9 провідних DeFi-проєктів на Bitcoin, які заслуговують уваги

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це трансформація централізованих фінансових систем у структури, що базуються на прямих зв’язках між учасниками й працюють на блокчейні. Сфера криптовалют невпинно розвивається. Інтеграція Bitcoin у DeFi-екосистему стає важливою темою для професійної спільноти. Bitcoin, що раніше сприймався лише як цифровий засіб збереження вартості, зараз відіграє ключову роль у DeFi-рішеннях, відкриваючи нові можливості для демократизації фінансів і галузевих інновацій.

Роль Bitcoin у цьому процесі є визначальною. Він створює надійний базис для різних DeFi-рішень, що спрямовані на демократизацію фінансових послуг шляхом усунення централізованих посередників і створення доступних платформ. У статті розглянуто актуальний стан Bitcoin DeFi, висвітлено дев’ять провідних DeFi-проєктів, що ведуть розвиток екосистеми, а також окреслено виклики й інновації, що формують майбутнє Bitcoin у сфері децентралізованих фінансів.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це процес інтеграції Bitcoin у децентралізовані фінансові застосунки й протоколи. Ethereum тривалий час був лідером у DeFi завдяки розвиненим смартконтрактам. Вхід Bitcoin у цю сферу — важливий етап розвитку першої криптовалюти.

Інтеграція Bitcoin у DeFi стала можливою після оновлення Taproot у листопаді 2021 року. Це оновлення розширило функціональні можливості Bitcoin, дозволивши запускати власні DeFi-застосунки в екосистемі Bitcoin. До Taproot участь Bitcoin у DeFi відбувалася переважно через wrapped BTC (wBTC) на Ethereum, що давало змогу власникам брати участь у DeFi-активностях Ethereum із збереженням вартості BTC.

Порівнюючи Bitcoin та Ethereum у DeFi, можна визначити кілька суттєвих різниць. Ethereum — фундамент DeFi, оскільки його блокчейн дає змогу створювати складні смартконтракти та децентралізовані застосунки (DApps). Такі сервіси охоплюють кредитування, позики, платформи для peer-to-peer торгівлі. Відкритий код Ethereum сприяє інтеграції з різними DeFi-протоколами, а Ethereum Virtual Machine (EVM) забезпечує стабільне й захищене середовище виконання.

DeFi-екосистема Bitcoin продовжує розвиватися й вдосконалюватися. Для підтримки DeFi-функцій Bitcoin використовує рішення другого шару, такі як Lightning Network і Liquid Network. Вони підвищують швидкість транзакцій і масштабованість, надаючи користувачам Bitcoin більше гнучкості у DeFi-застосунках і зберігаючи безпеку базового шару.

Які 9 найкращих DeFi-проєктів на Bitcoin?

Екосистема Bitcoin DeFi демонструє появу низки інноваційних проєктів, кожен із яких пропонує унікальні можливості для розширення використання Bitcoin поза межами цифрового золота.

Taproot Assets створено у 2019 році для розширення функцій Bitcoin у сфері смартконтрактів і децентралізованих застосунків. Після запуску основної мережі у 2023 році платформа помітно еволюціонувала. Основні переваги: емісія активів на блокчейні Bitcoin, асинхронне отримання активів і функція multiverse для управління активами. Taproot Assets інтегрується з Lightning Network для швидких транзакцій і підтримує роботу з реальними активами, такими як золото й стейблкоїни.

Stacks засновано у 2019 році для запуску смартконтрактів і децентралізованих застосунків на основі Bitcoin. Важливу еволюцію проєкт пройшов із появою Stacks 2.0 у 2021 році. Ключові риси: токен STX для управління, мова Clarity для смартконтрактів і механізм proof-of-transfer (PoX). PoX використовує безпеку Bitcoin через пряму інтеграцію, дозволяючи користувачам отримувати винагороди у Bitcoin, що робить Stacks одним із найкращих DeFi-проєктів у цій екосистемі.

BitVM створено у 2023 році Робертом Лінусом із ZeroSync для додавання смартконтрактів до Bitcoin за аналогією з Ethereum, без зміни оригінального коду Bitcoin. BitVM пропонує Turing-complete контракти на Bitcoin, дає змогу виконувати обчислення поза блокчейном із перевіркою на блокчейні та забезпечує міст BTC до інших блокчейн-мереж. Підхід BitVM базується на концепції, схожій на optimistic rollups Ethereum, і відкриває перспективу бездовірчих сайдчейнів у мережі Bitcoin.

SRC-20 токени створено для вдосконалення Bitcoin через поєднання стандартів Ethereum ERC-20 та Bitcoin BRC-20. SRC-20 токени дають змогу токенізувати активи в мережі Bitcoin, вписуючи дані — зображення й текст — безпосередньо у транзакції. Важлива особливість — незмінність: після емісії SRC-20 токени залишаються постійними й не можуть бути змінені. Стандарт розширює функціонал Bitcoin завдяки цифровим колекційним об’єктам і токенізованим активам, що зберігаються у вихідних транзакціях.

Ordinals створено у 2023 році Кейсі Родармором для інтеграції цифрового контенту — зображень і тексту — у блокчейн Bitcoin, що стало можливим завдяки SegWit і Taproot. Ordinals вписують унікальні дані у сатоші (найменші одиниці Bitcoin), відрізняються від класичних NFT тим, що для збереження даних використовують сам блокчейн без зовнішніх смартконтрактів. Технологія Ordinals спричинила дискусії щодо завантаженості мережі й зміни функціоналу Bitcoin, демонструє постійний розвиток і закріплює позицію серед провідних DeFi-проєктів.

BRC-20 токени запроваджено у березні 2023 року анонімним розробником Domo як інновацію, що базується на стандарті ERC-20 Ethereum. BRC-20 дають змогу створювати взаємозамінні токени в мережі Bitcoin, використовуючи можливості Taproot для вписування даних. Завдяки ordinal inscription і JSON для управління токенами, BRC-20 забезпечують базові функції створення, розгортання та передачі токенів. Ці токени стимулюють торгівлю й спекуляції, а також піднімають питання ефективності транзакцій і оптимізації мережі.

Badger DAO — це платформа для децентралізованих рішень, орієнтована на зв’язок Bitcoin з іншими блокчейнами, зокрема Ethereum. Основні можливості: спільнота Badger Builders для кооперативної розробки, токен BADGER для децентралізованого управління, SETT vaults для оптимізації Bitcoin-активів і DIGG — криптовалюта з еластичною пропозицією, прив’язана до Bitcoin. Проєкт фокусується на Bitcoin-орієнтованих DeFi-рішеннях і є одним із найкращих спеціалізованих DeFi-проєктів у цій сфері.

Lightning Network — рішення для підвищення масштабованості й швидкості Bitcoin шляхом додавання окремого шару до блокчейну. Lightning Network забезпечує швидкі й недорогі перекази Bitcoin, дозволяючи проводити операції поза основним ланцюгом із розрахунками на блокчейні після закриття каналів. Головна інновація — зниження часу й вартості транзакцій, що підвищує практичність Bitcoin для щоденних і мікроплатежів і закріплює його статус серед кращих DeFi-рішень для масштабованості.

Liquid Network розроблено Blockstream для прискорення й захисту Bitcoin-транзакцій і емісії активів для трейдерів і користувачів платформ. Liquid Network пропонує швидкі й конфіденційні Bitcoin-транзакції, емісію цифрових активів і Liquid Securities для управління токенізованими активами. Ключові переваги: Liquid Bitcoin (L-BTC), прив’язаний до Bitcoin, і Confidential Transactions для додаткової приватності. Технологія вирізняється швидкістю, конфіденційністю й можливістю створювати й управляти цифровими активами, що робить її одним із провідних DeFi-рішень для інституційного використання.

Виклики для Bitcoin DeFi

Вихід Bitcoin у DeFi викликав і ентузіазм, і обережність у спільноті, адже для повної реалізації потенціалу DeFi на Bitcoin й провідних DeFi-проєктів потрібно подолати низку суттєвих викликів.

Питання масштабованості — один із основних викликів. Мережа Bitcoin, відома надійністю, стикається з коливаннями вартості транзакцій залежно від навантаження. Пропускна здатність мережі на фоні інших блокчейнів потребує постійної оптимізації для поліпшення користувацького досвіду та розширення застосування DeFi-сервісів.

Регуляторні питання — ще одна суттєва проблема. Правові рамки щодо криптовалют і DeFi змінюються, що впливає на розвиток і прийняття Bitcoin у DeFi-застосунках. Міжнародні норми щодо дотримання вимог можуть обмежувати глобальну присутність Bitcoin DeFi-проєктів, оскільки різні юрисдикції встановлюють власні вимоги й обмеження для криптоактивності.

Виклики, характерні для Bitcoin у DeFi, пов’язані з початковою архітектурою мережі. На відміну від Ethereum, Bitcoin спочатку не розраховувався на складні смартконтракти. Це вимагає креативного підходу до інтеграції сучасних DeFi-функцій із збереженням принципів безпеки й децентралізації. Окрім того, оновлення мережі, що можуть підвищити DeFi-потенціал Bitcoin, часто потребують тривалого узгодження серед різних учасників екосистеми.

Попри ці фактори, перспективи Bitcoin у DeFi залишаються оптимістичними. Технології на кшталт Lightning Network вирішують питання масштабованості, а розвиток екосистеми дозволяє реалізовувати складніші DeFi-функції у мережі Bitcoin. Чіткіші регуляторні правила й ініціативи спільноти створюють сприятливе середовище для зростання провідних DeFi-проєктів на Bitcoin. Подальший прогрес вимагає інновацій, але потенціал для розвитку й розширення доступу до фінансових послуг є значним.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Технологічні новинки продовжують стимулювати розвиток екосистеми Bitcoin, особливо в галузі DeFi та NFT. BRC-20 токени й Ordinals — це важливі технологічні досягнення, що роблять Bitcoin доступнішим і відкривають ширші можливості використання.

Ordinals заохочують користувачів створювати інноваційні NFT із підвищеною ефективністю, відкриваючи нові можливості для цифрового мистецтва й колекційних об’єктів на блокчейні Bitcoin. Стандарт BRC-20 сприяє розширеній взаємодії між Bitcoin й Ethereum, даючи змогу створювати креативні кросчейн-рішення й розширювати потенціал децентралізованих фінансових сервісів.

Завдяки оптимізації ефективності та спрощенню користувацького досвіду ці розробки підвищують загальну привабливість Bitcoin і формують його шлях серед провідних DeFi-проєктів на ринку DeFi й NFT. Інновації засвідчують, що Bitcoin еволюціонує від простого засобу збереження вартості до універсальної платформи для фінансових рішень і створення цифрових активів.

Висновки

Bitcoin активно формує сектор децентралізованих фінансів, демонструючи значний прогрес порівняно з початковою концепцією електронної готівки для прямого обміну. Роль Bitcoin у DeFi розширюється й вдосконалюється, а провідні DeFi-проєкти стимулюють інновації.

DeFi-екосистема Bitcoin має власні особливості, відмінні від Ethereum, однак мережа розвивається завдяки технологіям Lightning Network, Liquid Network та інноваціям у BRC-20 токенах і Ordinals. Дев’ять провідних DeFi-проєктів — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network і Liquid Network — є ключовими досягненнями, що просувають Bitcoin у DeFi, відкриваючи нові функції та вирішуючи виклики мережі.

Оптимізація транзакцій і відповідність регуляторним вимогам залишаються пріоритетними для розробників, а потенціал для інновацій і доступу до фінансів — масштабним. Ці DeFi-проєкти не лише розширюють технічні можливості Bitcoin, а й змінюють уявлення про потенціал першої криптовалюти. Bitcoin продовжує еволюціонувати, створюючи можливості для демократизованих фінансових сервісів на найбезпечнішій і децентралізованій блокчейн-мережі.

Майбутнє Bitcoin DeFi залежить від інновацій, роботи спільноти та створення рішень, що поєднують принципи безпеки й децентралізації Bitcoin із новими фінансовими можливостями. Технічний прогрес і розширення екосистеми провідних DeFi-проєктів заслуговують особливої уваги, оскільки вони можуть суттєво змінити майбутнє децентралізованих фінансів.

FAQ

Який DeFi-проєкт є найкращим?

Найкращим DeFi-проєктом є Stacks, що використовує безпеку Bitcoin для запуску смартконтрактів і DeFi-функцій. Stacks є лідером DeFi-революції на основі Bitcoin, пропонуючи інноваційні рішення для децентралізованих фінансів у мережі Bitcoin.

Чи залишаються DeFi-рішення прибутковими?

Так, DeFi залишаються прибутковими у 2025 році. Інвестори можуть отримувати значний дохід, використовуючи yield farming, надання ліквідності й сучасні DeFi-протоколи.

Яка криптовалюта з ціною менше $1 має потенціал для зростання?

Cardano, що наразі коштує менше $1, має потенціал для стрімкого зростання завдяки майбутнім оновленням, розширенню DeFi-ліквідності та позитивним технічним сигналам.

Який DeFi-проєкт займає перше місце за TVL?

Станом на 11 грудня 2025 року Uniswap V2 є лідером за показником TVL у DeFi-секторі з $2,1 млрд заблокованих активів.