建立被动收入：以高分红ETF作为您的$1,000起点的理由

分红证券悄然成为长期投资者最被低估的财富积累工具之一。许多人几乎是偶然发现它们的价值——作为股票所有权的附带好处而偶然碰到——直到多年后才意识到自己错过了什么。对于经历现金流不稳定的投资者来说，分红充当了财务缓冲。当市场允许进行激进投资时，你便能把握这个机会。当财务紧张时，分红支付继续流入你的账号，为再投资提供新资本。即使是适度的起始金额也能解锁这一优势。

分红投资的门户并不需要大量资本。交易所交易基金(ETFs)使专业管理的、分散的分红投资组合的获取变得平民化。只需$500 或$1,000，您就可以在高分红支付的ETFs基金中建立一个头寸。真正的魔力在于几十年的持续性——定期的贡献会累积成可观的财富。

比较10个战略高分红ETF

以下是领先的分红ETF选项的数据驱动分析，按收益率排名：

数据来源于晨星，截至2024年11月8日

理解每个高分红ETF选项背后的策略

摩根大通股票溢价收益ETF (JEPI) 的运作方式与传统的分红工具不同。它大约保持80%的美国股票，同时利用看涨期权策略来产生其高达9%的收益，且每月分配。

iShares 优先股与收入证券 ETF (PFF) 通过关注优先股而非普通股，偏离了传统的股票模型。这些证券提供更高的当前收入，但相比于以增长为导向的替代品，增值速度较慢。

施瓦布美国分红股票ETF (SCHD) 目标是100家展现至少十年分红一致性的蓝筹公司。该基金强调财务稳定性与收入生成。

富达高分红ETF (FDVV) 精心挑选了100多家在分红扩张计划方面表现出色的中型和大型企业。

先锋高分红收益ETF (VYM) 提供了对大约550家高收益公司的曝光，这些公司通过FTSE指数方法进行跟踪。

SPDR S&P 分红 ETF (SDY) 实施更严格的标准，要求连续20年年均分红增长——目前持有133个头寸。

iShares Core 分红增长 ETF (DGRO) 强调分红增长的轨迹，而不是单纯的收益百分比，目标是那些展现出持续扩张模式的公司。

先锋分红增值ETF (VIG) 在其338个持股中遵循10年的分红增长最低标准，同时故意排除异常高的收益率，这可能预示着潜在的财务危机。

First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY) 专注于纳斯达克分红成长者指数内约50家多元化公司，平衡增长潜力与收入稳定性。

先锋 S&P 500 ETF (VOO) 代表广泛市场的多样化，并嵌入分红优势——500 个成分股中的许多支付分配，产生平均长期回报约为每年 10%。

选择框架：收益与增长

在评估高分红的ETF候选时，要区分两种投资者原型：那些优先考虑即时收入流的投资者与那些强调长期收益扩张的投资者。

高收益基金 (JEPI, PFF, VYM) 吸引那些寻求短期现金流的收入型投资者。然而，资本增值可能滞后。成长型分红ETF (VIG, DGRO, RDVY) 为了复利效益牺牲当前收益——分配每年增长，最终超过静态收益替代品。

实际实施考虑事项

费用结构非常重要。 表现优异的投资者保持费用比率在0.10%以下，而其他投资者则收取相对更高的费用。这种差异在几十年中会显著增加。

账号可访问性各异。 许多分红ETF集成到雇主赞助的401(k)计划中，提供税收优惠的增长途径。否则，标准经纪账户可容纳大多数基金，无任何限制。

坚持胜过时机。 从$1,000的初始投资到"惊人的结果"，需要在较长时间内持续的投入。无论市场条件如何，每月或每季度的增加都系统性地建立了头寸。

分红ETF市场为几乎所有投资者的偏好提供了解决方案——无论您优先考虑立即分配还是长期财富积累。