Центральный банк Италии описывает BTCP2P как "преступление как услугу" и считает, что он может быть использован для содействия незаконным действиям, таким как отмывание денег.

Итальянский Центральный банк выразил беспокойство в своем последнем исследовательском отчете по экономике и финансам относительно системы P2P (точка-точка) BTC, называя ее потенциальной платформой “преступление как услуга (Crime-as-a-Service)”. В отчете подчеркивается анонимность BTC-транзакций, что, по мнению авторов, может способствовать различным незаконным действиям, включая отмывание денег.

Отчет указывает, что P2P-сервис BTC по своей сути не является преступным. Однако его конфиденциальные функции предоставляют возможность использования его тем, кто пытается скрыть незаконные финансовые операции. Центральный банк Италии отметил, что в регионах с недостаточной регулировкой отмывания денег (AML), таких как определенные страны, определенные Группой финансовых действий (FATF) как высокорисковые, эти платформы особенно подвержены злоупотреблениям. Отчет также отмечает, что сектор DeFi представляет дополнительные вызовы для регулирования и надзора. Без посредников, обеспечивающих соблюдение требований по борьбе с Отмывание денег, платформы DeFi могут использоваться для незаконных целей. Он считает, что DeFi страдает от отсутствия централизованного контроля, что затрудняет применение традиционных регулирующих мер, поэтому необходимы новые подходы для обеспечения соблюдения и предотвращения злоупотреблений. (The Crypto Basic)