Gate Ventures, le bras de capital-risque de Gate.com, annonce aujourd’hui son investissement stratégique dans 3F, une solution unidirectionnelle d’effet de levier sur RWA permettant aux actifs réels tokenisés (RWAs) d’être utilisés comme collatéral dans les marchés de prêt décentralisés, offrant ainsi des rendements différenciés et durables aux déposants de stablecoins.
Cet investissement témoigne de l’engagement continu de Gate Ventures envers l’infrastructure fondamentale de la finance décentralisée (DeFi), qui étend les capacités on-chain et accélère l’intégration fluide des actifs réels dans les systèmes financiers ouverts. Alors que les stablecoins se dissocient de plus en plus des cycles de marché crypto et s’imposent comme la principale couche de règlement, offrir une exposition à effet de levier sur les RWAs représente une étape essentielle vers l’accès à des sources de rendement structurellement résilientes, capables de perdurer quelles que soient les conditions de marché.
Positionné comme un moteur d’effet de levier performant pour l’écosystème RWA, 3F permet un accès efficient au capital et à des rendements de haut niveau sur le crédit privé et les produits financiers structurés. Il réduit la complexité liée à la fragmentation des cadres juridiques et des cycles de règlement, aidant les investisseurs à exploiter pleinement l’utilité des actifs tokenisés. En transformant des instruments traditionnellement illiquides en liquidité on-chain composable, 3F renforce la passerelle entre le crédit institutionnel et la finance décentralisée.
Développer les capacités de rendement de la DeFi
3F propose une solution simple d’exposition à effet de levier sur les actifs réels tokenisés (RWAs) en un clic. Les utilisateurs sélectionnent un vault RWA, définissent le ratio d’effet de levier souhaité, et le protocole gère automatiquement la facilitation du bridge, l’emprunt sur Morpho et la gestion de la position — le tout dans l’environnement DeFi.
Grâce à cette architecture, 3F agit comme un emprunteur unifié sur plusieurs marchés de collatéral RWA. Chaque position à effet de levier contribue à une demande d’emprunt mutualisée et programmatique, offrant des rendements transparents et contracycliques aux déposants de stablecoins. Cette approche assure une efficacité du capital et une évolutivité supérieures aux stratégies de bouclage manuel, tout en maintenant une transparence totale on-chain et des paramètres de risque robustes.
En combinant des mécanismes de prêt efficients et un effet de levier automatisé sur les RWAs, 3F permet un accès rapide et sans autorisation à des rendements adossés à des actifs réels. Ainsi, les déposants particuliers, les institutions et les intégrateurs de rendement (tels que les CEX et les portefeuilles) peuvent participer sans gérer de positions complexes ni infrastructures supplémentaires.
Comment 3F crée de la valeur pour l’écosystème
3F apporte une valeur claire et différenciée à de nombreux acteurs de l’écosystème DeFi :
- Pour les utilisateurs à effet de levier : accès en un clic à l’exposition sur les RWAs sans gestion manuelle de positions complexes, offrant une efficacité du capital nettement supérieure.
- Pour les déposants de stablecoins : via des vaults de prêt adossés à des RWAs opérés par 3F, les utilisateurs bénéficient de paramètres de risque transparents, sans période de blocage, d’une grande liquidité et de rendements stables — renforçant significativement la résilience de leurs retours face aux cycles de marché.
- Pour les institutions et l’écosystème élargi : la prise en charge des accès sur autorisation, des interfaces en liste blanche et des intégrations personnalisées rend la solution adaptée au déploiement de capitaux institutionnels. Parallèlement, 3F agit comme emprunteur unifié, injectant une demande d’emprunt qualitative et programmatique dans les marchés de prêt décentralisés.
Libérer des rendements durables pour les stablecoins via les RWAs
Les stablecoins se sont imposés comme l’un des piliers majeurs de l’écosystème des actifs numériques, servant de principal support pour le trading, les paiements et le règlement de la liquidité sur les marchés crypto mondiaux. Pourtant, la majorité des rendements sur stablecoins repose encore sur l’emprunt garanti par des cryptos, intrinsèquement cyclique.
3F vise à étendre la génération de rendement sur stablecoins en permettant un effet de levier natif sur les RWAs tokenisés directement au sein des vaults de prêt. En introduisant une demande de bouclage programmatique ancrée aux marchés de crédit réels, la plateforme permet aux stablecoins de générer des rendements structurellement différenciés et résilients à travers les cycles de marché.
Cette capacité ouvre la voie à une nouvelle génération d’applications DeFi, incluant des vaults de prêt contracycliques, des gestionnaires de risque diversifiés, et des produits de rendement de niveau institutionnel construits directement sur du collatéral réel. À mesure que les marchés RWA tokenisés passent de plusieurs milliards à plusieurs trillions, l’infrastructure reliant la liquidité stablecoin à l’effet de levier sur RWA deviendra de plus en plus essentielle.
Alignement stratégique avec Gate Ventures
Gate Ventures investit dans des infrastructures fondamentales qui élargissent les capacités des réseaux décentralisés et accélèrent le développement de systèmes financiers ouverts. L’investissement dans 3F s’inscrit pleinement dans notre stratégie de long terme, en particulier sur l’intégration des RWAs, l’infrastructure de rendement évolutive et les primitives DeFi de nouvelle génération qui relient la finance traditionnelle aux marchés on-chain.
Les actifs réels représentent l’une des plus grandes opportunités inexploitées de la DeFi. Gate Ventures estime que des projets comme 3F peuvent combler efficacement cette lacune en permettant une demande d’emprunt durable, des rendements contracycliques et une liquidité évolutive au sein de protocoles de prêt décentralisés établis.
Soutenir la prochaine génération d’infrastructures DeFi
À travers cet investissement, Gate Ventures collaborera étroitement avec l’équipe 3F pour soutenir le développement de l’écosystème, les partenariats stratégiques et l’expansion sur les marchés mondiaux.
En associant des rails de prêt efficients à un effet de levier évolutif sur RWAs et une infrastructure de rendement sur stablecoins, 3F est idéalement positionné pour jouer un rôle significatif dans la prochaine phase d’évolution de la DeFi — passant d’un collatéral natif crypto à des primitives financières ancrées dans le monde réel et résilientes aux cycles de marché. Gate Ventures se réjouit d’accompagner l’équipe 3F dans la construction d’une infrastructure élargissant l’écosystème DeFi et créant de nouvelles opportunités pour les utilisateurs, institutions et chercheurs de rendement à travers le monde.
À propos de Gate Ventures
Gate Ventures, le bras de capital-risque de Gate.com, se concentre sur les investissements dans l’infrastructure décentralisée, le middleware et les applications qui façonneront le monde à l’ère du Web 3.0. En collaborant avec les leaders du secteur à l’échelle mondiale, Gate Ventures accompagne les équipes et startups prometteuses disposant des idées et compétences nécessaires pour redéfinir les interactions sociales et financières.
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À propos de 3F
3F est un protocole de vaults construit sur Morpho qui offre une exposition à effet de levier sur les actifs réels tokenisés (RWAs) en un clic. Les utilisateurs sélectionnent un vault, définissent leur effet de levier, et le protocole se charge du reste — en coordonnant le financement du bridge, les emprunts sur Morpho et la gestion de la position, tout en offrant des rendements différenciés aux déposants de stablecoins.
3F s’adresse à la fois aux particuliers recherchant des rendements liquides sans période de blocage et aux institutions nécessitant des flux sur autorisation et des intégrations personnalisées.
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Avertissement
Le contenu ci-dessus ne constitue ni une offre, ni une sollicitation, ni une recommandation. Vous devez toujours demander un avis professionnel indépendant avant de prendre toute décision d’investissement. Veuillez noter que Gate Ventures peut restreindre ou interdire l’utilisation de tout ou partie des services depuis des juridictions restreintes. Pour plus d’informations, veuillez consulter les conditions d’utilisation applicables.
Équipe Gate
27 avril 2026
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