Нет, стейблкоины напрямую не помогают преступникам отмывать деньги — но банки хотят, чтобы вы так думали.

Недавняя статья в The New York Times вводит в заблуждение, утверждая, что стейблкоины способствуют отмыванию денег преступниками. Однако в самой статье раскрывается, что основными механизмами, позволяющими совершать такие действия, являются сервисы по конвертации криптовалюты в наличные и недостаточные меры комплаенса со стороны финансовых компаний.

Стейблкоины не способствуют отмыванию денег — проблема в слабом комплаенсе

Факты

Недавняя статья, опубликованная The New York Times и предупреждающая о преимуществах стейблкоинов для отмывания денег, на первый взгляд может показаться верной, однако она указывает на проблемы, которые имеют мало общего со стейблкоинами.

Материал называет стейблкоины «новичками в городе», которые открывают двери для преступников, позволяя им незаметно перемещать средства и избегать традиционного финансового контроля.

По данным исследовательской компании Chainalysis, в прошлом году в незаконных транзакциях на сумму $25 миллиардов были задействованы стейблкоины. Тем не менее, журналист The New York Times Аарон Кролик отклоняется от первоначального тезиса и указывает на настоящую причину этих цифр: слабое соблюдение мер должной осмотрительности со стороны сервис-провайдеров, которые могут использовать и другие источники финансирования.

Например, автор рассказывает, как он использовал крипто-банкомат для покупки стейблкоинов за наличные, а затем оформил дебетовую карту в качестве доказательства своей точки зрения. Однако именно Visa и Mastercard выпускают эти карты и обеспечивают дальнейшие платежи, а не Tether или Circle, эмитенты двух крупнейших стейблкоинов в криптоиндустрии.

Индустрия стейблкоинов прилагает усилия для борьбы с незаконной деятельностью в ончейне: Tether заблокировала более $3,4 млрд в нелегальных средствах, что свидетельствует о готовности сектора помогать в борьбе с криптопреступлениями.

Подробнее: Закон GENIUS побудил Минфин запрашивать отзывы о технологиях противодействия отмыванию денег

Почему это важно

Хотя связанные с отмыванием денег суммы в размере ($25 миллиардов ) действительно значимы и требуют принятия мер по их сокращению, они меркнут по сравнению с использованием доллара США для этих целей.

Например, по оценкам ФБР, ежегодно в США отмывается $300 миллиардов долларов, что в разы превышает показатели криптовалют. В мировом масштабе объем отмываемых средств достигает $2 триллионов долларов, что несравнимо с $25 миллиардами криптовалютных потоков.

Аналитики критически оценили время публикации статьи, поскольку в Сенате США сейчас обсуждается версия законопроекта о структуре крипторынка, и стейблкоины являются одной из ключевых тем дебатов.

Подробнее: Состояние крипторынка в Сенате: обсуждение стейблкоинов, участие Трампа и проблемы DeFi

Нирадж К. Агравал из Coincenter согласился, что статья раскрывает «проблемы, вызванные сетью эмитентов кредитных карт, а не стейблкоинами», а Рэйчел Хорвиц из Haun Ventures обвинила банковское лобби в распространении подобных материалов, чтобы дискредитировать стейблкоины.

Что дальше

Поскольку стейблкоины стали важным элементом политики США по поддержанию глобального господства доллара, необходимо внедрять более строгие меры комплаенса для регулирования этих финансовых потоков.

Выдавать стейблкоины за инструмент отмывания денег, одновременно игнорируя системные слабости в комплаенсе финансовых сервисов — это в корне нечестно и подрывает реальные усилия по борьбе с преступной деятельностью.