摩根大通限制与委内瑞拉相关的稳定币账户，因遵守制裁风险

来源：CryptoTale 原始标题：JPMorgan限制与委内瑞拉相关的稳定币账户 原始链接：https://cryptotale.org/jpmorgan-restricts-stablecoin-accounts-linked-to-venezuela/ 摩根大通在风险控制标记出与委内瑞拉相关的活动后，冻结了与两家稳定币初创公司相关的银行账户。此次行动针对的是BlindPay和Kontigo的账户，这两家公司为拉丁美洲的客户提供服务。两家公司都通过Checkbook进行支付，Checkbook是一家位于美国的数字支付提供商，连接金融科技客户与大型银行。

银行将此决定归因于与制裁和法律限制地区相关的合规性和交易风险担忧。委内瑞拉仍然是高风险地区，因为美国制裁增加了筛查和报告的负担。因此，银行在客户活动涉及该地区时，通常会收紧开户和监控措施。

JPMorgan稳定币账户冻结与制裁风险相关

摩根大通将这些初创公司在委内瑞拉的风险暴露视为关键风险因素。制裁项目要求银行对客户、交易对手和支付流进行筛查。它们还要求银行停止或审查引发警示的交易。

银行表示，此次行动并不代表对稳定币的普遍反对立场。摩根大通继续在其现有合规框架下为稳定币发行商及相关业务提供服务。然而，当活动触发法律、欺诈或运营方面的担忧时，银行仍然可以限制账户。

Kontigo对其商业行为的指控表示异议。该公司表示不支持未经身份验证的转账，并称其遵循为跨境支付设计的内部控制措施。

此外，监管机构和合规团队对与制裁地区相关的加密活动的关注度也在增加。2024年，官员们警告称，委内瑞拉可能利用加密通道绕过限制。这一背景提高了对连接委内瑞拉与海外市场的支付流的审查。

Checkbook支付合作伙伴提及拒付和争议交易

Checkbook的首席执行官PJ Gupta将账户冻结与拒付和争议的激增联系起来。他表示，在初创公司扩大线上开户后，拒付量有所增加。他描述这种增长为一种快速开放的访问方式，吸引了大量互联网用户。

拒付对银行来说很重要，因为它们可能暗示欺诈、验证薄弱或商户滥用。它们还通过逆转和费用带来直接的财务风险。因此，异常的争议率可能触发自动风险警报和人工审查。

此外，此事件凸显了中介在稳定币支付中的作用。初创公司通常依赖支付提供商连接银行通道。当争议量上升时，提供商和银行都面临迅速行动的压力。

摩根大通和Checkbook也扩大了合作关系。Checkbook于2024年11月加入了支付合作伙伴网络，以支持企业客户的数字支票交付。

稳定币支付监管与2026年推出计划

美国监管机构正在制定更明确的支付稳定币规则。立法者希望制定关于储备、赎回和合规检查的统一标准。此外，明确的规则可以减少银行和发行人的不确定性，同时加强对非法金融的防范措施。

美国的一位银行监管机构还提出了与GENIUS法案相关的批准框架。该提案描述了银行如何通过子公司发行受监管的支付稳定币。因此，银行可以在联邦监管下与加密原生支付公司竞争。

在美国之外，机构已表示计划在2026年前推出稳定币。尽管如此，发行商仍然需要银行合作伙伴提供托管、法币结算和合规服务。

对于稳定币初创公司而言，摩根大通的决定强调了监控风险状况的重要性。新用户的增长可能导致争议，而争议可能导致账户限制。反过来，即使整个稳定币市场在扩大，访问银行通道的权限也可能收紧。