FIU الهند تفرض قيودًا على مراقبة العملات المشفرة مع تسجيل 49 بورصة

مراقب المالية في الهند يوسع نطاق الرقابة على العملات الرقمية، ويفرض قواعد مكافحة غسيل الأموال الصارمة مع معاقبة المخالفين لتعزيز الشفافية والامتثال على مستوى البلاد.

قامت وحدة المعلومات المالية في الهند بتشديد الرقابة على العملات الرقمية بعد تسجيل 49 بورصة خلال السنة المالية 2024–25. ومن الجدير بالذكر أن تنفيذ الإجراءات على المستخدمين زاد حيث بلغت الغرامة سابقًا 2.8 مليار روبية. وفي الوقت نفسه، تشير الخطوة إلى زيادة المراقبة لنشاط الأصول الرقمية على المستوى الوطني.

FIU يضم 49 بورصة عملات رقمية ضمن إطار مكافحة غسيل الأموال

وفقًا لتقرير السنة المالية 2024 – 25، لاحظت وحدة المعلومات المالية في الهند أن 49 بورصة عملات رقمية مسجلة تعمل في بيئة ملتزمة باللوائح. والأهم من ذلك، أن 45 منها كيانات محلية، و4 مشغلات خارجية. لذلك، حصلت السلطات على سيطرة أوسع على سوق الأصول الرقمية الافتراضية المتنامي في جميع أنحاء الهند.

عاجل: 🇮🇳 49 بورصة عملات رقمية مسجلة لدى وحدة المعلومات المالية (FIU) في السنة المالية 2024–25

– 45 منصة داخل الهند، 4 خارجية

– فرض غرامات بقيمة 28 كرور روبية على البورصات غير الممتثلة خلال العام. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— كريبتو الهند (@CryptooIndia) 6 يناير 2026

تطرق التقرير، الذي تم الاطلاع عليه في 5 يناير 2026، إلى إجراءات أكثر صرامة للفحص عند التسجيل. ونتيجة لذلك، ما يقدمه الإطار هو تطوير سياج تنظيمي يحيط بالبورصات الملتزمة. علاوة على ذلك، يُطلب من جميع المزودين المسجلين الإبلاغ بنشاط عن الأنشطة المالية المشبوهة للجهات الحكومية.

قراءة ذات صلة: أخبار عمليات الاحتيال في العملات الرقمية: كبار السن من الهنود يخسرون $431K في عمليات الاحتيال على التداول بالعملات الرقمية| أخبار بيتكوين مباشرة

أكدت وحدة المعلومات المالية على إجراء تحليل استراتيجي لتقارير المعاملات المشبوهة المقدمة من قبل هذه البورصات. ومع ذلك، لا تزال العملات الرقمية عرضة للاستغلال الإجرامي الخطير، حسبما ذكرت السلطات. وتضمنت العلامات الحمراء التحويلات المرتبطة بالحوالة، عائدات المقامرة غير القانونية، ومخططات الاحتيال المعقدة.

على الرغم من المخاطر، اعترفت وحدة المعلومات المالية بدور العملات الرقمية في الابتكار المالي وخلق الثروة. ومع ذلك، هناك حاجة إلى رقابة لمنع الاستخدام غير المشروع. لذلك، يحافظ المنظمون على التوازن بين الابتكار والتنفيذ في استغلال قطاع التمويل الرقمي في جميع أنحاء الهند.

توسيع قواعد الامتثال مع وصول الغرامات إلى 2.8 مليار روبية

خلال السنة المالية الماضية، بلغت غرامات وحدة المعلومات المالية 2.8 مليار روبية ضد المخالفين. ونتيجة لذلك، ساهمت جهود التنفيذ في تعزيز توقعات الامتثال بموجب القوانين المالية الحالية. وفي الوقت نفسه، زادت الرقابة بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال، 2002.

بموجب قواعد PMLA، يُطلب من جميع مقدمي خدمات الأصول الرقمية أن يسجلوا ككيان يُبلغ عنه. ونتيجة لذلك، يجب أن تتطابق متطلبات الامتثال لكل من المنصات المحلية والخارجية. علاوة على ذلك، قد يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات مالية وقيود تشغيلية.

يجب على البورصات المسجلة اعتماد معايير صارمة للعناية الواجبة للعملاء بشكل منتظم. لذلك، من المهم أن تقوم المنصات بإجراء فحوصات معرفة عميلك (KYC) الشاملة وزيادة العناية الواجبة. بالإضافة إلى ذلك، يتعين على البورصات فحص المستخدمين على قوائم العقوبات بشكل دوري.

كما تم تعزيز التزامات مراقبة المعاملات تحت إشراف وحدة المعلومات المالية. وتحديدًا، يُطلب من البورصات تقديم تقارير المعاملات المشبوهة وتقارير التحويلات المالية عبر الحدود. علاوة على ذلك، يجب مشاركة جميع البيانات ذات الصلة مع السلطات في الوقت المناسب.

تفرض متطلبات حفظ السجلات الاحتفاظ بالمعاملات وملكية المحافظ لمدة 5 سنوات. وفي الوقت نفسه، تظل شفافية الملكية المفيدة على جدول الأعمال للمحققين. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من البورصات الاحتفاظ بسجلات مفصلة لهوية جميع المستخدمين.

تعتزم وحدة المعلومات المالية تعزيز الرقابة على العملات الرقمية مع توسع الاعتماد

يجب أن يكون لدى كل كيان مسجل مسؤولون عن الامتثال ومديرون مسؤولون. ونتيجة للأهمية المذكورة أعلاه، تطورت المساءلة إلى مستويات الإدارة العليا. علاوة على ذلك، يُطلب إجراء تقييمات مخاطر دورية للتعرض لتهديدات غسيل الأموال.

قالت وحدة المعلومات المالية إن الهدف من التنظيم هو زيادة الشفافية ووقف سوء الاستخدام الإجرامي. لذلك، قد يكون للمنصات المحلية الملتزمة تأثير في زيادة ثقة المتداولين. وفي الوقت نفسه، يعزز التنفيذ من الهجرة من الأماكن الخارجية غير المسجلة.

يعتقد المسؤولون أن تحسين الرقابة سيكون جيدًا لاستقرار نظام العملات الرقمية في الهند على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك، يساهم تنفيذ قوانين مكافحة غسيل الأموال بشكل ثابت في تحقيق أهداف النزاهة المالية الأوسع. ونتيجة لذلك، تتجه الهند نحو نمو الأصول الرقمية المنظمة.

يقول مراقبو الصناعة إن الإطار قد يغير المنافسة بين البورصات في جميع أنحاء البلاد. ومع ذلك، قد يشكل تكلفة الامتثال تحديًا للمشغلين الأصغر. ومع ذلك، تمتلك الجهات التنظيمية صلاحيات تنفيذية للدفاع عن المستثمرين وكذلك مصالح الأمن الوطني.

اختتمت وحدة المعلومات المالية أن مستوى المراقبة سيزداد مع زيادة اعتماد العملات الرقمية. وفي الوقت نفسه، ستطور السلطات أدوات الكشف باستخدام بيانات STR. في النهاية، الهدف هو دمج العملات الرقمية في النظام المالي الهندي بطريقة مسؤولة.