Індія FIU посилює контроль за криптовалютами з 49 зареєстрованими біржами

Фінансовий наглядовий орган Індії розширює контроль за криптовалютами, впроваджуючи суворі правила AML та караючи порушення для посилення прозорості та відповідності національно.

Фінансове розвідувальне управління Індії посилило контроль за криптовалютами після реєстрації 49 бірж у FY 2024–25. Важливо, що зростає увага до користувачів, оскільки штрафи раніше сягали INR 2,8 мільярда. Тим часом цей крок свідчить про посилення нагляду за діяльністю з цифровими активами на національному рівні.

FIU Підпорядковує 49 криптобірж рамкам AML

Згідно з доповіддю за FY 2024 – 25, FIU-IND зафіксувало 49 зареєстрованих криптобірж, що працюють у відповідному середовищі. Важливо, що 45 з них — внутрішні компанії, а 4 — офшорні оператори. Таким чином, влада отримала ширший контроль над зростаючим ринком віртуальних цифрових активів по всій Індії.

ВРАНЦЕ: 🇮🇳 49 криптобірж зареєстровано у Фінансовому розвідувальному управлінні (FIU) у FY 2024–25

– 45 — індійські, 4 — офшорні платформи

– штрафи на суму ₹28 crore накладено на недотримуючіся вимог біржі протягом року. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 6 січня 2026

Звіт, переглянутий 5 січня 2026 року, торкнувся посилених процедур перевірки під час реєстрації. В результаті, що забезпечує рамкова система, — це створення регулятивної оборони навколо відповідних бірж. Крім того, усі зареєстровані провайдери зобов’язані активно повідомляти урядові органи про підозрілі фінансові операції.

_Пов’язані матеріали: _****Новини криптовалютних шахрайств: літні індійці втрачають $431K у криптотрейдингу| Live Bitcoin News

FIU наголосило на проведенні стратегічного аналізу звітів про підозрілі транзакції, поданих цими біржами. Однак, криптовалюти все ще залишаються вразливими до серйозних кримінальних зловживань, повідомили влада. Зокрема, до ознак тривоги належали перекази, пов’язані з хawala, незаконні доходи від азартних ігор та складні схеми шахрайства.

Незважаючи на ризики, FIU визнає роль криптовалют у фінансових інноваціях та створенні багатства. Однак необхідний нагляд, щоб запобігти незаконному використанню. Тому регулятори підтримують баланс між інноваціями та enforcement у цифровому фінансовому секторі по всій Індії.

Правила відповідності розширюються, штрафи досягають INR 2.8 мільярда

За останній фінансовий рік FIU наклало штрафів на суму INR 2,8 мільярда за порушення. В результаті зусилля з enforcement посилили очікування щодо відповідності чинним фінансовим законам. Тим часом, нагляд посилився відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей, 2002.

Згідно з правилами PMLA, усі провайдери послуг VDA повинні реєструватися як звітні суб’єкти. В результаті, як внутрішні, так і офшорні платформи мають дотримуватися однакових вимог щодо відповідності. Крім того, недотримання може призвести до фінансових штрафів та обмежень у діяльності.

Зареєстровані біржі повинні регулярно застосовувати строгі стандарти клієнтської перевірки (KYC) та посилені заходи due diligence. Крім того, біржі мають регулярно перевіряти користувачів на наявність у санкційних списках.

Обов’язки щодо моніторингу транзакцій також були посилені під наглядом FIU. Зокрема, біржі зобов’язані подавати звіти про підозрілі транзакції та міждержавні перекази. Крім того, усі відповідні дані мають бути своєчасно передані органам влади.

Вимоги до зберігання записів передбачають збереження транзакцій та даних про власників гаманців протягом 5 років. Тим часом, прозорість бенефіціарного власництва залишається у полі зору слідчих. Крім того, біржі зобов’язані зберігати детальні записи про особистості всіх користувачів.

FIU посилить контроль за криптовалютами у міру розширення їх впровадження

Кожна зареєстрована організація має призначити відповідальних за відповідність та керівників. Внаслідок вищезазначеного, відповідальність поширилася на рівень вищого керівництва. Крім того, необхідно періодично проводити оцінки ризиків щодо загроз від відмивання грошей.

FIU заявило, що мета регулювання — підвищити прозорість та стримати кримінальні зловживання. Відповідно, відповідні внутрішні платформи можуть сприяти зростанню довіри трейдерів. Тим часом, enforcement сприяє переміщенню активів з нерегульованих офшорних платформ.

Очільники вважають, що покращений контроль сприятиме довгостроковій стабільності криптоекосистеми Індії. Крім того, послідовне застосування AML сприяє досягненню ширших цілей фінансової цілісності. В результаті, Індія має потенціал для зростання регульованих цифрових активів.

Спостерігачі галузі кажуть, що ця рамкова система може змінити конкуренцію між біржами по всій країні. Однак, витрати на відповідність можуть ускладнити роботу менших операторів. Тим не менш, регулятори мають повноваження для захисту інвесторів та національної безпеки.

FIU підсумувало, що рівень моніторингу зросте з подальшим поширенням криптовалют. Тим часом, влада розроблятиме інструменти виявлення на основі даних STR. В кінцевому підсумку, нагляд має інтегрувати криптовалюти у фінансову систему Індії відповідально.