Автор: Вишал Канкани, Multicoin; Составитель: Сосновый снег, Голден Финанс
Сегодня мы с гордостью объявляем о наших инвестициях в Squads Labs, основного участника Squads Protocol, ведущего решения с мультиподписью на Solana. Их последний раунд в размере 5,7 миллиона долларов довел общее финансирование Squad на сегодняшний день до 12,5 миллионов долларов.
Мы впервые инвестировали в Squads в конце 2021 года, и с тех пор он стал мощной силой в экосистеме Solana, и мы считаем, что это лучшее решение с мультиподписью для институциональных трейдеров, пользователей криптовалютных профессионалов и разработчиков Solana.
Эволюция финансового хранения
Независимо от того, как развиваются технологии, потребность в хостинге будет всегда. Со времен золотых банкиров 17-го века предприятия полагались на банки, чтобы держать свои активы на хранении; Однако, как показал недавний крах банков Кремниевой долины, банки по-прежнему имеют неотъемлемые риски неадекватности, даже после столетий развития.
В дополнение к простому хранению, Уолл-стрит полагается на сложную сеть клиринговых и расчетных уровней. До недавнего времени этот процесс носил физический характер, достигнув кульминации в бумажном кризисе Уолл-стрит 60-х годов 20-го века. В ответ на этот кризис было создано множество организаций, которые позже превратились в DTCC, которая оцифровала ценные бумаги и стала центральным узлом для всех клиринговых и расчетных услуг. Однако, несмотря на то, что время выполнения электронных транзакций сократилось до нескольких секунд, расчеты по-прежнему измеряются днями.
После мирового финансового кризиса 2008 года были разработаны услуги условного депонирования. Регулирование привело к слиянию основных банков-кастодианов (уже олигополий). По состоянию на конец июня 2022 года под управлением четырех крупнейших банков-кастодианов находились активы на общую сумму $136,6 трлн. Современные банки-кастодианы предоставляют услуги, которые являются не только чистым хранением, они также предоставляют услуги по управлению фондами, кредитованию ценными бумагами и другие услуги, которые часто создают внутренние конфликты интересов. Концентрация этих активов в сочетании с возникающими конфликтами интересов создает новые формы риска. Практическим примером является спор о скрытой наценке между BNY Mellon и State Street, которые являются двумя крупнейшими банками-кастодианами в мире.
Блокчейн представляет собой следующий этап эволюции и представляет собой лучшее сочетание инструментов оцифровки и носителя. Он может размещать цифровые активы локально, способствовать мгновенным глобальным расчетам по платежам, осуществлять расчеты по транзакциям в режиме реального времени и значительно снижать риск контрагента. Кроме того, смарт-контракты могут не только оптимизировать логистические операции, но и сэкономить финансовой индустрии миллиарды долларов, о чем свидетельствуют многочисленные институты. Поэтому мы считаем, что в будущем будут токенизированы реальные активы. Мы уже наблюдаем тенденцию в этом направлении – более 1 миллиарда долларов в виде условных частных кредитов и казначейских облигаций США уже появляются на блокчейне.
Но быть своим собственным хранителем сложно и создает единую точку отказа. Чтобы решить эту проблему, регулирование должно быть распределено по всей организации и позволять нескольким партиям осуществлять власть суверенным и программируемым образом. Таким образом, конечной стадией эволюции кастодиальных систем, которую мы себе представляем, является будущее, в котором организации смогут хранить и управлять своими активами с помощью кошельков с мультиподписью.
Solana Multisig Standard
По мере развития криптовалют институциональным инвесторам и интернет-организациям нужен способ управления своими активами. Именно здесь в игру вступают кошельки с мультиподписью (также известные как мультиподпись). В отличие от простых криптовалютных кошельков, которые требуют, чтобы транзакция была подписана только одной стороной, кошельки с мультиподписью требуют, чтобы транзакция была подписана несколькими сторонами.
Запущенный в феврале 2022 года, Squads был одним из первых мультиподписей в экосистеме Solana. С тех пор инвесторы и строители Solana быстро признали его общим стандартом.
На сегодняшний день существует более 100 команд, включая такие известные команды, как Helium, Hivemapper, Jito, Drift, Marginfi, Backpack, Jupiter, Pyth, Tensor и другие, которые полагаются на Squads (v3) для координации команд и объединения активов (на момент написания статьи они оценивались примерно в 500 миллионов долларов). Кодовая база Squads (v3) была тщательно протестирована на рынке в течение 13 месяцев, прошла 4 независимых аудита и, самое главное, была официально подтверждена.
Традиционные компании усовершенствовали контроль доступа, чтобы дать возможность конкретным сотрудникам обрабатывать денежные переводы в различных ситуациях. Для того, чтобы интернет-организации могли достичь значительного масштаба, им необходимы аналогичные средства контроля.
На основе протокола Squads Squads создает мощную, многофункциональную платформу, которая предоставляет командам набор инструментов управления проектами с разрешениями для команд. Разработчики могут использовать отряды в качестве привилегии эскалации для своих программ, устраняя риск ключевых фигур и снижая риск проникновения вредоносного кода в систему. Это также дает им контроль над управлением финансами, упрощая хранение и распределение грантов, управление активами по сбору средств, потоками доходов, вознаграждениями за майнинг ликвидности и многим другим.
Что происходит дальше? **
Ранее на этой неделе Squads сделала первое крупное обновление платформы Squads и представила несколько новых продуктов, которые делают ее еще более мощной, чем раньше.
ОтрядыX
В дополнение к настольному и мобильному интерфейсам, у Squads теперь есть собственный кошелек для веб-расширений SquadsX. Это первый кошелек Solana с расширением для браузера с мультиподписью!
Разработанный для команд и учреждений, SquadsX впервые позволяет командам взаимодействовать с децентрализованными приложениями и DeFi, обеспечивая при этом безопасность корпоративного уровня. SquadsX решает одну из самых больших проблем с мультиподписью (отсутствие доступности DeFi) и поддерживает новые действия по управлению группами, такие как предоставление ликвидности, кредитование и транзакции в сети, и все это непосредственно из мультиподписи Squads.
Отряды (v4)
В дополнение к SquadsX, Squads также выпустила крупное обновление протокола «Squads v4». Squads (v4) был проверен Neodyme, OtterSec и Trail of Bits, и в настоящее время проводится формальная проверка OtterSec и Certora. Squads ожидает, что к концу ноября 2023 года официально утвержденная и тщательно проверенная кодовая база Squads (v4) станет неизменяемой. В Squads (v4) есть несколько новых убийственных корпоративных функций, некоторые из которых мы выделили ниже:
- Блокировка времени — Squads (v4) вводит интервал между утверждением обновления программы и выполнением в сети. Временная блокировка увеличивает вероятность обнаружения ошибок до того, как новый код будет запущен в производство.
Роли и разрешения — Squads (v4) предоставляет расширенные возможности учета и расходов по нескольким адресам. Разрешения включают в себя лимиты расходов и беспороговое снятие средств.
- Ретранслятор комиссий – Отряды (v4) также вводят «Ретранслятор комиссий», позволяющий кошелькам с мультиподписью оплачивать все сборы за газ, связанные с отрядами. После активации члены команды могут подписывать транзакции с нулевыми балансами SOL, что упрощает операции и позволяет децентрализованным приложениям взимать комиссию за газ.
• Крупномасштабные платежи — большинство криптовалютных стартапов имеют несколько сотрудников и подрядчиков, как и традиционные организации. В Squads (v4) появилась возможность выполнять массовые платежи. Это очень важная особенность.
- Поддержка формы поиска адреса (ALT) — в каждой транзакции Solana должны быть указаны все адреса, которые взаимодействуют как часть транзакции. До появления ALT, этот список был ограничен 32 адресами на транзакцию. В Squads (v4) после ALT, это число увеличилось до 256 адресов на транзакцию, что позволяет пользователям совершать более сложные транзакции.
С помощью SquadsX и Squads (v4) команда Squads создала инфраструктуру для хостинга на основе блокчейна, и теперь они создают наше новое захватывающее предложение и обеспечивают привлекательные потоки доходов вдобавок к этому.
Ведение бизнеса включает в себя все аспекты управления денежными средствами, начисления заработной платы, управления персоналом и инженерии. В криптопространстве операции также включают предоставление разрешений, ограничения на транзакции, голосование в сети, авторитет кода, отложенное выполнение и многое другое. Обычный человек не взаимодействует напрямую с протоколом, и реальность такова, что в криптопространстве лишь небольшой процент людей напрямую взаимодействует с протоколом. Это означает, что существует абсолютно большой рынок, который нуждается в оптимизации бизнес-операций. Мы считаем, что Squads открывает двери для принятия криптовалюты безопасным и надежным способом и предлагает одни из самых привлекательных продуктов корпоративного и институционального уровня на рынке.
За последние 18 месяцев, несмотря на медвежий рынок, команда Squads продемонстрировала непоколебимую концентрацию и исполнение. Мы рады поддержать Squads и помочь открыть новую эру интернет-инфраструктуры с самостоятельным хранением и координацией капитала в сети».
