## Saxo Financial 因在四年内未获授权进行加密资产交易而面临香港制裁



香港证券及期货事务监察委员会 (SFC) 对 Saxo Financial (Hong Kong) Limited 处以400万港元的罚款,原因是其在虚拟资产产品分销方面存在严重违规行为。此案突显了自2018年11月至2022年11月期间持续超过四年的合规漏洞。

**违规范围:数字说话**

SFC 的调查结果显示,Saxo Financial 平台促成了1,446笔交易,涉及32种不同的虚拟资产产品。虽然根据现行法规,这些工具仅向专业投资者开放,但调查发现,仍有130名散户客户也能接触到这些产品。相比之下,只有6名专业投资者在平台上进行过交易,显示访问权限存在选择性和不当授予。

**复杂产品缺乏保障措施**

所提供的产品包括上市衍生品和其他高复杂度的复杂工具。最关键的违规行为是完全缺乏适当性评估:Saxo Financial 未验证客户对虚拟资产投资的知识,也未提供明确的风险警示,直接违反了 SFC 制定的指导方针。

**对行业的影响**

此次处罚强化了香港监管机构对保护散户投资者的承诺,特别是在尚未完全监管的市场环境中。SFC 明确表示,疏忽在专业与散户产品的隔离将带来重大财务后果和声誉损害,相关平台应引以为戒。
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