媒体及び英国王立検察庁の公開情報によれば、2026年3月、英国高等法院は中国国民およびその関連会社名義のロンドン不動産85件に対して、不明財産命令および暫定的な凍結命令を発出し、その関連不動産の総価値は8100万英ポンドを超えています（約7.38億元人民元）。しかし、この手続きにおいて、当該中国国民は英国で起訴されてもおらず、英国で有罪判決も受けていません。調査によれば、この人物の実際の身元は、中国でネット賭博に関与し、賭博場を開設した疑いで中国国内で2年以上指名手配されている福建省・厦門の男性、蘇江波です。このニュースを見ると、銭志敏事件を連想せずにはいられません。2025年11月、銭志敏はマネーロンダリング関連犯罪により英国で11年8か月の判決を受けており、同事件に関与した6万余りのビットコインは、英国史上最大規模のビットコイン差し押さえ事案の一つとなっています。関連資産はさらに民事による求償手続きでも別途対象となっています。この2つの事件を並べてみると、英国が、民事による求償と刑事の訴追を並行させる形で、積極的に対処し、そして可能な限り、もともと中国に由来しながら英国へ流入した巨額の財産を回収しようとしていることが分かります。1 **英国——世界の“汚れた金”の最有力な行き先**--------------------英国、特にロンドンは、長年にわたり外部から「世界の汚れた金の最有力な行き先」と見なされてきました。2024年5月、英国外務省の上級当局者が公に言及し、推計によれば、世界の40%のマネーロンダリング活動がロンドン金融街および英国王室の属領（『ガーディアン』、2024年5月）を経由しているとされています。英国国家犯罪局（NCA）の推計では、毎年、英国を経由または英国へ流入する犯罪収益は1000億英ポンドを超えます。そして不動産分野こそが、英国で最も集中し、最も目立つ資金の滞留プールです。口座資金や金融商品と比べて、不動産はより安定しており、長期保有、名義貸し、転売にも適しているため、あらゆる疑わしい資金の重要な行き先となってきました。Transparency International UK（透明性国際UK）のデータによると、2016年から2022年の間に、少なくとも67億英ポンドの英国不動産が、疑わしい財産の購入によって取得されていました。汚れた金がロンドンの不動産市場へ入る重要なチャネルの一つは、英領バージン諸島などの海外領地です。透明性国際の研究では、英国不動産は計494件、総価値は約59億英ポンドであり、それらは英国の海外領地を通じて流入した疑わしい資金と関連しており、そのうち90%以上の資金が英領バージン諸島から来ています。透明性国際などの組織は、ロシア、中国、ナイジェリアなどの国からの大量の違法資金が、ロンドンの高級不動産市場へ流入していることを、これまで何度も指摘してきました。まさに英国が長期にわたり汚れた金の流入における重要な着地点であるため、近年、その取締当局による、出所不明の巨額財産の処理もますます積極化しています。2 **英国の取締当局が、なぜこのように出所不明の巨額財産を積極的に処理するのか？**--------------------------------この取締りの変化は、単にマネーロンダリング対策のためのガバナンス強化にすぎないのでしょうか？明らかにそうではありません。財政要因が最も現実的な推進力です。英国王立検察庁（CPS）の公開データによれば、過去5年で英国は4億80億英ポンドの違法資産を回収しました。銭志敏事件で差し押さえられた6.1万枚のビットコインの現在の価値は約55億英ポンド（約500億人民元）です。取締機関にとって、この種の案件は、もちろんマネーロンダリング対策としての「成果」にとどまらず、まさに現金同等の資産回収でもあります。制度の面からも、英国はすでにこれに備えるための手段を用意してきました。英国の『2002年犯罪収益法（POCA）』に基づき、その第5部は民事による求償制度を定めており、取締機関が刑事での有罪判決なしに民事手続きによって犯罪所得を追徴できるようにしています。さらに『2017年刑事金融法』は、不明財産命令（UWO）を導入し、取締機関が当該財産と当事者の合法的な収入との間に明らかな不一致があると合理的に疑う理由がある場合、財産の出所を説明するよう求められます。申立てを受けた側が、合理的な理由なく定められた期限内に対応しなかった場合、当該財産は回収可能な財産（すなわち犯罪所得であると推定される）とみなされ得ます。さらに、申立てを受けた側が立証できない場合、財産はその後、民事による求償手続きに入ります。これは、マネーロンダリング対策を打ち破ることは損をしないばかりか、収益を生むこともできることを意味します。財政が引き締められている大きな背景のもと、これは間違いなく「一石二鳥」の良い取引です。3 **国民のお金はどのようにして流し出されるのか？**------------------結局のところ、英国がこれらの資産を狙いにできる前提は、お金がすでに国内から国外へ移されていることです。では、国民のお金は具体的にどうやって出ていくのでしょうか？これも、邵弁護士が関連案件を扱う中で遭遇する高頻度の場面です。近年、邵弁護士は違法な外貨売買に関わり刑事事件となった多数の案件を代理してきました。接触した関係者には、仲介紹介者、両替会社、U商、地下マネーロンダリング機関などが含まれていました。これらの案件からも分かるように、よくある両替のやり方は、おおむね以下のようなものです。**第一の方法、アリの巣移し（蟻搬）です。**これは一般の人が最もよく使うやり方です。実務上は、通常、親族や知人などからの購入枠（外貨購入枠）を借りたり集めたりして、元々は制限される個人の年間外貨購入枠を分割し、それから資金を複数回に分けて国外へ移します。**第二の方法、地下マネー機関の“突き合わせ（帳尻合わせ）”です。**これも現時点で最もよく見られるルートの一つです。両替する側が人民元を地下マネー機関の指定する国内口座へ入金し、国外側では、マネー機関が担当者を手配して、等価の外貨を指定された海外口座へ振り込みます。**第三の方法、暗号資産（仮想通貨）チャネルです。**まず国内の資金をOTC（店頭）でUSDTなどのステーブルコインへ買い換え、その後、オンチェーンで送金し、国外で米ドル、英ポンドなどの法定通貨に両替します。これは、邵弁護士が代理する違法な外貨売買系の案件の中でも比較的よく見られる類型です。特に、国内の資金が海外での不動産購入や海外での資産配置に用いられる場面では、多くの場合、海外現地の両替会社や地下マネー機関と組み合わせて使われ、後者が法定通貨の現地着地を支援して完了します。**第四の方法、企業チャネルの活用です。**例えば、虚偽の貿易、内保外貸などの方法では、通常、ペーパーカンパニー（名目会社）や虚構の取引背景、国内外の企業の連携を通じて、もともとそのままでは直接国外へ出しにくい資金を、企業取引や融資の名目で国外へ振り出します。これらの異なる違法な外貨両替のルートは、実は同じ潜在リスクに直面しています。この種の方法で国外へ出したお金が、さらに海外での不動産購入、保有、口座開設といった形で「洗浄」されることで、そもそも説明のつきにくかった資金の出所が、さらに説明しにくくなります。4 **誰が、このような資産の差し押さえに関する法的リスク連鎖に巻き込まれ得るのか？**---------------------------資金の移転、着地、保有という一連のチェーンの下で、その背後には、多くの場合、役割分担を含む一揃いの登場人物が対応しています。**第一類：資産保有者**資産を移転する本人は、もちろん最も直接的な対象です。例えば銭志敏は、まさに典型的な例です。しかし邵弁護士の見立てでは、UWOなどの民事による求償メカニズムのもとで、かなり皮肉なのは次の点です。このメカニズムでは、資金の出所が説明できないだけで財産が没収されます。一方で、英国の取締当局に対して不動産を引き渡すことに協力すれば、調査対象者は罰せられません（たとえ調査対象者の行為が、中国国内では刑事犯罪と見なされ得るとしても）——つまり、有罪判決を受けることよりも、取締当局が重視するのはあなたのお金だということです。宋世杰事件を例に挙げると、安徽省の証券監督当局（証監局）は、同氏に対して違法所得の没収および同額の罰金を科す行政処分を行い、合計は約2228万元でした。同時に、上海警察も同氏が違法な証券業務を行った疑いおよびマネーロンダリングについて立件し、捜査を開始しました。その後、英国側は中国側から提供された手がかりと証拠に基づいて、同氏の英国における資産について調査を行いました。最終的に、宋世杰は、ロンドンにおける7件の不動産と英国の銀行口座内の資金を引き渡すことに同意し、その総価値は約1670万英ポンド（約1.6億元人民元）でした。この和解により、宋世杰は英国で直面し得た刑事の訴追を回避できました。本件は中国の警察による共同の取締行動でしたが、2026年1月時点でも、安徽省の証券監督当局に対する2228万元の罰金没収金は未払いのままです。財新が指摘しているとおり：_「安徽証券監督当局が千方百計連絡のつかなかった市場操作者で、国庫に対する2200万元の罰金没収金を滞納していた宋世杰が、なんと英国と米国へ、約2億元人民元に上る資産没収の和解金を差し出した。」_**第二類：仲介の協力者**資産保有者本人以外で、リスクがより高いのは両替会社、地下マネー機関、OTCの事業者、海外の不動産仲介などの仲介に関わる者です。海外での不動産購入であれ、資金の国外送金であれ、口座への着地であれ、多くの場面でこの種の人々の協力が欠かせません。彼ら自身の認識では、しばしば「両替を手伝う」「口座の手配を手伝う」「お金を海外に落とすのを手伝う」程度であり、単なる紹介や仲介サービスに見えます。しかし、中国大陸の刑事法務リスクの観点から見ると、この種の集団が最も接触しやすいのは、違法な外貨売買に関する違法営業罪です。そして、彼らが協力して移転した資金そのものに犯罪収益の属性がある場合、後続でマネーロンダリング、犯罪所得の隠匿や秘匿などのさらなるリスクにも関与する可能性があります。捜査・取締の視点において、仲介紹介者は、違法な外貨両替の産業チェーンが成立するための重要な一環だからです。**第三類：周辺の関与者**前二者に比べて、周辺の関与者は往々にして自分のリスクを最も過小評価しがちです。例えば、親族や友人が外貨の分割両替を手伝う、口座を提供する、代わりに受け取り・支払いを行う、株式を名義で保有する、名義で不動産を保有する、といった行為です。彼ら自身の認識では多くの場合、「少し手を貸す」「カードを借りる」「名義を貸して名目だけで保有する」程度のことに見えます。しかし、これらの行為もまた、資産移転、着地、そして隠匿のチェーンにおける重要な構成要素です。この種の集団が最初から刑事手続きに入るとは限りませんが、それでも外貨、マネーロンダリング、違法営業など、異なるレベルの法的リスクに直面する可能性があります。5 **資金の国外流出をする人へのリスクの注意喚起**------------------これらの案件から分かることは、海外は多くの人が想像するような「財産の避難先」ではない、ということです。過去にはかなりの人が、資金が順調に国外へ移され、資産が海外の口座、不動産、またはその他の保有構造のもとに無事“着地”したのであれば、リスクはすでに消えたと考えていました。こうした人たちの誤解は、刑事で有罪判決を受けた場合にのみ自分の財産にリスクが生じると考えている点です。しかし、英国のUWO（不明財産命令）およびcivil recovery（民事による求償）という仕組みの「巧妙さ」は、それが捜査当局に対し、先に財産の出所について“合理的な疑い”を抱けるようにし、その後、民事手続きでこれらの財産を没収できるため、必ずしも先に人を有罪にしなければならないわけではない点にあります。この取締りの仕組みは、外観としてはマネーロンダリング対策の執行手段に見えますが、具体的な案件処理の結果を見ると、その機能は、刑事の有罪判決を先に完了させずとも、出所の説明がつかない高額資産を先に把握し、自分たちのものとして回収することにあります。以前は国民が自分の金をどうにか国外へ出す方法を考えていましたが、いまは英国が、どうやってその金を自分たちの懐に留めるかを考えています。
英国は中国人の海外資産の取り込みに本格的に乗り出した
媒体及び英国王立検察庁の公開情報によれば、2026年3月、英国高等法院は中国国民およびその関連会社名義のロンドン不動産85件に対して、不明財産命令および暫定的な凍結命令を発出し、その関連不動産の総価値は8100万英ポンドを超えています（約7.38億元人民元）。しかし、この手続きにおいて、当該中国国民は英国で起訴されてもおらず、英国で有罪判決も受けていません。
調査によれば、この人物の実際の身元は、中国でネット賭博に関与し、賭博場を開設した疑いで中国国内で2年以上指名手配されている福建省・厦門の男性、蘇江波です。
このニュースを見ると、銭志敏事件を連想せずにはいられません。2025年11月、銭志敏はマネーロンダリング関連犯罪により英国で11年8か月の判決を受けており、同事件に関与した6万余りのビットコインは、英国史上最大規模のビットコイン差し押さえ事案の一つとなっています。関連資産はさらに民事による求償手続きでも別途対象となっています。
この2つの事件を並べてみると、英国が、民事による求償と刑事の訴追を並行させる形で、積極的に対処し、そして可能な限り、もともと中国に由来しながら英国へ流入した巨額の財産を回収しようとしていることが分かります。
1 英国——世界の“汚れた金”の最有力な行き先
英国、特にロンドンは、長年にわたり外部から「世界の汚れた金の最有力な行き先」と見なされてきました。
2024年5月、英国外務省の上級当局者が公に言及し、推計によれば、世界の40%のマネーロンダリング活動がロンドン金融街および英国王室の属領（『ガーディアン』、2024年5月）を経由しているとされています。英国国家犯罪局（NCA）の推計では、毎年、英国を経由または英国へ流入する犯罪収益は1000億英ポンドを超えます。
そして不動産分野こそが、英国で最も集中し、最も目立つ資金の滞留プールです。口座資金や金融商品と比べて、不動産はより安定しており、長期保有、名義貸し、転売にも適しているため、あらゆる疑わしい資金の重要な行き先となってきました。
Transparency International UK（透明性国際UK）のデータによると、2016年から2022年の間に、少なくとも67億英ポンドの英国不動産が、疑わしい財産の購入によって取得されていました。
汚れた金がロンドンの不動産市場へ入る重要なチャネルの一つは、英領バージン諸島などの海外領地です。透明性国際の研究では、英国不動産は計494件、総価値は約59億英ポンドであり、それらは英国の海外領地を通じて流入した疑わしい資金と関連しており、そのうち90%以上の資金が英領バージン諸島から来ています。
透明性国際などの組織は、ロシア、中国、ナイジェリアなどの国からの大量の違法資金が、ロンドンの高級不動産市場へ流入していることを、これまで何度も指摘してきました。
まさに英国が長期にわたり汚れた金の流入における重要な着地点であるため、近年、その取締当局による、出所不明の巨額財産の処理もますます積極化しています。
2 英国の取締当局が、なぜこのように出所不明の巨額財産を積極的に処理するのか？
この取締りの変化は、単にマネーロンダリング対策のためのガバナンス強化にすぎないのでしょうか？明らかにそうではありません。
財政要因が最も現実的な推進力です。英国王立検察庁（CPS）の公開データによれば、過去5年で英国は4億80億英ポンドの違法資産を回収しました。銭志敏事件で差し押さえられた6.1万枚のビットコインの現在の価値は約55億英ポンド（約500億人民元）です。
取締機関にとって、この種の案件は、もちろんマネーロンダリング対策としての「成果」にとどまらず、まさに現金同等の資産回収でもあります。
制度の面からも、英国はすでにこれに備えるための手段を用意してきました。
英国の『2002年犯罪収益法（POCA）』に基づき、その第5部は民事による求償制度を定めており、取締機関が刑事での有罪判決なしに民事手続きによって犯罪所得を追徴できるようにしています。さらに『2017年刑事金融法』は、不明財産命令（UWO）を導入し、取締機関が当該財産と当事者の合法的な収入との間に明らかな不一致があると合理的に疑う理由がある場合、財産の出所を説明するよう求められます。申立てを受けた側が、合理的な理由なく定められた期限内に対応しなかった場合、当該財産は回収可能な財産（すなわち犯罪所得であると推定される）とみなされ得ます。さらに、申立てを受けた側が立証できない場合、財産はその後、民事による求償手続きに入ります。
これは、マネーロンダリング対策を打ち破ることは損をしないばかりか、収益を生むこともできることを意味します。財政が引き締められている大きな背景のもと、これは間違いなく「一石二鳥」の良い取引です。
3 国民のお金はどのようにして流し出されるのか？
結局のところ、英国がこれらの資産を狙いにできる前提は、お金がすでに国内から国外へ移されていることです。
では、国民のお金は具体的にどうやって出ていくのでしょうか？これも、邵弁護士が関連案件を扱う中で遭遇する高頻度の場面です。
近年、邵弁護士は違法な外貨売買に関わり刑事事件となった多数の案件を代理してきました。接触した関係者には、仲介紹介者、両替会社、U商、地下マネーロンダリング機関などが含まれていました。
これらの案件からも分かるように、よくある両替のやり方は、おおむね以下のようなものです。
第一の方法、アリの巣移し（蟻搬）です。
これは一般の人が最もよく使うやり方です。実務上は、通常、親族や知人などからの購入枠（外貨購入枠）を借りたり集めたりして、元々は制限される個人の年間外貨購入枠を分割し、それから資金を複数回に分けて国外へ移します。
第二の方法、地下マネー機関の“突き合わせ（帳尻合わせ）”です。
これも現時点で最もよく見られるルートの一つです。両替する側が人民元を地下マネー機関の指定する国内口座へ入金し、国外側では、マネー機関が担当者を手配して、等価の外貨を指定された海外口座へ振り込みます。
第三の方法、暗号資産（仮想通貨）チャネルです。
まず国内の資金をOTC（店頭）でUSDTなどのステーブルコインへ買い換え、その後、オンチェーンで送金し、国外で米ドル、英ポンドなどの法定通貨に両替します。これは、邵弁護士が代理する違法な外貨売買系の案件の中でも比較的よく見られる類型です。
特に、国内の資金が海外での不動産購入や海外での資産配置に用いられる場面では、多くの場合、海外現地の両替会社や地下マネー機関と組み合わせて使われ、後者が法定通貨の現地着地を支援して完了します。
第四の方法、企業チャネルの活用です。
例えば、虚偽の貿易、内保外貸などの方法では、通常、ペーパーカンパニー（名目会社）や虚構の取引背景、国内外の企業の連携を通じて、もともとそのままでは直接国外へ出しにくい資金を、企業取引や融資の名目で国外へ振り出します。
これらの異なる違法な外貨両替のルートは、実は同じ潜在リスクに直面しています。
この種の方法で国外へ出したお金が、さらに海外での不動産購入、保有、口座開設といった形で「洗浄」されることで、そもそも説明のつきにくかった資金の出所が、さらに説明しにくくなります。
4 誰が、このような資産の差し押さえに関する法的リスク連鎖に巻き込まれ得るのか？
資金の移転、着地、保有という一連のチェーンの下で、その背後には、多くの場合、役割分担を含む一揃いの登場人物が対応しています。
第一類：資産保有者
資産を移転する本人は、もちろん最も直接的な対象です。例えば銭志敏は、まさに典型的な例です。
しかし邵弁護士の見立てでは、UWOなどの民事による求償メカニズムのもとで、かなり皮肉なのは次の点です。
このメカニズムでは、資金の出所が説明できないだけで財産が没収されます。一方で、英国の取締当局に対して不動産を引き渡すことに協力すれば、調査対象者は罰せられません（たとえ調査対象者の行為が、中国国内では刑事犯罪と見なされ得るとしても）——つまり、有罪判決を受けることよりも、取締当局が重視するのはあなたのお金だということです。
宋世杰事件を例に挙げると、安徽省の証券監督当局（証監局）は、同氏に対して違法所得の没収および同額の罰金を科す行政処分を行い、合計は約2228万元でした。同時に、上海警察も同氏が違法な証券業務を行った疑いおよびマネーロンダリングについて立件し、捜査を開始しました。その後、英国側は中国側から提供された手がかりと証拠に基づいて、同氏の英国における資産について調査を行いました。最終的に、宋世杰は、ロンドンにおける7件の不動産と英国の銀行口座内の資金を引き渡すことに同意し、その総価値は約1670万英ポンド（約1.6億元人民元）でした。
この和解により、宋世杰は英国で直面し得た刑事の訴追を回避できました。
本件は中国の警察による共同の取締行動でしたが、2026年1月時点でも、安徽省の証券監督当局に対する2228万元の罰金没収金は未払いのままです。
財新が指摘しているとおり：「安徽証券監督当局が千方百計連絡のつかなかった市場操作者で、国庫に対する2200万元の罰金没収金を滞納していた宋世杰が、なんと英国と米国へ、約2億元人民元に上る資産没収の和解金を差し出した。」
第二類：仲介の協力者
資産保有者本人以外で、リスクがより高いのは両替会社、地下マネー機関、OTCの事業者、海外の不動産仲介などの仲介に関わる者です。
海外での不動産購入であれ、資金の国外送金であれ、口座への着地であれ、多くの場面でこの種の人々の協力が欠かせません。
彼ら自身の認識では、しばしば「両替を手伝う」「口座の手配を手伝う」「お金を海外に落とすのを手伝う」程度であり、単なる紹介や仲介サービスに見えます。
しかし、中国大陸の刑事法務リスクの観点から見ると、この種の集団が最も接触しやすいのは、違法な外貨売買に関する違法営業罪です。そして、彼らが協力して移転した資金そのものに犯罪収益の属性がある場合、後続でマネーロンダリング、犯罪所得の隠匿や秘匿などのさらなるリスクにも関与する可能性があります。
捜査・取締の視点において、仲介紹介者は、違法な外貨両替の産業チェーンが成立するための重要な一環だからです。
第三類：周辺の関与者
前二者に比べて、周辺の関与者は往々にして自分のリスクを最も過小評価しがちです。
例えば、親族や友人が外貨の分割両替を手伝う、口座を提供する、代わりに受け取り・支払いを行う、株式を名義で保有する、名義で不動産を保有する、といった行為です。彼ら自身の認識では多くの場合、「少し手を貸す」「カードを借りる」「名義を貸して名目だけで保有する」程度のことに見えます。
しかし、これらの行為もまた、資産移転、着地、そして隠匿のチェーンにおける重要な構成要素です。
この種の集団が最初から刑事手続きに入るとは限りませんが、それでも外貨、マネーロンダリング、違法営業など、異なるレベルの法的リスクに直面する可能性があります。
5 資金の国外流出をする人へのリスクの注意喚起
これらの案件から分かることは、海外は多くの人が想像するような「財産の避難先」ではない、ということです。過去にはかなりの人が、資金が順調に国外へ移され、資産が海外の口座、不動産、またはその他の保有構造のもとに無事“着地”したのであれば、リスクはすでに消えたと考えていました。
こうした人たちの誤解は、刑事で有罪判決を受けた場合にのみ自分の財産にリスクが生じると考えている点です。
しかし、英国のUWO（不明財産命令）およびcivil recovery（民事による求償）という仕組みの「巧妙さ」は、それが捜査当局に対し、先に財産の出所について“合理的な疑い”を抱けるようにし、その後、民事手続きでこれらの財産を没収できるため、必ずしも先に人を有罪にしなければならないわけではない点にあります。
この取締りの仕組みは、外観としてはマネーロンダリング対策の執行手段に見えますが、具体的な案件処理の結果を見ると、その機能は、刑事の有罪判決を先に完了させずとも、出所の説明がつかない高額資産を先に把握し、自分たちのものとして回収することにあります。
以前は国民が自分の金をどうにか国外へ出す方法を考えていましたが、いまは英国が、どうやってその金を自分たちの懐に留めるかを考えています。