69亿美元比特币被查封：震撼金融界的最大加密货币诈骗案内幕

创造头条的数字

61,000个比特币。按照当前估值大约价值69亿美元(比特币交易价格约为90.49K美元)。这不仅仅是一起金融犯罪——它正式成为全球最大规模的比特币没收案，而幕后女性的野心也很宏大：她希望被冠以“中国财富女神”的称号。

认识钱志敏，也被称为Yadi Zhang，她是历史上最大胆的诈骗和洗钱计划之一的策划者，在短短三年内成功欺骗了超过128,000名受害者。

一个加密货币骗局如何骗取128,000人

2014年至2017年间，钱志敏通过天津蓝天格瑞电子科技有限公司伪装成合法企业，承诺高达300%的回报——这些数字本应引起警觉。她没有将投资者的钱投入到真实的金融产品中，而是全部转向加密货币，押注于在中国掀起的数字资产狂潮。

受害者尤其脆弱：大多是50到75岁的老年人，他们投入了数十万到数千万人民币，似乎看到了一个黄金机会。该骗局的成功依赖于利用加密货币繁荣时期，当时保证利润和股息的承诺对不了解区块链技术的人来说几乎可信。

国际追捕行动

到2017年，随着中国当局逐步逼近，钱志敏逃跑了。她于当年9月携带伪造文件逃往英国，试图在国际金融的迷雾中消失。

她没有预料到执法机构之间的协调。2018年，英国警方获得关于可疑加密资产转移的情报，随即对她在北伦敦的住所展开突袭，揭示了令人震惊的真相：数字钱包中存有61,000比特币——这一藏品远远超过了如MARA Holdings、XXI甚至日本的Metaplanet等主要比特币财库公司的持有量。

同伙与资金追踪

钱志敏并非孤军作战。她的同伙Jian Wen在隐藏非法收益方面扮演了关键角色。他们从住在餐厅楼上的生活，转变为在北伦敦租赁价值数百万英镑的房产，甚至在海外投资房地产——两处在迪拜的房产价值超过50万英镑，Wen还虚假声称这些房产是代表中国雇主购买的。检方轻松拆穿了这一说辞，指出其庞大的加密货币持有量和完全没有合法文件的事实。

Wen去年因参与该计划被判六年零八个月监禁。

法律裁决

经过多年的法律程序和最初的否认，钱志敏最近认罪，承认非法获取和持有61,000比特币。大都会警察局经济网络犯罪指挥部负责人Will Lyne表示：“今天的认罪标志着大都会经济犯罪团队及合作伙伴多年努力调查的高潮。”

她目前等待判决，命运悬而未决。另一名共犯Seng Hok Ling仍在抗辩相关指控。检控机关已确认部分被盗资金已通过中国当局设立的赔偿机制返还给受害者，但全部赔偿工作仍在进行中。

此案揭示了什么

钱志敏案不仅仅关乎一名女性的犯罪野心。它暴露了跨境金融犯罪执法中的漏洞，加密货币在大规模诈骗中的作用，以及一些高明的操盘手如何利用国家间的监管空白。从根本上说，这是一个警示故事：即使是建立在欺诈基础上的最大加密货币财富，最终也会曝光。