Индийский FIU ужесточает контроль за криптовалютами: зарегистрировано 49 бирж

Финансовый регулятор Индии расширяет контроль за криптовалютами, вводя строгие правила AML и налагая штрафы за нарушения для повышения прозрачности и соблюдения требований по всей стране.

Финансовое разведывательное управление Индии (FIU) ужесточило контроль за криптовалютами после регистрации 49 бирж в течение FY 2024–25. Особенно возросла ответственность, поскольку штрафы ранее достигали 2,8 миллиарда индийских рупий. В то же время этот шаг свидетельствует о более строгом контроле за деятельностью в сфере цифровых активов на национальном уровне.

FIU Включает 49 криптовалютных бирж в рамки AML

Согласно отчету за FY 2024 – 25, FIU-IND отметил работу 49 зарегистрированных криптовалютных бирж в соответствии с требованиями законодательства. Важно, что 45 из них — внутренние компании, а 4 — оффшорные операторы. Таким образом, власти получили более широкий контроль над растущим рынком виртуальных цифровых активов по всей Индии.

СРОЧНО: 🇮🇳 49 криптовалютных бирж зарегистрированы в Финансовом разведывательном управлении (FIU) за FY 2024–25

– 45 — внутри страны, 4 — оффшорные платформы

– За год наложено штрафов на сумму ₹28 crore за несоблюдение требований. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 6 января 2026

Отчет, просмотренный 5 января 2026 года, отметил ужесточение процедур проверки при регистрации. В результате создается регулятивная «моральная ограда» вокруг соответствующих бирж. Кроме того, все зарегистрированные провайдеры обязаны активно сообщать о подозрительной финансовой деятельности государственным органам.

Связанное чтение: **Новости о криптовалютных мошенничествах: пожилые индийцы теряют $431K в криптотрейдинге| Live Bitcoin News

FIU подчеркнул необходимость стратегического анализа сообщений о подозрительных транзакциях, предоставляемых этими биржами. Однако, по словам властей, криптовалюты все еще уязвимы для серьезных преступных злоупотреблений. В частности, среди признаков риска — трансферы, связанные с хawala, незаконные доходы от азартных игр и сложные мошеннические схемы.

Несмотря на риски, FIU признало роль криптовалют в финансовых инновациях и создании богатства. Тем не менее, необходим контроль для предотвращения незаконного использования. Поэтому регуляторы поддерживают баланс между инновациями и соблюдением закона в цифровом финансовом секторе по всей Индии.

Правила соблюдения расширяются, штрафы достигли INR 2.8 миллиарда

За последний финансовый год FIU наложило штрафов на сумму INR 2.8 миллиарда за нарушения. В результате усилия по обеспечению соблюдения требований укрепили ожидания в отношении соответствия существующим финансовым законам. В то же время контроль усилился в рамках Закона о предотвращении отмывания денег 2002 года.

Согласно правилам PMLA, все поставщики услуг VDA обязаны регистрироваться как отчетные организации. В результате как внутренние, так и оффшорные платформы должны соблюдать одинаковые требования по соблюдению. Кроме того, несоблюдение может привести к финансовым штрафам и операционным ограничениям.

Зарегистрированные биржи должны регулярно внедрять строгие стандарты проверки клиентов (KYC) и расширенную проверку. Также необходимо регулярно проверять пользователей по спискам санкций.

Обязанности по мониторингу транзакций были усилены под контролем FIU. В частности, биржи обязаны подавать отчеты о подозрительных транзакциях и трансграничных переводах. Кроме того, все соответствующие данные должны своевременно передаваться властям.

Требования к хранению записей предусматривают хранение данных о транзакциях и владельцах кошельков в течение 5 лет. В то же время прозрачность бенефициарных владельцев продолжает оставаться в центре внимания следователей. Кроме того, биржи обязаны вести подробные записи о личностях всех пользователей.

FIU усилит контроль за криптовалютами по мере расширения их внедрения

Каждая зарегистрированная организация должна иметь назначенных сотрудников по соблюдению требований и ответственных руководителей. В связи с этим ответственность перешла на высшее руководство. Кроме того, требуется периодическая оценка рисков, связанных с угрозами отмывания денег.

FIU заявил, что цель регулирования — повысить прозрачность и снизить злоупотребления преступников. Поэтому соответствующие внутренние платформы могут повысить доверие трейдеров. В то же время, усиление контроля способствует миграции пользователей с нелегальных оффшорных площадок.

Официальные лица считают, что улучшение надзора положительно скажется на долгосрочной стабильности криптоэкосистемы Индии. Кроме того, строгий контроль AML способствует достижению более широких целей по обеспечению финансовой честности. В результате Индия готова к развитию регулируемых цифровых активов.

Обозреватели отрасли отмечают, что новая структура может изменить конкуренцию между биржами по всей стране. Однако стоимость соблюдения требований может стать проблемой для меньших операторов. Тем не менее, регуляторы обладают полномочиями для защиты инвесторов и национальных интересов.

FIU пришло к выводу, что уровень мониторинга увеличится по мере дальнейшего распространения криптовалют. В то же время власти разрабатывают инструменты обнаружения с использованием данных STR. В конечном итоге, контроль направлен на ответственное внедрение криптовалют в финансовую систему Индии.