Bitcoin Depot flaggt Kontroll-"Schwachstellen", während Connecticut seine Betriebstätigkeit einstellt

Kurzfassung

• Connecticut hat die Geldtransaktionslizenz von Bitcoin Depot ausgesetzt, ohne die das Unternehmen seine Kioske nicht betreiben kann.
• Regulierungsbehörden erklärten, dass einige Nutzer zu viel berechnet wurden, während diejenigen, die Opfer von Betrug wurden, nicht vollständig entschädigt wurden.
• Beobachter sagten, dass die Anordnung eine strengere Compliance-Prüfung für die breitere Bitcoin-ATM-Branche bedeuten könnte.

Bitcoin Depot, der weltweit größte Betreiber von Bitcoin-ATMs, hat von den Regulierungsbehörden in Connecticut seine Geldtransmissionserlaubnis vorläufig entzogen bekommen, wegen angeblicher Verstöße im Zusammenhang mit Kiosk-Gebühren, Offenlegungen und Rückerstattungen bei Betrugsfällen. Die staatlichen Regulierungsbehörden erklärten, dass Bitcoin Depot einigen Kiosk-Nutzern Gebühren über dem gesetzlichen Limit von 15 % berechnet habe, einigen Betrugsopfern keine vollständigen Rückerstattungen gewährt habe und bestimmte Offenlegungs- und Compliance-Anforderungen nicht erfüllt habe. Daher ordnete die Behörde an, dass das Unternehmen sofort den Betrieb im Bundesstaat einstellen und seine Kioske deaktivieren muss.

In einer separaten SEC-Spätmeldung erklärte Bitcoin Depot, dass es bei der Einreichung seines Jahresberichts voraussichtlich unbehobene „wesentliche Schwächen“ in seinen internen Kontrollen melden werde. Das Unternehmen sagte, diese Probleme hätten in den früheren Finanzberichten keine wesentlichen Fehler oder Auslassungen verursacht und sollten die Zahlen nicht verändern.  Gegründet im Jahr 2016, wuchs Bitcoin Depot zum größten Bitcoin-ATM-Betreiber Nordamerikas heran und wurde 2023 der erste US-amerikanische Bitcoin-ATM-Betreiber, der an die Börse ging.

Die Aktien von Bitcoin Depot wurden am Dienstag laut Google Finance bei etwa 4 US-Dollar gehandelt, doch die Aktie war bereits vor der Aussetzungsanordnung kontinuierlich gefallen. Im vergangenen Monat ist sie um etwa 39 % gefallen und liegt seit Jahresbeginn bei etwa 55 % im Minus. Die Regulierungsbehörden in Connecticut erklärten, ihre Entscheidung basiere auf „öffentlicher Sicherheit und Wohlergehen“, die „dringend Maßnahmen erfordern“. Die Anordnung des Staates fordert Rückerstattungen, Rückgabe von Geldern, zivilrechtliche Strafen und deutet auf eine mögliche Entziehung oder Nichtverlängerung der Bitcoin Depot-Lizenz hin. Eine Geldtransmissionserlaubnis gibt Bitcoin Depot die rechtliche Befugnis, sein Geldtransfergeschäft in einem Bundesstaat zu betreiben. Ohne diese Lizenz darf das Unternehmen diesen Teil seines Kiosk-Geschäfts dort nicht legal ausführen. Connecticut stellte fest, dass in mehr als 1.000 Transaktionen im Bundesstaat Gebühren über dem gesetzlichen Limit berechnet wurden. Die Regulierungsbehörden erklärten, dass diese Transaktionen zu etwa 150.000 US-Dollar an überhöhten Gebühren geführt haben, die von mehr als 500 Verbrauchern gezahlt wurden. Das Bundesland sagte außerdem, dass Bitcoin Depot es versäumt habe, einigen Betrugsopfern, die Geld über seine Automaten gesendet hatten, vollständig zu erstatten. Die Regulierungsbehörden behaupteten zudem, dass das Unternehmen bei den erforderlichen Offenlegungen und anderen Compliance-Kontrollen im Zusammenhang mit dem Betrieb der Kioske versagt habe. Die Maßnahme von Connecticut erfolgt, während Bitcoin Depot stärkere Ergebnisse für das Gesamtjahr meldete, mit einem Umsatzanstieg auf etwa 615 Millionen US-Dollar im Jahr 2025, verglichen mit rund 575 Millionen US-Dollar im Vorjahr. Das letzte Quartal stellte für Bitcoin Depot jedoch eine Herausforderung dar. Der Umsatz sank auf etwa 116 Millionen US-Dollar gegenüber etwa 137 Millionen US-Dollar im Vorjahr. Das Unternehmen verzeichnete einen Nettoverlust von etwa 25 Millionen US-Dollar. Der Rückgang wurde „hauptsächlich durch kürzlich verabschiedete staatliche Vorschriften verursacht, die Transaktionsgrößenlimits einführten, sowie durch Verbesserungen bei den Compliance-Standards, die das Transaktionsvolumen kurzfristig leicht beeinflussten“, sagte CEO Scott Buchanan in einer Erklärung.

Trotz dieser Hürden betonte Buchanan, dass das Unternehmen diese als „konstruktiv für die langfristige Gesundheit, Glaubwürdigkeit und Nachhaltigkeit“ der Branche ansieht. „Struktureller Schlag“ Die Aussetzung stellt einen „schweren strukturellen Schlag“ für Bitcoin Depot dar und sei mehr als nur eine „bloße administrative Warnung“, sagte Ryan Yoon, leitender Analyst bei Tiger Research, gegenüber Decrypt. Die Anordnung von Connecticut weist auf schwerwiegende Versäumnisse in den Compliance-Systemen von Bitcoin Depot hin, darunter weit verbreitete Gebührenüberziehungen und große Lücken bei den Kundenidentifikationsaufzeichnungen, erklärte Yoon. „Dass ein börsennotierter Marktführer durch erzwungene Betriebsstopps und Rückgaben geschädigt wird, deutet darauf hin, dass sein bisheriges margenorientiertes Geschäftsmodell unter strenger regulatorischer Prüfung grundsätzlich scheitert“, sagte er. Obwohl ernst, sei die Compliance-Warnung „bei weitem nicht katastrophal“, sagte Dominick John, Analyst bei Zeus Research, gegenüber Decrypt. Diese Situation deute auf „betriebliche und rufschädigende Zwischenfälle“ hin, die behoben werden müssten, so John. Im weiteren Sinne erhöht die Aussetzung den Maßstab in der Branche und „signalisiert, dass regulatorische Probleme bei ATMs nicht verschwinden“, wobei die Bundesstaaten voraussichtlich genau hinschauen und andere Betreiber dazu drängen, „bei Nichteinhaltung der Vorschriften ähnliche Prüfungen zu bestehen“, erklärte er. Bitcoin Depot reagierte zunächst nicht auf eine Anfrage zur Stellungnahme.