Aave, eine der größten dezentralen Kreditplattformen, hat sein lang erwartetes v4-Upgrade auf Ethereum veröffentlicht und will DeFi über den Kryptohandel hinaus in breitere Finanzmärkte vorantreiben.
Das Upgrade wurde etwa zwei Jahre lang entwickelt und soll es einfacher machen, Aave für eine größere Bandbreite von Kredit- und Borrowing-Aktivitäten zu nutzen, einschließlich solcher, die an reale Vermögenswerte gebunden sind.
Die Einführung folgt auf Monate interner Debatten über Governance und die Werteströme durch das Protokoll. Streitigkeiten über Interface-Gebühren, die Rollen von Mitwirkenden und Vorschläge, die Produktumsätze an die dezentrale autonome Organisation (DAO) umzuleiten, haben die Spannungen zwischen Dezentralisierung und Koordination aufgezeigt – selbst während die Arbeit voranschritt.
Auf einer grundlegenden Ebene verändert v4, wie Aave seine Märkte organisiert. Anstatt alles zusammenzufassen, ermöglicht das neue System, dass verschiedene Arten von Kreditmärkten getrennt voneinander arbeiten, während sie dennoch den gleichen Fonds-Pool gemeinsam nutzen.
Das bedeutet, dass Nutzer künftig möglicherweise nicht nur gegen Krypto-Token aufnehmen und verleihen könnten.
Für Aave-Labs-Gründer Stani Kulechov spiegelt der Wandel eine breitere Veränderung wider, wie sich dezentrale Finanzierung weiterentwickelt. „Kreditvergabe basiert auf Vertrauen … du brauchst Kreditbedingungen, die die Marktsituation widerspiegeln“, sagte er in einem Interview mit CoinDesk.
Das Upgrade ist darauf ausgelegt, diese Komplexität besser zu bewältigen. Indem Aave verschiedene Markttypen trennt und gleichzeitig die Liquidität teilt, will Aave alles unterstützen – von traditioneller Krypto-Kreditvergabe bis hin zu komplexeren Situationen wie institutionellem Borrowing und realen Vermögenswerten.
Es schafft außerdem die Tür dafür, dass andere leichter auf dem Protokoll aufbauen können.
„Es bedeutet auch, dass andere Teams kommen und das bauen und diese Infrastruktur ausbauen können“, sagte Kulechov.
Ein weiteres Ziel ist, das Kapital, das bereits im System vorhanden ist, besser zu nutzen.
„Es gibt einige technische Verbesserungen, bei denen der Float … reinvestiert werden kann“, sagte Kulechov und bezog sich dabei auf ungenutzte Gelder, die nun effizienter eingesetzt werden können.
Die neue Version ging mit einer begrenzten Anzahl von Märkten und konservativen Einstellungen live. Weitere Funktionen werden voraussichtlich nach Governance-Entscheidungen hinzugefügt.
„DeFi ist stärker denn je“, sagte Kulechov. „Viele dieser Chancen werden aus einem Mehrwert außerhalb von DeFi kommen.“
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