El empresario de biotecnología en Taiwán All-in fue estafado con criptomonedas y perdió 50 millones de yuanes. ¡Luego fue engañado y usó su casa como garantía para recuperar el dinero!

Nueva Taipei detecta un esquema de criptomonedas de “versión offline”, un alto ejecutivo de una empresa de biotecnología fue despojado de 5.900 millones de yuanes en un año y medio, demostrando cómo las estafas en la cadena se extienden a nuevos métodos de fraude con hipotecas inmobiliarias.
（Resumen previo: FBI: Las estafas con cajeros automáticos de criptomonedas en EE. UU. superaron los 330 millones de dólares el año pasado, impulsando prohibiciones en varios estados）
（Información adicional: El fundador del Grupo Taizi, Chen Zhi, ha sido arrestado, y tras obtener 127,000 BTC en estafas, será extraditado a China para juicio）

Según informes de Liberty Times y Economic Daily, en Nueva Taipei ocurrió un caso de estafa que abarca tanto la cadena como el mundo físico. La policía indicó que un gerente de una empresa de biotecnología (o socio) perdió 59 millones de yuanes en tan solo un año y medio. Primero, un APP falso de criptomonedas en una plataforma de criptomonedas le sustrajo liquidez, y luego fue engañado en un “despacho de abogados falso” en Taipei, donde lo llevaron a firmar un contrato de hipoteca inmobiliaria.

Este caso muestra que las bandas de estafadores en Taiwán ya apuntan a grupos de alto y medio patrimonio, elevando la estafa de simples fraudes en línea a una “liquidación total de activos”.

Después de vaciar en línea, se despoja en el mundo físico

La víctima, un alto ejecutivo de la empresa de biotecnología, inicialmente cayó en la trampa de una APP de inversión en criptomonedas falsa, y al ver altos retornos en su cuenta, continuó invirtiendo más, pero posteriormente, sus ahorros de aproximadamente 50 millones de yuanes, fueron completamente “perdidos”.

Luego, la banda de estafadores no lo cortó directamente, sino que cambió a un segundo guion, persuadiéndolo a “incrementar la inversión para recuperar”, y lo llevó a un hombre con apellido Su que se hacía pasar por un despachador, creando un proceso de trámite de propiedad aparentemente legal, incluso con pagarés y contratos de hipoteca con validez legal.

El hombre de 52 años, con apellido Su, no tiene licencia como tasador inmobiliario, pero afirmó trabajar en un despacho de abogados para realizar préstamos legales, y a través de un empleado del despacho, de 51 años, llamado Xiao, configuró la hipoteca de la propiedad para el víctima, además de un préstamo de otro hombre de 44 años, Zhou.

La víctima, por ansiedad por costos hundidos y necesidad de efectivo para “recuperar”, firmó apresuradamente un contrato de hipoteca, y tras prestar más de 10 millones de yuanes, dividió el dinero en 15 transferencias a los conductores, permitiendo que la banda de estafadores despojara nuevamente la propiedad de la víctima.

Cómo funciona el ciclo completo de la estafa

Este tipo de estafa es muy popular en todo el mundo. La estructura comienza con un “asesor de inversiones” en línea que crea un ambiente de FOMO (miedo a perderse algo) para atraer a las víctimas, quienes operan plataformas falsas de comercio de criptomonedas para absorber sus fondos.

Luego, si la víctima posee bienes inmuebles u otros activos que puedan hipotecarse, la banda de estafadores usará la persuasión para convencerlos de hipotecar sus activos y convertirlos en efectivo, entregándolos en persona a los estafadores. Normalmente, en esta etapa, las bandas colaboran con empresas de préstamos privados. Cuando la víctima descubre que su dinero se ha ido y no puede pagar el préstamo, solo puede ver cómo los acreedores liquidan sus activos hipotecados.

En este caso, la policía arrestó a 17 personas en octubre de 2025 por fraude, y solicitó la detención de 3 conductores, mientras que los despachadores involucrados en las hipotecas, Su, Xiao y Zhou, alegaron que solo realizaban préstamos normales para clientes y no sabían que estaban involucrados en una estafa, y quedaron en libertad bajo fianza por 300,000 yuanes.