في تقرير جديد، ذكرت TRM Labs أنه بينما لا تزال مخاطر التمويل غير المشروع قائمة في لاتام، بما في ذلك وسطاء خارج البورصة المرتبطون بالمنظمات الإجرامية، والتدفقات الخاضعة للعقوبات الفنزويلية، وشبكات غسل الأموال الصينية، فإن اللوائح تحاصر هذه التهديدات، حيث تعمل كل سوق رئيسية في لاتام على زيادة جهود الامتثال لديها.
النتائج الرئيسية:
- تقارير TRM Labs أن العملات المستقرة تدفع 95% من التدفقات غير المشروعة إلى لاتام، ما يجبر مزودي خدمات الأصول الافتراضية $103B VASPs على ترقية التكنولوجيا لاحقًا.
- قامت منظمة سينالوا الكارتيل بغسل ( في 2025، ما يدفع الحكومات إلى تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال المقرر تنفيذها قريبًا.
- عقب هذه التقارير، تعمل دول لاتام على تعزيز معايير الامتثال لديها.
TRM Labs: تضييق نوافذ التهديد مع تقارب التنظيم في لاتام
تتقدم لوائح التشفير على المستوى الدولي، ولا تُعد لاتام استثناءً حتى مع وجود العديد من التهديدات الموثقة. ووفقًا لـ TRM Labs، وهي شركة ذكاء تشفيري، فإن اللوائح على وشك أن تجعل معاملات وتدفقات العملات المشفرة أكثر أمانًا في المنطقة.
في تقرير حديث، كشفت TRM Labs أن العملات المستقرة أصبحت مسار الدفع المهيمن عبر لاتام، حيث تمثل 95% من التدفقات إلى الجهات الخاضعة للعقوبات عالميًا في منطقة، وبسبب سماتها الاقتصادية، تكون منفتحة على تبنّي هذه التقنيات الجديدة.
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-12b5ba5c41e9f8374ef2e66acfc5bc15.webp$103
تذكر TRM Labs أن التهديدات موثقة بشكل جيد في المنطقة، بما في ذلك التدفقات المرتبطة بـ Sinaloa Cartel، عبر الاستفادة من وسطاء محليين ومنصات تداول نظير إلى نظير P2P لغسل الأموال باستخدام منظمات صينية كوسطاء لمعالجة أكثر من ( مليار دولار في عام 2025 وحده.
وبالإضافة إلى ذلك، أشارت المؤسسة إلى أن العقوبات التي لا تزال قائمة المتعلقة بتحركات النفط غير المشروع وتهريب المخدرات تُبقي لاتام تحت دائرة التركيز في إنفاذ القوانين. ومع ذلك، تتحرك الحكومات بسرعة لسد هذه الثغرات وتعزيز الامتثال عبر القطاع.
في البرازيل، وضعت لوائح جديدة تم إقرارها في فبراير إطار عمل للامتثال يتضمن متطلبات جديدة لمكافحة غسل الأموال )AML( وتمويل الإرهاب )TF( لمزودي خدمات الأصول الافتراضية )VASPs( من أجل الحصول على تصريح لمزاولة العمل.
كما شدّدت الأرجنتين الرقابة على سوق العملات المشفرة، مع متطلبات تسجيل محدّثة لمزودي خدمات الأصول الافتراضية تتضمن قواعد مكافحة غسل الأموال، ومتطلبات المراجعة، ومتطلبات فصل الأصول.
كما أدخلت المكسيك أيضًا تقييمات قائمة على المخاطر، وتعيين مسؤولي امتثال، وإجراء عمليات تدقيق امتثال دورية للجهات، إذ لا تزال أنشطة الأصول الافتراضية محصورة في المؤسسات المعتمدة من قبل البنك المركزي المكسيكي )Banxico.
خلصت TRM Labs إلى أن “بالنسبة للبورصات وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية العاملة في أمريكا اللاتينية، فإن المتطلبات التنظيمية تصل إلى المنطقة في الوقت نفسه. المؤسسات التي تبني بنية تحتية للامتثال قبل مواعيد التنفيذ تحمل ميزة تشغيلية واضحة.”
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
Fed Chair Nominee Warsh Backs Crypto Assets at Senate Hearing, Discloses $100M Portfolio
رسالة أخبار بوابة، 21 أبريل — أعرب مرشح رئاسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، كيفن وورش، عن دعمه للأصول الرقمية خلال جلسة تأكيده أمام لجنة مجلس الشيوخ المصرفية اليوم، قائلاً إن العملات المشفرة "تعد بالفعل جزءاً من نسيج صناعتنا المالية."
خلال الجلسة العامة التي استمرت قرابة 3 ساعات، سأل السيناتور سينثيا لوميس المؤيد للتشفير عما إذا كان ينبغي إدخال الأصول الرقمية في النظام المالي لتعزيز خيارات الاستثمار وحماية المستهلكين. وقد تم تفسير رد وورش الإيجابي على نطاق واسع على أنه موقف داعم للعملات المشفرة وليس موقفاً عدائياً.
كشفت إفصاحات وورش المالية عن محفظة عملات مشفرة بقيمة مليون دولار، بما في ذلك حصص في Solana و dYdX و Bitwise و Flashnet، وأكثر من 20 مشروعاً تشفيرياً آخر. وأثار أعضاء مجلس الشيوخ مخاوف بشأن احتمال وجود تضارب مصالح في صياغة سياسات التشفير. وتعهد وورش بالتخارج من غالبية أصوله المالية قبل أن يؤدي اليمين.
وبخصوص استقلال مجلس الاحتياطي الفيدرالي، شدد وورش على أنه لن يكون "دمية" للرئيس ترامب، رغم تلقيه تأييداً علنياً من الرئيس. كما دعا إلى "إطار جديد ومختلف للتضخم" مع تعليق أقل من مجلس الاحتياطي الفيدرالي في وقت مبكر بشأن أسعار الفائدة.
يجب على وورش تقديم ردود مكتوبة على الأسئلة اللاحقة من أعضاء مجلس الشيوخ بحلول 23 أبريل. وستعقب ذلك جلسة تصويت للجنة بشأن المضي قدماً بالترشيح، مع توقع إجراء تصويت كامل في مجلس الشيوخ بعد ذلك. وقد تقع كلتا عمليتي التصويت قبل انتهاء فترة جيروم باول التي مدتها 8 سنوات في 15 مايو 2026، رغم أن التوقيت لا يزال غير مؤكد بسبب تحقيق جارٍ لوزارة العدل حول أعمال تجديد المقر الرئيسي لمجلس الاحتياطي الفيدرالي بقيمة 2.5 مليار دولار.
أظهرت أسواق العملات المشفرة مرونة، إذ انخفض إجمالي القيمة السوقية بنسبة 0.25% فقط إلى 2.54 تريليون دولار. وتراجع بيتكوين 1% خلال الـ 24 ساعة الماضية، ليتداول عند 75,451 دولاراً.
GateNewsمنذ 5 د
دعم ترامب للعملات المشفرة يصل إلى مستوى تاريخي بقيمة 1.2 مليار دولار، ما يثير مخاوف تتعلق بالأمن القومي
رسالة أخبار البوابة، 21 أبريل — تكشف الملفات الفدرالية أن ترامب والحزب الجمهوري قد راكموا احتياطيًا نقديًا تاريخيًا بقيمة 1.2 مليار دولار لانتخابات التجديد النصفي في نوفمبر، مع قيام مسؤولي شركات العملات المشفرة بدور كبير في تمويل صندوق الحرب للحزب الجمهوري. يملك الديمقراطيون حاليًا فقط $261 مليونًا في
GateNewsمنذ 3 س
مرشح رئاسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ووش: الأصول الرقمية بالفعل جزء من النظام المالي الأمريكي
رسالة أخبار بوابة، 21 أبريل — خلال جلسة استماع في مجلس الشيوخ في 22 أبريل، سأل السيناتور الأمريكي سينثيا لومِس المرشح لرئاسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ووش عما إذا كان ينبغي إدماج الأصول الرقمية في النظام المالي للبلاد لتوفير فرص استثمار جديدة وحمايات للمستهلكين للأمريكيين.
ووش
GateNewsمنذ 4 س
تعطّل تشريعات العملات المشفرة في بولندا مع اقتراب الموعد النهائي لمواءمة MiCA، مما يثير هجرة الأعمال
تفشل بولندا في تجاوز حق النقض الذي أبداه نواحروكي بشأن تنظيم العملات المشفرة، ما يؤدي إلى تأخير مواءمة MiCA حتى الموعد النهائي في 1 يوليو، بينما تقوم الشركات بنقل مواقعها إلى لاتفيا وجمهورية التشيك وليتوانيا ومالطا في ظل حالة من عدم اليقين التنظيمي.
حجب البرلمان البولندي مرة أخرى تنظيم العملات المشفرة باستخدام حق النقض الذي أبداه نواحروكي، ما يترك مواءمة MiCA مؤجلة إلى تاريخ لاحق ويؤدي إلى دفع شركات محلية إلى نقل عملياتها إلى دول أعضاء أخرى في الاتحاد الأوروبي. يدور النزاع حول مخاوف من الإفراط في التنظيم وصلاحيات واسعة لدى KNF، ما يزيد حدة التوترات السياسية ويعجّل بتدفقات خروج العملات المشفرة من البلاد قبل انتهاء فترة الانتقال الخاصة بـ MiCA.
GateNewsمنذ 4 س
حصلت إحدى منصات CEX على ترخيص MSB الأميركي وتعمل على تطوير إطار امتثال
حصلت منصة تداول ما على ترخيص خدمات العملات الصادر عن شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأميركية، ما يتيح لها تقديم أعمال الأصول الرقمية في الولايات المتحدة وغيرها من الولايات القضائية. وتُظهر بيانات الترخيص أن معايير مكافحة غسل الأموال وحماية المستخدمين لديها مستوفاة، حيث تم دمج KYC وتتبع الأموال والمراقبة المستمرة، مع نشر بنية متعددة العقد وعزل الأعمال والتنبيهات الفورية، وتحسين إدارة المخاطر لضمان معاملات عالية التزامن. كما تخطط لتوسيع الأسواق الناشئة من خلال الخدمات المحلية ودعم اللغات المتعددة، وإدخال تداول العملات المشفرة ضمن النظام المالي الدولي.
GateNewsمنذ 4 س
خدمة الضرائب الوطنية في كوريا الجنوبية تطلق مناقصة لتتبع برامج التهرب من ضرائب الأصول المشفرة
رسالة أخبار بوابة، 21 أبريل — أصدرت خدمة الضرائب الوطنية في كوريا الجنوبية مناقصة شراء عاجلة لتتبع برامج المعاملات للرد على التهرب من ضرائب الأصول المشفرة، وفقًا لنظام الشراء الإلكتروني الشامل الوطني في البلاد. تم تحديد ميزانية المشروع عند 146.5 مليار وون كوري
GateNewsمنذ 5 س
