Des CFD au crypto au comptant : comment les plateformes de trading s'adaptent à la demande des investisseurs

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À mesure que le trading de cryptomonnaies mûrit, des plateformes comme PrimeXBT mènent la transition vers des solutions multi-actifs, à faibles frais et très flexibles, offrant à la fois des CFD et des marchés au comptant.

Les observateurs du marché décrivent souvent les plateformes de trading comme étant en “transition” des contrats pour différence vers la crypto, mais en pratique, les CFD et le trading crypto au comptant coexistent comme des moyens distincts d’accéder à l’un des marchés les plus dynamiques au monde. La transition concerne moins un remplacement qu’une expansion de l’offre par les courtiers, tandis que les traders choisissent les outils qui correspondent à leurs objectifs et profils de risque.

La propriété reste la distinction fondamentale. Les CFD permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix sans détenir l’actif sous-jacent. En revanche, l’achat direct de cryptomonnaies confère la propriété, permettant aux détenteurs de staker des actifs, de les transférer vers des portefeuilles privés ou de les utiliser dans des transactions en chaîne. En conséquence, la propriété directe tend à convenir à des stratégies à plus long terme, tandis que les CFD sont plus couramment utilisés pour le trading à court terme en raison des frais de swap, des coûts overnight et des risques liés à l’effet de levier.

À mesure que le marché se développe, les traders attendent de plus en plus des plateformes qu’elles combinent accès, clarté et rentabilité. Les plateformes les plus performantes visent désormais à offrir une large gamme d’actifs numériques via une interface unique et intuitive, réduisant la friction tout en offrant aux utilisateurs une flexibilité dans leur engagement avec les marchés crypto.

Au fil du temps, les fournisseurs de technologie d’options binaires ont changé pour offrir des services de courtage en crypto. Au début de cette transition, les clients étaient moins attentifs aux petits caractères et finissaient par payer des taux d’intérêt overnight exorbitants. Finalement, les produits crypto sont devenus aussi toxiques pour le marché crypto que les options binaires l’étaient autrefois pour les courtiers forex.

La première plateforme à évoluer vers des services plus viables fut eToro, qui a échangé des positions crypto ouvertes en cours contre des détentions physiques sans effet de levier en 2018. La motivation derrière la décision d’eToro s’alignait avec les intérêts de l’industrie à l’époque, lorsque les courtiers ont commencé à proposer des CFD crypto. La plupart des entreprises facturaient d’énormes frais overnight pour couvrir leur exposition.

eToro a commencé à offrir le trading de crypto physique, permettant aux clients d’acheter et de détenir l’actif réel. Compte tenu de la volatilité à l’époque, eToro a jugé que l’effet de levier était trop dangereux et s’est concentré sur la détention à long terme de crypto par les utilisateurs.

Après que le marché est devenu grand public, eToro a réintroduit l’effet de levier, permettant aux traders de choisir le montant qu’ils souhaitaient, en fonction de la garantie fournie et de leur tolérance au risque individuelle. En plus de la détention, les clients peuvent déplacer des cryptos entre contreparties, eToro collaborant avec de nombreuses bourses et fournisseurs de liquidité.

eToro a abordé le problème des frais exorbitants en ajoutant de la transparence, mais ses clients rencontrent encore des obstacles. Ils ne peuvent pas constituer un portefeuille combinant crypto et actifs traditionnels, tels que les indices boursiers et les matières premières, ou diversifier leur expérience de trading. PrimeXBT, un courtier multi-actifs mondial et une bourse de dérivés cryptographiques, comble ces lacunes avec un avantage concurrentiel et des instruments de trading de nouvelle génération.

La plateforme propose plus de 350 instruments, y compris le forex, les contrats à terme crypto, et les CFD sur indices, matières premières, actions et crypto, ainsi que des positions longues et courtes et d’autres outils de trading puissants. Leurs outils d’analyse technique, soutenus par TradingView, sont également de haute qualité. Il n’y a pas d’exigence de dépôt minimum, pas de commission, ni de frais sur les dépôts ou retraits, ceux-ci étant traités en moins de 7 secondes en moyenne.

L’accent excessif d’eToro sur les aspects sociaux du trading, comme le copy trading, détourne de l’activité de trading elle-même. L’équipe de PrimeXBT personnalise son approche en prenant le temps de comprendre les besoins spécifiques du client. La plateforme propose plus de 100 méthodes de paiement en crypto, fiat et options de paiement locales.

Elle permet aux clients d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, de les stocker dans des portefeuilles crypto sécurisés et intégrés, et d’échanger instantanément des actifs via MT5, PXTrader (CFDs), PXTrader 2.0 (crypto futures), et une bourse crypto. PXTrader sera progressivement abandonné au premier trimestre de l’année prochaine, et les crypto futures et CFD seront intégrés sous PXTrader 2.0. Les différentes plateformes sont adaptées à des utilisateurs avec des niveaux d’expérience variés, y compris des traders expérimentés à volume élevé et des débutants.

PrimeXBT propose également une assistance 24/7 par e-mail et chat en direct, ainsi qu’un centre d’aide complet avec de nombreuses ressources. Le courtier facture des frais plus faibles sur les crypto futures que plusieurs bourses établies. Il offre également une gamme d’actifs plus large.

Son PXTrader 2.0 facture des frais très compétitifs de 0,01 % en tant que taker et des frais de maker à partir de 0,045 %, sans frais sur certaines pièces. La structure de frais simple et claire donne du pouvoir aux traders. PrimeXBT brille par son trading multi-actifs et son effet de levier élevé sur divers marchés, répondant aux utilisateurs souhaitant diversifier leurs portefeuilles.

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