El juez estadounidense rechazó la solicitud de Silvergate Bank de desestimar la demanda de los usuarios de FTX en su contra

PANews informó el 22 de marzo que, según Cointelegraph, Silvergate Bank debe enfrentarse a una demanda colectiva de los usuarios de FTX que afirman que el banco ahora desaparecido ayudó en el fraude de FTX y su empresa comercial afiliada Alameda Research. En una orden del 20 de marzo, la jueza del Tribunal Federal de San Diego, Ruth Bermúdez Montenegro, desestimó la moción de desestimación de Silvergate en junio, argumentando que el grupo colectivo había alegado suficientemente que Silvergate estaba al tanto del fraude de FTX, pero se benefició de él, y se benefició injustamente a expensas de los usuarios de FTX, una acusación que el banco negó. El tribunal sostuvo que Silvergate tiene el deber de cuidar a los clientes de FTX porque su red de trading Silvergate, que está diseñada para ayudar a transferir fondos a los exchanges de criptomonedas, beneficia principalmente a los clientes de FTX. El juez escribió que Silvergate depositó tanto a FTX como a Alameda en el banco y “procesó transferencias y depósitos que enviaron el dinero de los clientes de FTX a Alameda; FTX inicialmente no tenía cuenta bancaria, por lo que se instruyó a los clientes para que enviaran dinero a la cuenta de Alameda”. Como era de esperar, permitir que los fondos de los clientes de FTX se depositen en cuentas que no sean de FTX dará lugar a un fraude y perjudicará a los propietarios de esos fondos. "。 Los ingresos de Silvergate se derivan de las comisiones de negociación y los intereses depositados en cuentas relacionadas con el exchange. Los ingresos anuales de Silvergate antes de FTX eran de 7,6 millones de dólares, y esa cifra saltó a 75,5 millones de dólares después de depositarlo en el exchange, según la orden. La orden establecía en la moción de desestimación de Silvergate que el banco afirmaba que no debía a los clientes de FTX un deber de diligencia porque las transacciones alegadas en la demanda “no eran un factor material en la incapacidad de los clientes de FTX para retirar fondos”, sino que era culpa de FTX y su cofundador, SBF. Silvergate también afirmó que si rechazaba una transferencia de FTX, el exchange encontraría otro banco, que el juez calificó de “altamente especulativo” porque era “uno de los pocos bancos dispuestos a servir a la industria de las criptomonedas”.