81 trillions de dollars ont été crédités par erreur par Citigroup, alors que le client devait seulement recevoir 280 $. Le paiement a contourné tous les contrôles de Citigroup et a dû être annulé plusieurs heures après son exécution, ce que la banque appelle un « quasi incident ».
Échec de paiement de Citigroup : Transfert erroné de 81 trillions de dollars contournant les contrôles
Citigroup, l’une des banques les plus reconnues au monde, a presque été impliquée dans une erreur d’un trillion de dollars l’année dernière. En avril, la banque a exécuté un transfert de 81 trillions de dollars à un client, une erreur qui aurait été critique pour l’institution.
Selon CNBC, le transfert a été validé par deux employés mais a été détecté par un troisième 90 minutes plus tard. Bien que les fonds n’auraient pas pu être déplacés, cet épisode montre les lacunes qui affligent le monde de la banque fiat.
La banque a décidé de reverser les fonds plusieurs heures plus tard, car le client devait seulement recevoir 280 $. Les circonstances qui ont conduit à cette erreur n’ont pas été divulguées.
Ce type d’événement, où un paiement erroné est prélevé mais que la banque peut récupérer les fonds, est appelé un “presque raté”. Pour Citigroup, les presque ratés sont plus fréquents qu’ils ne devraient l’être, car cela s’est produit dix fois en 2024, impliquant 1 milliard de dollars ou plus. L’année précédente, cela s’est produit 13 fois.
Dans une déclaration, Citigroup a expliqué :
Nos contrôles préventifs auraient également empêché tout fonds de quitter la banque. Bien qu’il n’y ait eu aucun impact sur la banque ou notre client, cet épisode souligne nos efforts continus pour éliminer les processus manuels et automatiser les contrôles grâce à notre Transformation.
Citigroup a été fortement critiquée par les régulateurs, ce qui a conduit à l’éviction de son ancien PDG Michael Corbat. Les médias financiers ont rapporté que Corbat avait du mal à mettre en œuvre des contrôles technologiques et de conformité.
L’une des raisons qui ont conduit Corbat à une retraite anticipée était un paiement erroné aux créanciers de Revlon. La société a envoyé près de 900 millions de dollars par erreur en 2020, donnant lieu à une saga qui s’est terminée par un règlement judiciaire en 2022.
Bien que le nouveau PDG se soit engagé à améliorer les méthodes de conformité et de supervision de la banque, cet événement montre qu’il reste encore du travail à faire.
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