Trading crypto sur mesure : le chaînon manquant pour les investisseurs institutionnels

À mesure que les institutions affluent vers la crypto, les entreprises, les particuliers fortunés (HNWIs) et les family offices exigent des solutions personnalisées. Les services haut de gamme (« white-glove ») émergent comme un modèle potentiel pour aider cette clientèle à investir sur le marché des actifs numériques sans difficulté.

L’époque où l’on annonçait dans tous les cercles crypto que « les institutions arrivent » est révolue. En 2025, le marché des actifs numériques n’est plus réservé aux traders particuliers ou aux fameux « degens » de la crypto ; les institutions font désormais leur entrée sur un marché qu’elles avaient jadis évité. Un bon exemple est la banque JP Morgan, qui a récemment lancé le JPM Coin sur la blockchain Base, alors même que son PDG, Jamie Dimon, continue d’afficher une rhétorique anti-crypto.

Ce qui est encore plus intrigant, c’est la demande croissante pour la crypto en tant que classe d’actifs. Pour donner un peu de contexte, Blackrock, le plus grand gestionnaire de fonds au monde, détient une exposition d’environ 800 000 BTC via son ETF Bitcoin au comptant, IBIT. Ce n’est pas le seul gestionnaire de fonds à accumuler agressivement des cryptos ; un rapport récent de CoinLaw a révélé que 71 % des investisseurs institutionnels détenaient des allocations en actifs numériques à la mi-2025.

Il est également pertinent de prendre en compte l’évolution de l’adoption institutionnelle de la crypto pour mieux comprendre la maturité du marché et ses besoins actuels en matière de services. La période 2018 – 2021 était marquée par un accent mis sur la sécurité, la conformité et la liquidité. Puis vinrent les années 2022 – 2024, durant lesquelles les institutions ont adopté des plateformes réglementées telles que les desks OTC et les dépositaires. Dans cette nouvelle phase, les institutions souhaitent bénéficier du même niveau de sophistication de services que dans la finance traditionnelle.

Pourquoi les institutions attendent davantage des plateformes crypto

Bien que l’intérêt des institutions, des HNWIs, des family offices et autres soit significatif, le niveau actuel des services crypto ne répond pas aux exigences de cette clientèle. Pensez aux limitations de trading des exchanges crypto ou des desks OTC : des délais de règlement lents, des plafonds de trading irréalistes et un manque de support personnalisé tout au long de leur parcours d’investissement. À première vue, cela peut sembler anodin, mais pour une certaine catégorie d’investisseurs, cela a une grande importance.

Alors, comment les innovateurs de l’écosystème des actifs numériques peuvent-ils changer la donne ?

Il existe plusieurs façons de relever le défi du service dans le trading d’actifs numériques, l’une d’elles étant que les exchanges crypto renforcent leurs équipes de service client. Si cette approche pourrait être efficace, un rapport sur le service client publié par Gitnux a révélé que 58 % des utilisateurs de crypto sont déjà frustrés par la lenteur du service client, tandis que 41 % estiment que leurs demandes ne sont pas suffisamment prises en compte.

La question se pose donc : des services de trading instantanés, sans limite et haut de gamme pourraient-ils constituer le chaînon manquant entre les investisseurs crypto potentiels et le marché ? Dans la finance traditionnelle, ce modèle place le client au centre et propose des solutions financières personnalisées, facilitant grandement la participation des HNWIs, des clients institutionnels et des entreprises aux marchés financiers.

Le trading haut de gamme dans la crypto : le pont entre institutions et marchés crypto

Avec la maturité croissante du marché et la mise en place de cadres réglementaires à travers le monde, les services de trading crypto haut de gamme ne sont plus un luxe, mais une nécessité. Imaginez un partenaire OTC qui allie conformité et sécurité de niveau bancaire pour offrir des services crypto façon conciergerie. C’est exactement ce que recherche la plupart des investisseurs fortunés ; après tout, tout le monde n’est pas intéressé par les subtilités techniques des actifs numériques.

Un bon exemple de ce type de desk OTC est On-Demand Trading (ODT) ; cette plateforme offre un moyen simple et sécurisé pour les investisseurs d’acheter des actifs numériques tels que BTC et ETH grâce à une approche haut de gamme et personnalisée. ODT atteint ce niveau de personnalisation en attribuant aux investisseurs des gestionnaires de comptes dédiés, qui comprennent leurs besoins et peuvent ainsi les accompagner dans l’écosystème crypto et les aider à prendre les meilleures décisions.

Le service haut de gamme d’ODT se distingue des exchanges crypto qui offrent un service client peu fiable à plusieurs égards. Pour commencer, il n’y a pas de plafonds de dépôts ou de retraits, permettant aux investisseurs de réaliser des transactions de $500 à 1M$+, avec un règlement le jour même. Les services OTC façon conciergerie proposés par ODT sont également agréés, enregistrés et entièrement opérationnels aux États-Unis. Cela ajoute une couche de confiance et de conformité, ce qui donne aux investisseurs la tranquillité d’esprit nécessaire pour allouer stratégiquement leurs fonds.

Le service haut de gamme appliqué à la crypto n’est peut-être pas encore très populaire, mais au vu du taux d’adoption institutionnelle, de tels modèles pourraient bientôt devenir la norme du secteur.

Perspectives : l’essor des services crypto « classe conciergerie »

Avec de plus en plus d’entreprises cotées demandant des ETF crypto, cela montre que nous assistons à la première vague d’entrées institutionnelles. Cependant, il importe aussi de savoir si l’industrie crypto est actuellement prête à gérer ce type de clientèle. D’un côté, il est possible d’attirer davantage de flux entrants si les prestataires de services s’y prennent bien, tandis que d’un autre côté, l’absence d’un écosystème de support client fiable pourrait marquer le début d’une période de stagnation.

Bien entendu, certains pourraient trouver contre-intuitif d’intégrer des services haut de gamme dans une industrie dont les valeurs fondamentales reposent sur l’automatisation par smart contracts. Mais lorsqu’il s’agit d’investissements importants, l’histoire a montré que ceux qui détiennent les capitaux font preuve de prudence avant de s’engager. Aucun gros investisseur ne continuera à poursuivre un marché qui manque de support solide, n’offre pas de règlements le jour même et limite les retraits, allant ainsi à l’encontre de ses propres principes.

De ce fait, il est fort probable que les prestataires de services crypto, en particulier ceux du secteur de l’investissement, commencent à adapter leurs offres en fonction des besoins spécifiques de chaque client, plutôt que d’adopter une approche de service client uniforme. L’arrivée des services crypto « classe conciergerie » signale également une industrie enfin suffisamment mature pour atteindre le niveau des marchés financiers traditionnels.