Сертифікація торговців із захистом P2P та стандарти обслуговування

Огляд сервісу Gate P2P Shield Merchant

З метою підвищення безпеки P2P-торгівлі та зміцнення довіри до платформи Gate впровадила Програму Shield Merchant у зоні торгівлі фіатною валютою CNY.

Shield Merchant повинні внести гарантійний депозит і пройти сувору кваліфікацію, перевірки ризиків та оцінку сервісу. Сертифіковані мерчанти отримують ексклюзивні переваги та брендове підтвердження. У випадках, коли виникає необхідність компенсації через судове замороження, платформа та мерчант спільно покривають збитки, що краще захищає користувачів і створює більш надійне торгове середовище.

Як стати Gate P2P Shield Merchant?

1. Вимога до депозиту

• Сплатити гарантійний депозит у розмірі 15 000 USDT.

2. Вимоги до торгівлі та кваліфікації

• Бути сертифікованим мерчантом не менше ніж 90 днів;
• Провести угоди з щонайменше 1 000 користувачів за останні 90 днів;
• Відсутність випадків замороження акаунта продавця через проблеми з оплатою за останні 90 днів;
• Виконати не менше 1 000 ордерів із рівнем виконання ≥ 90%;
• Місячний обсяг торгів ≥ 800 000 USDT;
• Активна торгівля понад 60 днів за останній рік.

3. Вимоги до відповідності та ризиків

• У мерчанта та його управлінської команди не повинно бути записів про судові замороження чи затримання;
• Відсутність серйозних або повторних порушень правил платформи, див. Gate - P2P Transaction - Risk Warning and Disclaimer
• Необхідно пройти повну оцінку ризиків командою контролю ризиків.

4. Вимоги до сервісу та репутації

• Низький рівень порушень і скарг із своєчасним вирішенням питань;
• Відсутність дій, що шкодять репутації платформи.

Правила компенсації P2P Shield

Для відповідних ордерів спрацьовує спільний механізм компенсації:

• Співвідношення компенсації: 20% від суми ордера
• Максимальна компенсація за ордер: 2 000 USDT
• Мерчант і платформа кожен покривають 50% суми компенсації

Якщо мерчант не внесе свою частину (50%) вчасно, кошти спочатку списуються з балансу його спотового акаунта. Якщо цього недостатньо, списання здійснюється з гарантійного депозиту. Якщо і депозит недостатній, платформа авансує необхідні виплати для покриття невирішених претензій. Мерчант повинен поповнити депозит протягом 14 днів, щоб зберегти статус і захистити свою репутацію.

Для повної інформації про сценарії компенсації та виключення дивіться Керівництво по сервісу Shield.

• [P2P Shield Service Guidelines]

Ексклюзивні переваги для Shield Merchant

1. Брендинг та видимість

• Ексклюзивний значок Shield: чітко відображається на сторінках оголошень, у списках ордерів та чатах, підвищуючи довіру користувачів;
• Пріоритетне ранжування оголошень: Shield-оголошення розміщуються вище при рівних цінах, забезпечуючи більшу видимість;
• Закріплення оголошень: 10 хвилин щоденного закріплення оголошення про продаж у зоні P2P-оголошень;
• Автоматичне розміщення в Block Trade: оголошення на суму від 2 000 USDT автоматично потрапляють у розділ Block Trade для залучення користувачів із великими обсягами.

2. Сервіс та ексклюзивний доступ

• Персональний менеджер акаунта: індивідуальна підтримка для підвищення ефективності торгівлі та операцій;
• Пріоритетний розгляд спорів: швидше опрацювання заявок і спорів через ексклюзивні канали сервісу;
• Спеціальні подарунки та привілеї: доступ до індивідуальних подарунків платформи, що підкреслюють преміальний статус.

Кваліфікація та припинення статусу Shield Merchant

1. Платформа регулярно перевіряє мерчантів за торговими показниками, активністю акаунта та іншими метриками і може видаляти неефективних мерчантів.
2. У разі виявлення серйозних порушень платформа має право негайно відкликати статус Shield Merchant.
3. Якщо мерчант спричинив замороження акаунта продавця і відмовляється компенсувати або не має достатнього депозиту, його статус Shield Merchant буде негайно припинено.
4. Мерчанти можуть добровільно вийти з програми. Якщо немає невирішених претензій, депозит повертається через 30 днів. Повторна подача заявки дозволена через 60 днів після виходу.
5. Gate залишає за собою право змінювати, коригувати або тлумачити цей механізм на власний розсуд.

Питання та відповіді

Q1: Які додаткові обов'язки має Shield Merchant?

A: Окрім щоденного дотримання вимог, Shield Merchant повинні внести гарантійний депозит 15 000 USDT і покривати 50% компенсації щоразу, коли платформа визначає необхідність виплати. Ви повинні сплатити свою частку протягом 14 днів, інакше платформа спише кошти з депозиту, а ви повинні будете оперативно його поповнити. Недотримання цих вимог призведе до призупинення доступу до оголошень або втрати статусу Shield.

Q2: Якщо акаунт користувача заморожено, але не через мій платіж, чи потрібно мені компенсувати?

A: Ні. Платформа перевіряє причину замороження. Якщо підтверджено, що це не пов’язано з мерчантом (наприклад, через порушення самого користувача), механізм компенсації не спрацьовує. Однак мерчант зобов’язаний активно співпрацювати, надаючи підтвердження платежу, записи транзакцій та інші матеріали для якнайшвидшого завершення перевірки.

Q3: Що буде, якщо у мене виникнуть проблеми з ліквідністю і я не зможу повернути авансовану платформою компенсацію у визначений термін?

A: Платформа діє в такому порядку:

1. Спершу списання з балансу вашого спотового акаунта;
2. Якщо цього недостатньо, сума списується безпосередньо з гарантійного депозиту;
3. Якщо депозит також недостатній, ваші оголошення призупиняються до відновлення депозиту до 15 000 USDT;
4. Якщо ви не поповните депозит у визначений термін, ви втратите статус Shield Merchant і не зможете повторно подати заявку певний час.

Q4: Як знизити ризик спрацювання компенсації?

A: Рекомендуємо:

1. Завжди використовувати платіжні акаунти, що відповідають вашій верифікованій особі;
2. Уникати приймання коштів із підозрілих чи аномальних джерел;
3. Зберігати записи транзакцій і квитанції про оплату для верифікації при потребі;
4. Дотримуватись місцевого законодавства, нормативних вимог і вимог контролю ризиків платформи.

Q5: Чи може мерчант оскаржити рішення платформи щодо відповідальності за компенсацію?

A: Так. Якщо ви вважаєте, що первинне рішення платформи є помилковим, ви можете подати відповідні докази (наприклад, платіжні записи чи підтвердження акаунта) протягом 3 робочих днів, і платформа розгляне їх та надасть остаточне рішення.

Особливі зауваження

• Програма Shield Merchant діє лише у CNY-фіатній зоні Gate P2P і не поширюється на інші фіатні зони чи бізнес-сфери;
• Платформа не несе відповідальності за дії судових органів щодо замороження; компенсація обмежується випадками, що відповідають умовам цього механізму;
• Участь у програмі означає, що мерчанти ознайомлені з відповідними правилами та зобов’язаннями й погоджуються їх виконувати;
• Gate залишає за собою право змінювати, коригувати або скасувати механізм Shield Merchant за потреби, а також має остаточне право тлумачення механізму, правил компенсації, умов застосування та критеріїв відповідності.