Le prêt d'Aave atteint un record de 30,5 milliards USD, représentant 65 % du marché des prêts DeFi.

Aave a atteint un niveau de 30,5 milliards USD de prêts en cours le 18/9, représentant 65 % du total de 46,72 milliards USD de prêts sur les protocoles décentralisés.

Selon les données de Token Terminal, Aave continue de maintenir une position de leader solide par rapport à ses concurrents. Le concurrent le plus proche, Morpho, ne détient pas même 5 milliards USD de prêts en cours. En même temps, Aave possède une valeur totale verrouillée (TVL) de 42 milliards USD, devenant le protocole DeFi le plus important selon cet indice, basé sur les données de DefiLlama.

La croissance de la TVL d'Aave est exceptionnelle | Source : DefiLamaSi l'on considère Aave comme une banque commerciale traditionnelle aux États-Unis, son volume de dépôts serait équivalent à celui de la 53e plus grande banque, se classant dans le top 2,5 % des banques en fonction des données des autorités de régulation au 30/06.

Aave connaît une forte croissance

Au cours des 7 derniers jours, Aave a généré 24,6 millions USD de frais de transaction, se classant cinquième parmi les grands protocoles de crypto-monnaie, y compris les émetteurs de stablecoins centralisés tels que Tether et Circle. Dans le groupe des protocoles entièrement décentralisés, Aave se classe troisième en termes de revenus de frais hebdomadaires, juste derrière Pump.fun et Uniswap.

Aave ne se limite pas à satisfaire les besoins de prêt de base, mais constitue également une source de liquidités pour les traders à la recherche de levier, leur permettant d'utiliser les actifs qu'ils détiennent pour emprunter des fonds supplémentaires. Parallèlement, de nombreux investisseurs déposent des actifs inutilisés pour générer des rendements, avec l'objectif de réaliser un bénéfice plus élevé par rapport à la finance traditionnelle.

Avantage de rendement

C'est le rendement exceptionnel qui a attiré un grand flux de capitaux vers Aave. Selon Aaverank, les dépôts USDC sur le réseau Base offrent actuellement un rendement de 5,76 % APY, plusieurs fois supérieur à la moyenne de 0,39 % des banques américaines assurées par la FDIC.

D'autres réseaux enregistrent également des écarts similaires : USDC sur Ethereum atteint 5,12 %, sur Avalanche 5,03 % ; tandis que USDT sur Ethereum offre 5,09 %, et sur Linea environ 3,94 %. Ces rendements dépassent largement ceux des produits bancaires traditionnels, tout en maintenant la transparence et l'accessibilité directe sur la blockchain.

La forte croissance des prêts en cours montre que les investisseurs crypto privilégient de plus en plus l'utilisation des protocoles décentralisés pour tirer parti de l'effet de levier et des rendements, dans lesquels Aave joue un rôle clé dans l'ensemble du secteur.

Vương Tiễn