EBA предупреждает, что криптовалютные компании обходят закон MiCA ЕС

Европейское банковское управление (EBA) предупреждает, что некоторые криптовалютные компании пытаются обойти новые правила ЕС, включая MiCA и рамки противодействия отмыванию денег (AML/CFT). В отчете упоминается явление «forum shopping», когда компания получает лицензию в стране с более слабыми правилами, а затем действует легально по всей территории ЕС. Перед вступлением в силу MiCA одна организация постоянно подавала и отзывала заявки в нескольких странах, чтобы избежать надзора.

EBA сообщает, что многие компании с слабым контролем продолжают функционировать благодаря переходному этапу до июля 2026 года. Некоторые из них используют неясные структуры собственности, с десятками организаций за пределами ЕС, что увеличивает риски отмывания денег и мошенничества. Несмотря на то, что MiCA нацелена на прозрачный и единый рынок, EBA считает, что синхронное применение и предотвращение злоупотреблений по-прежнему являются большой проблемой для Европейского Союза.