自动反应。

结合不同的方法，找到最适合自己的方式，但最重要的是——永远不要在没有退出计划的情况下交易。因为市场不宽恕冲动，而纪律和系统始终会得到回报。