การวิเคราะห์แพลตฟอร์มค้ำประกัน & การดำเนินงานของอุตสาหกรรมสีดำและเทา: รวมการติดตามบนเชน การวิเคราะห์ทางกฎหมาย และวิธีการรับมือ

ผู้เขียน: ห้องปฏิบัติการเข้ารหัสลับลิ้นชัก

จาก Hui Wang สู่ Hao Wang: เกมเปลี่ยนโครงสร้าง “เปลือกหุ้ม” ของแพลตฟอร์มค้ำประกันต่างประเทศและภาพรวมอุตสาหกรรม

(1) แก่นแท้ของแพลตฟอร์มค้ำประกัน: “ปลาทอง” เวอร์ชันนานาชาติ

ในระบบนิเวศ Web3 การค้ำประกันมีจุดประสงค์เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้กับการทำธุรกรรมที่ถูกกฎหมาย—เหมือนกับการค้ำประกันของบุคคลที่สามเมื่อคุณซื้อของในแอพขายของมือสอง ซื้อแล้วเงินจะถูกเก็บไว้ชั่วคราวในแพลตฟอร์ม เมื่อได้รับสินค้าแล้วจึงโอนให้ผู้ขาย ช่วยแก้ปัญหาความไว้วางใจระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย แต่แพลตฟอร์ม “ค้ำประกัน” ที่เรียกว่าของต่างประเทศ กลับเปลี่ยนกลไกนี้เป็น “ผ้าปิดบัง” ของอุตสาหกรรมสีเทาและดำ

ลักษณะร่วมของแพลตฟอร์มเหล่านี้คือ: ไม่มีใบอนุญาตทางการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย, ใช้ TG (ที่รู้จักกันในชื่อ “กระดาษเครื่องบิน”) เป็นช่องทางดำเนินงาน, ใช้ USDT (เหรียญเสถียร) เป็นสื่อกลางในการทำธุรกรรม ซึ่งเป็นเครื่องมือผิดกฎหมายหลัก ๆ ที่ให้การสนับสนุนการฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์, การฟอกเงิน, การค้ามนุษย์ ฯลฯ โดยให้เงินทุนเป็นตัวกลางและเป็นผู้ตัดสินข้อพิพาท ทำให้กิจกรรมผิดกฎหมายดำเนินไปได้อย่างราบรื่นภายใต้ “การค้ำประกัน” กล่าวง่าย ๆ คือ การค้ำประกันที่ถูกกฎหมายคือการปกป้องการทำธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย ขณะที่แพลตฟอร์มเหล่านี้คือการปกป้องกิจกรรมผิดกฎหมาย

(2) Hui Wang / Hao Wang ค้ำประกัน: “ศูนย์กลางอาชญากรรมสีดำ” ที่ถูกคว่ำบาตร

เมื่อพูดถึงแพลตฟอร์มค้ำประกัน เราไม่สามารถไม่พูดถึง Hui Wang ค้ำประกัน ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่ในวงการเรียกว่า “Alipay ของอาชญากรรมสีดำ” ซึ่งเส้นทางการเติบโตของมันคือ “ประวัติวิวัฒนาการของอาชญากรรมสีเทาและดำ” ดังนี้:

• ก่อนปี 2020: กลุ่ม Hui Wang ในกัมพูชาเปิดตัว Hui Wang ค้ำประกัน ซึ่งเติบโตอย่างรวดเร็วโดยอาศัยจุดแข็งด้านภูมิศาสตร์ของเขตอาชญากรรมทางไซเบอร์ในเอเชียตะ Southeast Asia
• ปี 2022: ถูกสหรัฐฯ คว่ำบาตรเนื่องจากเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและอาชญากรรมทางไซเบอร์จำนวนมาก ทรัพย์สินถูกอายัด ผู้ใช้จำนวนมากไม่สามารถถอนเงินได้
• ปี 2023: เปลี่ยนชื่อเป็น “Hao Wang ค้ำประกัน” และยังดำเนินงานในกลุ่ม TG พยายามหลบเลี่ยงการควบคุมและการปราบปราม
• ปี 2024 ถึงปัจจุบัน: แม้จะเปลี่ยนเซิร์ฟเวอร์และทีมงานหลายครั้ง ก็ยังอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างเข้มงวดจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก แพลตฟอร์มมักเกิดปัญหาเช่น การถอนเงินไม่สะดวก การฉีดเงินสด ฯลฯ

ในฐานะผู้นำอุตสาหกรรม Hao Wang ค้ำประกันมีปริมาณธุรกรรมสะสมเกิน 27 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ครอบคลุมผู้ประกอบอาชญากรรมสีดำในกว่า 100 ประเทศและภูมิภาค โดยเฉพาะในเขตอาชญากรรมทางไซเบอร์ในเอเชียตะ Southeast Asia การใช้งานเกิน 80%

รูปแบบการดำเนินงานของ Hao Wang ค้ำประกัน:

• ผู้ขาย (กลุ่มหลอกลวง/ผู้ค้าข้อมูลส่วนบุคคล) โพสต์ “สินค้า” บนแพลตฟอร์ม ซึ่งอาจเป็นข้อมูลประชากรหลายหมื่นราย เครื่องมือปลอมแปลงบัตรเครดิต หรือแม้แต่ “ช่องทาง” สำหรับค้ามนุษย์
• ผู้ซื้อ (กลุ่มหลอกลวง/กิจกรรมผิดกฎหมาย) เมื่อเห็นแล้ว โอน USDT เข้ากระเป๋าเงินที่แพลตฟอร์มกำหนด
• หลังจากผู้ขายส่งสินค้าแล้ว ผู้ซื้อยืนยัน “รับสินค้า” (คือ ยืนยันว่าข้อมูลใช้งานได้ เครื่องมือใช้งานได้ปกติ)
• แพลตฟอร์มหักค่าคอมมิชชั่น แล้วโอน USDT ที่เหลือให้ผู้ขาย
• หากเกิดข้อพิพาท แพลตฟอร์มจะทำหน้าที่เป็น “ผู้ตัดสิน” แต่เกณฑ์การตัดสินมักเอียงไปทางอาชญากรรม เช่น การพิจารณาว่า “ข้อมูลสามารถใช้งานได้” ขึ้นอยู่กับว่าผู้ซื้อสามารถหลอกลวงได้สำเร็จหรือไม่

สิ่งที่น่ากลัวที่สุดคือ “ความไม่ระบุชื่อ”: ไม่จำเป็นต้องยืนยันตัวตน เพียงแค่มีบัญชี TG ก็สามารถสมัครใช้งานได้ ตลอดเส้นทางการเงินใช้ USDT ทั้งหมด ปราศจากการควบคุมจากหน่วยงาน

ทีมงานเทคนิคของลิ้นชักเคยช่วยติดตามเส้นทางการเงินของคดีฉ้อโกงทางไซเบอร์หนึ่งกรณี ซึ่งมีเงินจากเหยื่อในประเทศจำนวน 50,000 หยวน ผ่านการถอนเงินจากธนาคาร การแลก USDT กับ U商 แล้วส่งผ่าน Hao Wang ค้ำประกัน จนสุดท้ายเงินไหลไปยังกลุ่มหลอกลวงต่างประเทศ กระบวนการนี้ใช้เวลาเพียง 48 ชั่วโมง เส้นทางการเงินถูกตัดขาดและแยกเป็นชิ้น ๆ อย่างสมบูรณ์

(3) สรุปภาพรวม: สี่ประเภทแพลตฟอร์มค้ำประกันต่างประเทศ

แพลตฟอร์มค้ำประกันเป็นศูนย์กลางสำคัญในเครือข่ายอาชญากรรมสีเทาและดำ ซึ่งในช่วงไม่กี่ปีมานี้ พวกมันเติบโตอย่างรวดเร็ว ทั้งในด้านจำนวนผู้ใช้งานและปริมาณเงินทุน

จากข้อมูลบนบล็อกเชน สถิติแสดงให้เห็นว่า แค่ Hui Wang ค้ำประกัน, Tudu ค้ำประกัน และ Xinbi ค้ำประกัน สามยักษ์ใหญ่ในช่วงสามปีที่ผ่านมา จัดการธุรกรรม USDT รวมกว่า 78 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเกิน GDP ของหลายประเทศขนาดกลางและเล็กแล้ว

นอกจากสามแพลตฟอร์มยักษ์ใหญ่ข้างต้น ยังมีแพลตฟอร์มค้ำประกันต่างประเทศที่แบ่งงานกันชัดเจน ครอบคลุมสถานการณ์อาชญากรรมสีดำต่าง ๆ ด้านล่างเป็นการเปรียบเทียบรายละเอียดของสี่กลุ่มแพลตฟอร์ม:

【หมายเหตุ】: ข้อมูลข้างต้นรวบรวมจากเอกสารคดี/การติดตามข้อมูลบนบล็อกเชน/การวิจัยอุตสาหกรรม ปริมาณธุรกิจเป็นยอดรวมของธุรกรรม และระดับความเสี่ยงประเมินจากความเข้มงวดของการควบคุม/ความลับ/อันตรายที่อาจเกิดขึ้น

ลักษณะร่วมของแพลตฟอร์มเหล่านี้ชัดเจน:

❶ ใช้ USDT เป็นสื่อกลางในการทำธุรกรรม (USDT ผูกกับดอลลาร์สหรัฐในอัตรา 1:1 ราคามีเสถียรภาพและการโอนข้ามสายเร็ว สามารถแยกเงินจำนวนมากได้อย่างรวดเร็ว)

❷ เลือกหลีกเลี่ยงช่องทางทางการ ใช้ TG เป็นแพลตฟอร์มดำเนินงาน (ฟังก์ชันการสื่อสารเข้ารหัสและกลุ่มสนทนาใน TG ช่วยซ่อนร่องรอยการดำเนินงาน)

❸ ไม่มีการควบคุมความเสี่ยงที่แท้จริง ตราบใดที่สามารถจ่ายค่านายหน้า ก็สามารถให้การค้ำประกันกิจกรรมผิดกฎหมายได้

อาชญากรรมสีเทา/ดำ VS แพลตฟอร์มค้ำประกัน: คนธรรมดาจะเข้าถึงได้อย่างไร?

(1) แพลตฟอร์มค้ำประกัน VS อาชญากรรมสีเทา: แก้ไขวิกฤติความเชื่อมั่นระหว่างอาชญากร

ผู้ประกอบอาชญากรรมสีเทาและดำในวงการส่วนใหญ่เป็น “มิจฉาชีพที่คอยระแวงกันเอง”

ทำไมถึงเป็นเช่นนั้น? กลุ่มหลอกลวงกลัวข้อมูลส่วนบุคคลที่ซื้อมาเป็นของปลอม ข้อมูลขายก็กลัวส่งของแล้วไม่ได้รับเงิน ทีมฟอกเงินก็กลัว U商 “กินหัวกันเอง” U商 ก็กลัวว่าฟอกเงินเสร็จแล้วจะถูกฆ่า ฯลฯ ความไม่ไว้วางใจนี้ทำให้แพลตฟอร์มค้ำประกันมีที่อยู่ในอุตสาหกรรม กล่าวง่าย ๆ คือ แพลตฟอร์มค้ำประกันทำให้กลุ่มมิจฉาชีพสามารถทำธุรกรรมกันได้อย่างมั่นใจ

นี่คือตัวอย่างจากทีมเทคนิคของเราในการช่วยสืบสวนคดี:

กลุ่มหลอกลวงทางไซเบอร์ต้องการซื้อ “ชุดสี่ชิ้น” (สำเนาบัตรประชาชน/สำเนาบัตรเครดิต/ซิมโทรศัพท์/U盾) สำหรับการฟอกเงิน โดยผู้ขายเป็นตัวกลางในประเทศ “คาร์น” ซึ่งไม่รู้จักกันทั้งคู่ กลัวอีกฝ่ายเป็นสายลับ กลัวถูกหลอก—ผู้ซื้อกลัวจ่ายเงินแล้วไม่ได้รับชุดข้อมูลที่ใช้งานได้ ผู้ขายกลัวให้ชุดข้อมูลแล้วไม่ได้รับเงิน

ในจุดนี้ Hao Wang ค้ำประกันกลายเป็น “สะพานแห่งความเชื่อมั่น” ของพวกเขา

กระบวนการทั้งหมด แพลตฟอร์มค้ำประกันรับรองให้ธุรกรรมดำเนินไปอย่างราบรื่น พร้อมทั้งให้การปกป้องความเป็นนิรนาม ทำให้กิจกรรมผิดกฎหมายดำเนินต่อไปได้ หากไม่มีแพลตฟอร์มเช่นนี้ การทำธุรกรรมในอุตสาหกรรมสีเทาและดำก็แทบเป็นไปไม่ได้—นี่คือเหตุผลที่แพลตฟอร์มค้ำประกันเป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้ในระบบนิเวศอาชญากรรมสีเทา

(2) แพลตฟอร์มค้ำประกัน VS คนธรรมดา: ระวัง “กับดักรวยเร็ว”!

กลับกัน หลายคนคิดว่าอาชญากรรมสีเทาและดำอยู่ไกลตัว แต่ในความเป็นจริง แพลตฟอร์มเหล่านี้กำลังแทรกซึมเข้าสู่ชีวิตประจำวันของเรา ผ่านช่องทางต่าง ๆ โดยเฉพาะกลุ่มที่อยาก “รวยเร็วด้วยวิธีง่าย ๆ” เป็นกลุ่มเป้าหมายที่แม่นยำที่สุด:

• การดึงดูดผ่านโซเชียลมีเดีย: บน TikTok, Xiaohongshu ฯลฯ ใช้คำค้นเช่น “เทรดเหรียญ” “แลก USDT ได้กำไร” “งานง่ายไม่ต้องลงทุน” ดึงดูดให้คนสนใจ แล้วชวนเพิ่มเพื่อนใน WeChat หรือ QQ แล้วส่งต่อกลุ่ม TG
• การแนะนำจากคนรู้จัก: เพื่อนหรือครอบครัวแนะนำว่า “มีงานรีวิวสินค้าได้เงิน ค่าคอมก็ได้ แค่ช่วยโอนเงิน” หลายคนจึงปล่อยวางความระมัดระวัง แล้วกลายเป็นเครื่องมือของอาชญากรรม
• การเปลี่ยนเส้นทางบนเว็บมืด: ขณะท่องเว็บทั่วไป อาจเห็นโฆษณาแพลตฟอร์มเหล่านี้แบบไม่รู้ตัว แล้วคลิกเข้าไป ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมรุนแรง เช่น ค้าสารเสพติด ขายอาวุธ ฯลฯ

(3) บทบาทของแพลตฟอร์มค้ำประกัน: สามบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมสีเทา

ถ้าจะพูดว่าอาชญากรรมสีเทาเป็นห่วงโซ่อุตสาหกรรม แพลตฟอร์มค้ำประกันคือ “ศูนย์กลางหลัก” ที่ทำหน้าที่สำคัญสามประการ:

• “ผู้พิทักษ์” ความปลอดภัยของเงินทุน ให้การค้ำประกันเงินทุนในกิจกรรมผิดกฎหมาย แก้ปัญหาความไว้วางใจระหว่างผู้ประกอบการ
• “ผู้ทำให้กิจกรรมผิดกฎหมายดูถูกกฎหมาย” ใช้ “การค้ำประกัน” ทำให้กิจกรรมผิดกฎหมายดูเหมือนเป็นธุรกิจปกติ ลดความต้านทานทางจิตใจของผู้ร่วมกิจกรรม และเพิ่มความยากในการควบคุม
• “ผู้ตัดขาดเส้นทางการเงิน” ด้วยการโอน USDT ข้ามสาย โอนหลายบัญชี ทำให้เส้นทางเงินผิดกฎหมายแยกออกจากแหล่งที่มา ทำให้การสืบสวนเป็นไปได้ยาก

ทีมเทคนิคของเราเคยติดตามข้อมูลบนบล็อกเชนของแพลตฟอร์มค้ำประกันแห่งหนึ่ง พบว่า กระเป๋าเงินหลักของแพลตฟอร์มนี้ในช่วง 6 เดือน มีการทำธุรกรรมกับกว่า 1,200 บัญชีที่สงสัยว่าเป็นอาชญากรรมสีดำ รวมมูลค่ากว่า 800 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งสุดท้ายเงินเหล่านี้ก็ไหลไปยังตลาดแลกเปลี่ยนต่างประเทศ กระเป๋าเงินนิรนาม และแพลตฟอร์มค้ำประกันอื่น ๆ ทำให้การสืบสวนเป็นไปได้ยากขึ้นอย่างมาก

การติดตามพิเศษของลิ้นชัก: “Lai Cai ค้ำประกัน” กับโมเดลอาณาจักรอาชญากรรมสีดำ

ในฐานะบริษัทเทคโนโลยีด้านความปลอดภัย Web3 เราเคยช่วยทีมงานคดีติดตามและวิเคราะห์ข้อมูลบนบล็อกเชนของแพลตฟอร์มค้ำประกันผิดกฎหมายหลายแห่ง ซึ่ง “Lai Cai ค้ำประกัน” (เพื่อปกปิดข้อมูลเดิมของแพลตฟอร์มและข้อมูลอื่น ๆ) เป็นตัวอย่างที่โดดเด่นในด้านความซับซ้อนและความลับของธุรกิจ เป็น “ตำราเรียน” ของแพลตฟอร์มค้ำประกันอาชญากรรมสีดำ

(1) สองธุรกิจหลักของ Lai Cai ค้ำประกัน: จากการค้ำประกันสู่การฟอกเงินด้วยการรันสแกน

จากการวิเคราะห์ข้อมูลของเรา พบว่า Lai Cai ค้ำประกันไม่ใช่แค่แพลตฟอร์มเดียว แต่เป็นการสร้างอาณาจักรอาชญากรรมสีดำที่ครอบคลุมทั้งการค้ำประกัน การรันสแกน การเช่าเครื่อง ระบบลูกค้า ซึ่งเป็นวงจรปิด

ธุรกิจค้ำประกันหลัก

เป็นรากฐานของ Lai Cai ค้ำประกัน และเป็นธุรกิจหลักที่ให้การสนับสนุนการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย โดยให้การค้ำประกันและการตัดสินข้อพิพาท กระบวนการคล้ายกับ Hao Wang แต่เน้นกลุ่มเป้าหมายเป็น “ทีมรันสแกน” และ “กลุ่มหลอกลวง” เช่น กลุ่มหลอกลวงต้องการจ้างคนรันสแกนเพื่อฟอกเงิน โดยทั้งสองฝ่ายใช้แพลตฟอร์มฝาก USDT แล้วตกลงกติกาการฟอกเงิน หลังจากเสร็จสิ้นก็คืนเงินฝากและหักค่าคอมมิชชั่น 8%

จากข้อมูลบนบล็อกเชน Lai Cai ค้ำประกันมีที่อยู่คริปโตหลัก 3 แห่ง ซึ่งทำหน้าที่เป็น “ฝากขึ้น” (deposit), “สำรอง” (reserve) และ “ถอน” (withdrawal):

ที่อยู่ฝากขึ้น (TKxxxx1): ตั้งแต่พฤษภาคม 2024 ถึงกุมภาพันธ์ 2026 มีการไหลเข้า 96,561,800 USDT เงินทั้งหมดมาจากที่อยู่สงสัยว่าเป็นอาชญากรรมสีดำ ใช้สำหรับรับเงินมัดจำจากทั้งสองฝ่าย

ที่อยู่สำรอง (THxxxx2): ตั้งแต่กรกฎาคม 2025 ถึงกุมภาพันธ์ 2026 มีการไหลเข้า 12,000,000 USDT เงินทั้งหมดมาจากที่อยู่ฝากขึ้น เพื่อแสดงความแข็งแกร่งของแพลตฟอร์มและดึงดูดผู้ใช้งานเพิ่ม

ที่อยู่ถอน (TPxxxx3): ตั้งแต่มีนาคม 2025 ถึงกุมภาพันธ์ 2026 มีการไหลเข้า 937,000,000 USDT เงินส่วนใหญ่มาจากธุรกิจรันสแกน ใช้สำหรับคืนเงินมัดจำหลังธุรกรรมเสร็จสิ้น การไหลของเงินเป็นแบบ “เข้าเต็มออกกระจาย” จำนวนเงินเล็กน้อยไหลออกมากที่สุด ซึ่งสอดคล้องกับเส้นทางคืนเงินมัดจำอย่างสมบูรณ์

ธุรกิจรันสแกนและฟอกเงิน

แพลตฟอร์มพัฒนาระบบแอปพลิเคชันรันสแกนเอง ผู้ค้ารหัส (รันสแกน) ต้องชำระเงินมัดจำล่วงหน้า (ขั้นต่ำ 5,000 หยวนจีน หรือเทียบเท่า USDT) เพื่อเข้าร่วมกิจกรรมฟอกเงิน หลังจากได้รับเงินผิดกฎหมายแล้ว ผู้ค้าจะแลกเปลี่ยนเป็น USDT ผ่านตลาดแลกเปลี่ยนหรือผู้ค้าสกุลเงิน แล้วส่งคืนให้แพลตฟอร์ม ซึ่งแพลตฟอร์มจะหักค่าคอมมิชชั่นและส่งต่อให้ต่างประเทศ

เราได้ติดตามที่อยู่การชำระเงินหลัก 3 แห่งของแพลตฟอร์ม รวมมูลค่าการทำธุรกรรมกว่า 933 ล้าน USDT:

ที่อยู่ชำระเงินเดียว (TQxxxx4): ตั้งแต่กุมภาพันธ์ 2025 ถึงกุมภาพันธ์ 2026 ทำธุรกรรม 715 ล้าน USDT รับผิดชอบคืนเงินมัดจำและโอนเงินไปต่างประเทศ

ที่อยู่รับเงินเดียว (TLxxxx5): ตั้งแต่มกราคม 2025 ถึงกุมภาพันธ์ 2026 ทำธุรกรรม 674 ล้าน USDT เป็นที่อยู่รับเงินหลักของผู้ใช้จากการโอนเงิน

(2) เทคนิคการซ่อนเร้นของ Lai Cai ค้ำประกัน: หลีกเลี่ยงการติดตามจากหน่วยงาน

ในฐานะบริษัทด้านความปลอดภัยทางเทคนิค เราวิเคราะห์โครงสร้างเทคนิคของ Lai Cai ค้ำประกันอย่างลึกซึ้ง พบว่ามีการใช้เทคนิคซ่อนเร้นหลายอย่าง ซึ่งเป็นแนวปฏิบัติร่วมของแพลตฟอร์มผิดกฎหมายหลายแห่ง:

• การทำงานบนหลายสายโซ่และการโอนข้ามสาย: ใช้เครือข่าย Tron (TRX) เป็นหลัก พร้อมรองรับ Ethereum, BSC ฯลฯ เงินทุนถูกโอนระหว่างสายโซ่บ่อยครั้ง ทำให้เส้นทางการทำธุรกรรมถูกตัดขาด
• ที่อยู่แบบหลายลายเซ็น + กระเป๋าเงินนิรนาม: ที่อยู่หลักใช้เทคนิคหลายลายเซ็น ต้องการกุญแจหลายชุดในการอนุมัติการโอน และสุดท้ายเงินจะถูกโอนเข้าไปในกระเป๋าเงินแบบกระจายอำนาจที่ไม่ระบุชื่อ ทำให้ไม่สามารถเชื่อมโยงตัวตนจริงได้
• การวางเซิร์ฟเวอร์แบบกระจาย: เซิร์ฟเวอร์ดำเนินงานตั้งอยู่ในกัมพูชา เมียนมา รัสเซีย ฯลฯ ใช้ VPN และเครื่องกระโดดซ่อน IP จริง แม้เซิร์ฟเวอร์บางแห่งถูกปิด ก็ยังดำเนินงานต่อได้
• การแบ่งธุรกรรมเป็นชิ้นเล็ก: เงินจำนวนมากจะแบ่งเป็นธุรกรรมย่อย ๆ แต่ละรายการมักไม่เกิน 1,000 USDT และเวลาการโอนก็ไม่เป็นระเบียบ เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับ
• การเปลี่ยนที่อยู่เป็นระยะ: ที่อยู่หลักเปลี่ยนทุก 3-6 เดือน ทำให้การติดตามเป็นไปได้ยากขึ้น

เส้นขอบแดงทางกฎหมาย: แพลตฟอร์มค้ำประกันและผู้เกี่ยวข้องเสี่ยงอะไรบ้าง

หลังจากพูดถึงด้านเทคนิคแล้ว เรามาพูดถึงด้านกฎหมายกันบ้าง

ในชีวิตจริง ผู้ประกอบอาชญากรรมสีเทาและคนที่อยาก “รวยเร็ว” มักมีความเชื่อผิด ๆ ว่า “แพลตฟอร์มต่างประเทศไม่มีใครสนใจ” หรือ “แค่โอนเงิน ไม่ใช่ความผิด” แต่ความจริงคือ ไม่ว่าจะอยู่ในต่างประเทศหรือในประเทศ หากเกี่ยวข้องกับพลเมืองจีน หรือเป็นการทำลายผลประโยชน์ของจีน ก็จะถูกดำเนินคดีตามกฎหมายของจีน ไม่ว่าจะเป็นผู้ร่วมกิจกรรมโดยสมัครใจหรือถูกบังคับ ก็ต้องรับผิดชอบตามกฎหมาย

(1) ความรับผิดทางกฎหมายของผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มค้ำประกัน: จำคุกตลอดชีวิตได้สูงสุด

ตามประมวลกฎหมายอาญาและคำพิพากษาศาลที่เกี่ยวข้อง ผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มค้ำประกันต่างประเทศมีความผิดในข้อหา:

❶ การฟอกเงิน เป็นการให้บริการบัญชีเงินฝากและการช่วยเหลือในการเปลี่ยนทรัพย์สินเป็นเงินสดหรือใบรับรองทางการเงิน การโอนเงิน การส่งเงินออกนอกประเทศ ฯลฯ สำหรับรายได้จากอาชญากรรม เช่น ค้าสารเสพติด องค์กรอาชญากรรมขนาดใหญ่ การก่อการร้าย การลักลอบนำเข้า-ส่งออก การคอร์รัปชัน การฉ้อโกงทางการเงิน หากมีความผิดร้ายแรง อาจถูกจำคุกตั้งแต่ 5 ปี ถึง 10 ปี และปรับเงินตามสัดส่วนของจำนวนเงินที่ฟอก หากจำนวนเงินมากและความผิดร้ายแรงที่สุด อาจถูกตัดสินให้จำคุกตลอดชีวิต

❷ การประกอบธุรกิจผิดกฎหมาย โดยไม่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น การดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์, ประกันภัย, การชำระเงิน ฯลฯ ซึ่งแพลตฟอร์มค้ำประกันต่างประเทศเป็นการดำเนินธุรกิจผิดกฎหมายในด้านการชำระเงินและการโอนเงิน หากความผิดร้ายแรง อาจถูกจำคุกไม่เกิน 5 ปี หรือถูกกักขัง และปรับเงินตามรายได้ผิดกฎหมายเป็นเท่าตัวถึง 5 เท่า

❸ การสนับสนุนกิจกรรมอาชญากรรมทางข้อมูล (ช่วยเหลือ) เช่น การให้บริการอินเทอร์เน็ต, โฮสต์เซิร์ฟเวอร์, การเก็บข้อมูล, การส่งข้อมูล ฯลฯ สำหรับการก่ออาชญากรรมทางข้อมูล หากรู้ว่าผู้ใช้ทำผิดกฎหมายและให้ความช่วยเหลือ ก็อาจถูกดำเนินคดีในข้อหา “สนับสนุน” ซึ่งมีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับเงิน

นอกจากนี้ ผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มอาจถูกดำเนินคดีในข้อหาอื่น ๆ เช่น การฉ้อโกง การขายข้อมูลส่วนบุคคล การลักลอบนำเข้า-ส่งออก ฯลฯ ซึ่งอาจรวมกันเป็นหลายข้อหาและลงโทษตามความร้ายแรง

ควรสังเกตว่า แม้แพลตฟอร์มจะตั้งอยู่ในต่างประเทศ เซิร์ฟเวอร์อยู่ในต่างประเทศ แต่ถ้าผู้ดำเนินการเป็นชาวต่างชาติและกิจกรรมเกี่ยวข้องกับการทำผิดกฎหมายของพลเมืองจีน ก็ยังอยู่ในอำนาจศาลของจีนได้ ในช่วงหลัง จีนได้ส่งตัวผู้ดำเนินการอาชญากรรมสีดำต่างประเทศหลายรายไปดำเนินคดีในประเทศ ซึ่งแสดงให้เห็นว่า “กฎหมายไม่เคยหลับใหล”

(2) ความเสี่ยงทางกฎหมายของคนธรรมดา: การกระทำเหล่านี้อาจเป็นความผิดได้!

หลายคนคิดว่าแค่ “รวยเล็กน้อย” ไม่เป็นความผิด แต่ในความเป็นจริง การกระทำต่อไปนี้อาจเป็นความผิดได้:

❶ การร่วมรันสแกนและฟอกเงิน โดยใช้แอปพลิเคชันรันสแกนของแพลตฟอร์ม รับเงินจากบัญชีธนาคาร, Alipay, WeChat แล้วแลกเป็น USDT ส่งให้ที่อยู่ของแพลตฟอร์ม เพื่อรับค่าคอมมิชชั่น การทำเช่นนี้เป็นความผิดในข้อหา “สนับสนุน” แม้จะทำเพียงครั้งเดียว หากจำนวนเงินรวมเกินเกณฑ์ เช่น การชำระเงินเกิน 20,000 หยวน หรือรายได้ผิดกฎหมายเกิน 10,000 หยวน ก็อาจถูกดำเนินคดีอาญา

❷ การเป็น U商 ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินในแพลตฟอร์ม โดยรับเงินหยวนจากผู้ใช้ แล้วแลกเป็น USDT ส่งให้แพลตฟอร์ม หรือในทางกลับกัน เพื่อหากำไร การกระทำเช่นนี้อาจเข้าข่ายผิดกฎหมาย เช่น การประกอบธุรกิจผิดกฎหมาย, การสนับสนุน หรือการฟอกเงิน โดยเฉพาะเมื่อรู้ว่ารายได้มาจากกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกง การพนัน ฯลฯ ก็อาจถูกลงโทษรุนแรงขึ้น

❸ การโปรโมทและดึงดูดผู้ใช้งานใหม่ให้แพลตฟอร์ม เช่น ให้ค่าคอมมิชชั่นเมื่อแนะนำคนใหม่ การทำเช่นนี้เป็นการสนับสนุนกิจกรรมผิดกฎหมาย และอาจเข้าข่าย “สนับสนุน” แม้ไม่ได้มีส่วนร่วมโดยตรงในการทำธุรกรรมเงิน ก็อาจถูกดำเนินคดี

❹ การเช่าบัตรธนาคารหรือซิมโทรศัพท์ ให้ผู้อื่นใช้เพื่อรับเงินหรือสมัครใช้งานในแพลตฟอร์ม การทำเช่นนี้เรียกว่า “คู่อาชญากรรมสองบัตร” ซึ่งเป็นลักษณะของ “สนับสนุน” และเป็นเป้าหมายสำคัญของตำรวจในช่วงหลัง

นอกจากนี้ แม้จะไม่เข้าข่ายความผิดทางอาญา การใช้บัญชีธนาคาร, Alipay, WeChat ก็อาจถูกระงับหรือยึดทรัพย์ ส่งผลต่อชีวิตประจำวัน และหากเกี่ยวข้องกับการเคลื่อนย้ายเงินข้ามประเทศ ก็อาจถูกขึ้นบัญชีดำในระบบเครดิต ซึ่งส่งผลต่อการขอสินเชื่อ บัตรเครดิต ฯลฯ

(3) ความเข้าใจผิดทางกฎหมาย: “ข้ออ้าง” เหล่านี้ไม่สามารถเป็นข้อยกเว้นได้!

หลายคนที่ถูกจับกุมมักอ้างว่า “ไม่รู้ว่าผิดกฎหมาย” หรือ “แพลตฟอร์มอยู่ต่างประเทศ ฉันคิดว่าไม่ผิด” แต่ในความเป็นจริง กฎหมายไม่ได้ขึ้นอยู่กับความรู้หรือความเข้าใจของแต่ละบุคคล หากกิจกรรมของคุณทำให้เกิดความเสียหายต่อผลประโยชน์ของจีน ก็ถือเป็นความผิดตามกฎหมายของจีนได้

❶ “ไม่รู้ว่าผิดกฎหมาย” ไม่ใช่ข้ออ้างที่รับได้เสมอไป ศาลจะพิจารณาจากความรู้ความเข้าใจของผู้กระทำ, สภาพแวดล้อมที่เกี่ยวข้อง, ผลประโยชน์ที่ได้รับ ฯลฯ เช่น คนที่อยู่ในวงการคริปโตมานาน ย่อมรู้ดีว่า USDT ที่ใช้รันสแกนเป็นการฟอกเงินเป็นหลัก การอ้างว่าไม่รู้จึงไม่เป็นที่ยอมรับ

❷ “แพลตฟอร์มอยู่ต่างประเทศ ฉันคิดว่าจีนไม่สนใจ” ตามที่กล่าวไว้ ข้อกฎหมายระบุว่า หากกิจกรรมทำลายผลประโยชน์ของจีน หรือเกี่ยวข้องกับพลเมืองจีน ศาลจีนมีอำนาจพิจารณาคดี แม้แพลตฟอร์มจะตั้งอยู่ต่างประเทศก็ตาม

❸ “ฉันเป็นแค่ตัวเล็ก ๆ ได้กำไรน้อย” ในคดีอาญา แม้เป็นผู้ร่วมในความผิด ก็ต้องรับผิดชอบตามกฎหมาย เพียงแต่โทษอาจเบากว่าผู้สมรู้ร่วมคิดหลัก แต่ก็ไม่ใช่ข้ออ้างที่จะหลบเลี่ยงกฎหมายได้

สรุป: ทำความเข้าใจความจริงของแพลตฟอร์มค้ำประกันและอาชญากรรมสีเทา

เทคโนโลยี Web3 มีศักยภาพในการสร้างนวัตกรรมอย่างมาก แต่เทคโนโลยีเองไม่ได้แยกแยะระหว่างกิจกรรมถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย ผู้ประกอบอาชีพในอุตสาหกรรมที่ปฏิบัติตามกฎหมายจะยังคงดำเนินต่อไป แต่แพลตฟอร์มที่ใช้เทคโนโลยีเพื่อกิจกรรมผิดกฎหมาย ย่อมถูกควบคุมและทิ้งร้างในที่สุด

แพลตฟอร์มค้ำประกันเสมือนเป็น “สมุน” ของอาชญากรรมสีดำ คุณคิดว่ามันเป็น “ความปลอดภัย” แต่แท้จริงแล้วเป็นการรับรองกิจกรรมผิดกฎหมาย การเข้าร่วมคือการแตะเส้นขอบแดงของกฎหมาย และเส้นทางรวยเร็วของอาชญากรรมสีเทาและดำเต็มไปด้วยกับดักมากมาย แพลตฟอร์มอาจหนีหายไปพร้อมเงินทุน ผู้ใช้อาจถูกอายัดทรัพย์ และสุดท้ายกลายเป็นเครื่องมือของอาชญากรรม ซึ่งผลลัพธ์สุดท้ายคือ “ไม่ได้กำไร ได้แต่ติดคุก”

สุดท้ายนี้ เทคโนโลยี Web3 มีศักยภาพอันยิ่งใหญ่ แต่ต้องอยู่ในกรอบกฎหมายและความถูกต้อง หวังว่าบทความนี้จะช่วยให้ทุกคนเข้าใจความจริงของแพลตฟอร์มค้ำประกันและอาชญากรรมสีเทาอย่างชัดเจน หลีกเลี่ยงอุตสาหกรรมสีเทาและดำ เพื่อปกป้องทรัพย์สินและเสรีภาพของตนเอง