„Einschüchterungsaktion 2.0“ bestätigt? FDIC entschädigt und verzichtet auf Berufung, Insider-Infos zum Krypto-„Pause-Schreiben“ aufgedeckt
2月9日消息, die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) der USA hat zugestimmt, 188.440 US-Dollar an Anwaltskosten zu zahlen und verzichtet auf die Fortsetzung der FOIA-Klage (Freedom of Information Act) bezüglich des “Pause-Letters” für Kryptowährungen, wodurch ein rechtlicher Streit beendet wird, der die Branche bewegt hat. Der Fall zwang die Aufsichtsbehörden dazu, Dokumente offenzulegen und die konkreten Maßnahmen zu enthüllen, mit denen mehrere Banken aufgefordert wurden, kryptobezogene Geschäfte zu pausieren oder einzuschränken.
Laut gemeinsamem Statusbericht, der beim Bundesgericht in Washington, D.C. eingereicht wurde, wird die FDIC die vollständigen Anwaltskosten an History Associates Incorporated zahlen. Diese Forschungseinrichtung wurde im Auftrag der größten US-amerikanischen Krypto-Börse (CEX) beauftragt, eine FOIA-Anfrage zu stellen. Die FDIC hat zudem zugesagt, den FOIA-Bearbeitungsprozess anzupassen, sodass künftig nicht mehr pauschal nach “Dokumententyp” abgelehnt wird, sondern jede einzelne Datei auf mögliche Ausnahmen geprüft wird.
Die entsprechenden Dokumente wurden erstmals im Bericht des Office of the Inspector General der FDIC im Oktober 2023 veröffentlicht. Der Bericht kritisierte, dass die Behörde den Banken Briefe schickte, in denen sie aufgefordert wurden, bestehende oder geplante Krypto-Aktivitäten zu pausieren oder einzuschränken. Das Gericht hatte zuvor entschieden, dass die vollständige Ablehnung und die übermäßige Kürzung von Dokumenten durch die FDIC gegen den FOIA verstoßen und dass die FDIC nicht in gutem Glauben handelte.
Joe Ciccolo, Gründer und Präsident von BitAML, erklärte, das Urteil spiegelte wider, dass die damaligen regulatorischen Entscheidungen stärker von “Politik und Ruf” beeinflusst waren als von einer traditionellen Sicherheits- und Stabilitätsanalyse. Er ist der Ansicht, dass die FDIC als Wächter von Verbrauchern und öffentlichen Geldern in Sachen Transparenz eine Vorreiterrolle einnehmen sollte.
Der sogenannte “Strangulations-2.0-Programm” bezieht sich auf die Praxis mehrerer US-Bankenaufsichtsbehörden, die zusammenarbeiten, um Krypto-Unternehmen den Zugang zu Bankdienstleistungen zu erschweren. Der Name stammt von einer Aufsichtsmaßnahme während der Obama-Ära, die auf risikoreiche Branchen abzielte. Im November 2023 wurde die erste Aufforderung der genannten CEX, relevante Schreiben vorzulegen, abgelehnt, woraufhin History Associates Klage erhob. US-Gerichtsdirektorin Ana Reyes ordnete mehrfach die Offenlegung an und warnte, dass die Überprüfung durch die FDIC unzureichend sei. Schließlich legte die FDIC nach mehreren Anordnungen alle Dokumente vor.
Nach einer Einigung erklärte Paul Grewal, Chief Legal Officer der CEX, auf der Plattform X, dass die jahrelange Klage “dutzende von Pause-Briefen aufdeckte, was ein direktes Beweis für die koordinierte Unterdrückung der Branche ist.” Die FDIC hat zudem zugesagt, in internen Schulungen die Mitarbeiter dazu anzuleiten, FOIA flexibler zu interpretieren, und erklärte, künftig keine vollständigen Ablehnungen mehr auf Basis von Ausnahmeregelung 8 vorzunehmen.
Nach Abschluss der Zahlungen werden die Parteien die Klage offiziell zurückziehen. Der Fall gilt als ein bedeutender Meilenstein im Prozess der Transparenz bei der Regulierung von Kryptowährungen in den USA.