Не можешь взломать — врываешься в дом с оружием! Случаи насильственного ограбления увеличиваются среди мелких инвесторов криптовалют в оффлайне

По мере роста цен на криптовалюты и учитывая, что блокчейн-транзакции после отправки трудно отменить, во всем мире появляется новый тип преступлений. Мошенники больше не ограничиваются взломом аккаунтов в интернете, а напрямую нацеливаются на самих инвесторов, используя домашние вторжения, угрозы оружием и даже похищения, чтобы немедленно заставить разблокировать телефон и кошелек для завершения перевода. Статистика показывает, что с 2020 года зарегистрировано более 215 случаев физических атак на криптовалютных объектах, а к 2025 году число таких случаев почти удвоится по сравнению с предыдущим годом. Пострадавшие уже не ограничиваются топ-менеджерами или богачами, демонстрирующими богатство, а все чаще — обычными людьми с небольшими активами, включая мелких и средних инвесторов, обладающих определенными криптоактивами.

От удаленных хакеров до уличного насилия — мелкие инвесторы становятся более уязвимыми

В качестве примера приводится случай пенсионерки из Флориды по имени Джулия ( (имя изменено)). В 2021 году из-за атаки с заменой SIM-карты за несколько минут у нее было украдено почти 90% криптоактивов, что практически истощило все ее сбережения. Этот инцидент изначально был типичным преступлением с использованием удаленного взлома, но после усиления мер безопасности со стороны телекоммуникационных компаний и торговых платформ методы преступников также изменились.

В глубокой ночи 2022 года Джулия снова стала целью. Три злоумышленника разбили окно и ворвались в ее дом, угрожая оружием — пистолетами и автоматами — требовали пароли от телефона и кошелька, ясно заявляя, что в случае отказа убьют. Злоумышленники заранее подготовились, зная, что пожилая хозяйка дома малоподвижна и не сможет громко кричать, а соседи не услышат крики о помощи. В итоге преступление было предотвращено благодаря сработавшей домашней сигнализации, но оно выявило важный факт:

«Когда взломать аккаунт трудно, самым уязвимым становится сам инвестор.»

(Примечание: Атака с заменой SIM-карты — это когда хакер подделывает личность жертвы, обращаясь в телекоммуникационную компанию с просьбой перенести номер жертвы на свою SIM-карту. После успешной перенастройки он может перехватывать SMS-сообщения с кодами подтверждения и получать контроль над аккаунтом жертвы, нанося ей значительный финансовый ущерб.)

Нацеливание на инвесторов без охранных систем дома — если взломать нельзя, просто грабь

Исследования показывают, что такие преступные группы обычно работают по четкому разделению ролей: технические специалисты используют утечки данных и транзакционные записи для выбора целей, а оперативные группы осуществляют физические проникновения в дома. Злоумышленники особенно предпочитают так называемых «реальных инвесторов» — тех, у кого есть криптоактивы на счетах, но сумма недостаточна для установки охранных систем, или тех, кто живет в роскошных домах или использует продвинутые системы защиты. Это — средний класс или пенсионеры.

В 2023 году в Северной Каролине пара пенсионных учителей была обманута, когда под видом коммунальных работников вломились в их дом, избили, угрожали и заставили войти в их аккаунты на торговых платформах, после чего за короткое время у них было украдено более 150 000 долларов в криптовалюте. Позже полиция отметила, что преступники выбирают именно такие семьи, потому что у них есть активы, но защита относительно слабая.

Пробелы в системе остаются, и риск для мелких инвесторов трудно принять на себя

В статье также отмечается, что часть пострадавших получают компенсацию благодаря подписке на платные программы защиты на торговых платформах, однако такие программы не являются классическими страховками и зачастую не покрывают ситуации, когда жертва вынуждена дать разрешение на перевод под угрозой насилия. Вопрос о выплатах решается индивидуально.

Внутри криптоиндустрии продолжаются споры о системе KYC (знай своего клиента). Одни считают, что сбор большого объема личных данных увеличивает риск блокировки инвесторов, другие — что эти данные помогают правоохранительным органам успешно расследовать преступления. В любом случае, текущая ситуация показывает, что большинство рисков ложится на самих инвесторов, особенно тех, у кого небольшие активы, но кто все равно становится целью.

Обладатели криптоактивов — потенциальные мишени риска

В конце статьи отмечается, что по мере того, как все больше обычных людей начинают рассматривать криптовалюты как инвестиционный инструмент, подобные «уличные насильственные принуждения к переводу» преступления перестают быть исключением, а становятся распространенной моделью.

Для многих мелких или средних криптоинвесторов риск заключается не только в ценовых колебаниях или крахе рынка, но и в том, что, если их сочтут «имея монеты», их личная безопасность начнет реально угрожать.