12 главных угроз для инвесторов: государственный регулятор предупреждает, что FOMO подстегивает давление мошенничества в конце года

Регулятор по ценным бумагам штата выпустил 12 предупреждений для инвесторов перед концом года, предупреждая, что мошенническая деятельность ускоряется, поскольку мошенники используют FOMO, новые технологии и праздничную спешку для заманивания инвесторов в дорогостоящие схемы.

12 главных угроз для инвесторов растут, поскольку регулятор штата предупреждает, что FOMO ускоряет потери

Регуляторы по ценным бумагам штата предупреждают инвесторов оставаться бдительными в связи с ростом мошеннической активности к концу года. Департамент торговли и страхования Теннесси (TDCI) подразделение по ценным бумагам 16 декабря представило «12 главных угроз для инвесторов», выделяя конкретные схемы, ожидающие усиления в праздничный сезон.

Регулятор заявил:

Данные показывают, что хотя мошенники используют новые технологии, такие как Искусственный интеллект (AI), для оформления своих схем, их зловещая цель остается той же: отделить жертв от их тяжело заработанных денег.

Руководство основано на результатах расследований, проведенных в сотрудничестве с Ассоциацией администраторов рынков ценных бумаг Северной Америки, охватывающих тысячи расследований и значительный финансовый ущерб инвесторам по всей стране.

Первая из 12 предупреждений, изложенных отделением по ценным бумагам, касается афилированных схем или «схем свиного откорма», сочетающих онлайн-отношения с мошенническими инвестиционными платформами. Еще одно предупреждение касается фейковых имитаций, использующих AI-сгенерированные голоса или видео доверенных лиц. Третье выделяет фантомных AI-торговых ботов, которые обещают гарантированные доходы от систем, которых не существует. Четвертое предупреждение говорит о продолжающемся мошенничестве с цифровыми активами и криптовалютами через незарегистрированные предложения и расплывчатые обещания прибыли. Пятое касается поддельных предложений по акциям AI, продвигающих доли в фиктивных или манипулируемых компаниях.

Подробнее: FBI предупреждает о безжалостной схеме криптовалютной реструктуризации, которая обманывает жертв дважды

Шестое предупреждение касается заманивания в соцсетях, таких как Facebook и X. Седьмое — кратких видеороликов с обещаниями быстрого богатства на TikTok и Instagram Reels. Восьмое — ловушки в текстовых сообщениях и WhatsApp, начинающиеся с нежелательных сообщений и перерастающие в инвестиционные предложения. Девятое — мошенничество, направленное на пожилых инвесторов, использующее как традиционные продукты, так и цифровые активы.

Десятое предупреждение касается взлома аккаунтов для получения доступа к финансовым или социальным профилям, чтобы вывести деньги. Одиннадцатое — мошенничество с поддельными сайтами и приложениями, имитирующими легитимные финансовые учреждения для кражи учетных данных. Двенадцатое — незарегистрированные продавцы, представляющиеся профессионалами без соответствующих лицензий. Регуляторы советуют инвесторам самостоятельно проверять регистрацию и отвергать нежелательные предложения.

Помощник комиссара TDCI по отделу по ценным бумагам Элизабет Боуллинг прокомментировала:

Мошенники предлагают новые инвестиции, которые зачастую не имеют ничего общего с последними технологическими разработками и используют страх пропустить что-то важное.