Джеральд Коттен, засновник QuadrigaCX, помер у віці 30 років в Індії 8 грудня 2018 року, нібито взявши паролі до $169 млн у криптовалюті клієнтів. Серіал Netflix «Не довіряй нікому» досліджує, чи інсценував Джеральд Коттен смерть. 76 000 клієнтів втратили статки, бо холодні гаманці були порожні. Джеральд Коттен керував фінансуванням фінансів клієнтів за допомогою пірамі. Його вдова успадкувала спадок у розмірі 9 мільйонів доларів через 12 днів після його заповіту.
Злет Джеральда Коттена та QuadrigaCX
Джеральд Коттен, який виріс в Онтаріо, Канада, переїхав до Ванкувера після закінчення навчання та запустив QuadrigaCX у листопаді 2013 року. Тоді один біткоїн торгувався приблизно за $150. Для більшості людей Bitcoin був маловідомою інтернет-валютою, яку використовували або для відмивання грошей, або для купівлі наркотиків у даркнеті. Мало хто усвідомлював потенціал дефляційних, цифрово обмежених грошей. Відповідно, було мало варіантів обміну доларів чи євро на біткоїн. Близько 70% торгівлі на той час відбувалися через нині неіснуючу біржу Mount Gox.
Джеральд Коттен мав справжній нюх на бізнес: приємний, інтровертований ботанік разом із бізнес-партнером Майклом Патріном переконали інвесторів у його проєкті. Час довів, що він правий. Їхня біржа заробляла гроші на комісіях за транзакції з кожного замовлення на купівлю та продаж, а частота транзакцій швидко зростала. На початку 2017 року біткоїн стійко піднявся вище позначки $1,000. У наступні місяці спалахнула спекулятивна лихоманка, яка короткочасно підняла Bitcoin до $20,000.
QuadrigaCX була поруч із бумом, навіть встановивши перші Bitcoin банкомати в Канаді. На той час платформа Джеральда Коттена містила депозити на суму 160 мільйонів доларів. Замість того, щоб дозволити інвесторам керувати власними гаманцями за допомогою особистих кодів, Джеральд Коттен зберіг контроль над цифровими гаманцями клієнтів. Це запобігло їм від підозр, коли виникали проблеми з відміною.
Хронологія зростання QuadrigaCX
Листопад 2013: Джеральд Коттен запустив QuadrigaCX, коли Bitcoin торгувався за $150
2016: QuadrigaCX складався виключно з Джеральда Коттена як єдиного працівника
2017: Бум біткоїна підняв депозити до $1,2 млрд CAD у піковий період
Початок 2018 року: Крах біткоїна до $4,000 спричинив кризу виведення коштів
Кінець 2018 року: Серйозні затримки при знятті коштів і заморожені кошти клієнтів
Грудень 2018: Джеральд Коттен помер в Індії у віці 30 років
Криза зняття коштів і порожні гаманці
Незабаром після піку біткоїна весь ринок криптовалют обвалився: до 2018 року біткоїн вже не коштував $4,000. Як і будь-який крах, цей викликав панічну реакцію у багатьох інвесторів. Вони намагалися врятувати все, що могли, і продовжували продавати. Багато хто хотів обміняти свої монети назад у фіатну валюту через QuadrigaCX.
Ранні інвестори почали помічати проблеми з QuadrigaCX. Продажі не оброблялися, а транзакції не виконувалися. Джеральд Коттен стверджував, що були проблеми з банками. Це пояснення на перший погляд здавалося правдоподібним: окремі банки іноді відмовляють у транзакціях з криптобірж, з якими вони не знайомі або які виглядають підозрілими. Однак до кінця 2018 року Quadriga, здається, була єдиною компанією, яка стикалася з такими серйозними проблемами.
Кожен, хто хотів обміняти інвестиції назад у долари, мусив довго чекати, поки кур’єр нарешті доставить коробку або конверт із готівкою. Ажіотаж закінчився на початку 2018 року, і план Джеральда Коттена розпадався. Крах Bitcoin показав, що QuadrigaCX втратила ще більше грошей через нібито комп’ютерний збій, і мільйони зникли у цифровому забутті. Ще мільйони були заморожені банками.
Однак нібито криптовізіонер продовжував жити розкішним життям. Джеральд Коттен володів численними нерухомостями, яхтою, літаком і подорожував світом. Ноутбук — це все, що йому потрібно для бізнесу. Він керував коштами та депозитами клієнтів — фактично всіма операціями біржі — зі свого ноутбука. Він стверджував, що біткоїни зберігалися на «холодних гаманцях» (зовнішніх жорстких дисках без підключення до інтернету) або навіть на паперах у сейфі.
У певному сенсі це був найбезпечніший спосіб зберігання біткоїнів — гаманці без інтернету не можна було зламати. Проблема була в тому, що якщо ключ втрачено, біткоїни теж зникнуть. І Джеральд Коттен був єдиним, хто мав паролі чи коди. Ця модель зберігання з однією точкою відмови створила ідеальні умови для шахрайства, оскільки ніхто не міг перевірити, чи дійсно холодні гаманці містять заявлені суми.
Таємнича смерть у Джайпурі, Індія
У грудні 2018 року нарешті відбулася подія, яка стала основою документального фільму Netflix «Не довіряй нікому: Полювання на Короля Крипто». Джеральд Коттен, який страждав на хворобу Крона з 24 років, несподівано помер у Джайпурі, Індія. Наприкінці листопада 2018 року Джеральд Коттен і його молодята дружина Дженніфер Робертсон заселилися у розкішному готелі в Джайпурі для медового місяця. 8 грудня Джеральд Коттен несподівано помер у віці лише 30 років.
За даними аналізу крові, він переніс септичний шок, за яким незабаром сталися три серцеві напади. Розтин не проводився. Однак Джеральд Коттен давно страждав на хворобу Крона — запалення шлунково-кишкового тракту, що могло пояснити раптову медичну кризу. Можливо, саме тому він склав заповіт незадовго до поїздки до Індії — на користь своєї дружини, якій залишив спадщину понад 9 мільйонів канадських доларів.
Він забрав із собою ключі до різних криптовалют: 265 000 біткоїна, 11 000 Bitcoin Cash і Bitcoin SV, 200 000 Litecoin і 4 300 000 Ethereum — що коштує кілька мільярдів доларів США за сучасним курсом. Всього дванадцять днів тому Джеральд Коттен у заповіті зазначив, що Робертсон має стати єдиним спадкоємцем статку.
Смерть Джеральда Коттена спочатку залишалася таємницею. Лише в середині січня 2019 року QuadrigaCX оголосила про відхід засновника на своєму сайті. У лютому 2019 року компанія оголосила про банкрутство. Канадська влада та аудитори потім уважніше придивилися до QuadrigaCX: вони виявили хаотичний бухгалтерський облік і стару схему шахрайства у сучасному вигляді.
Розкриття пірамідної схеми
Джеральд Коттен керував пірамічною схемою: він збирав гроші інвесторів, програвав їх у ризикованих і непрозорих ф’ючерсних контрактах і використовував для власної вигоди. Він задовольняв вимоги клієнтів за допомогою депозитів від нових інвесторів. Він, ймовірно, ніколи не отримував реального прибутку з QuadrigaCX. Біржа продовжувала приймати кошти від клієнтів до січня 2019 року, через кілька тижнів після смерті Джеральда Коттена. З принаймні з 2016 року не існувало бухгалтерських записів чи документації фіатних і криптодепозитів.
Історія стає ще більш загадковою, коли розглядаєш біткоїни, що зберігаються в гаманцях QuadrigaCX. Блокчейн є «псевдоанонімним» — хоча ви не знаєте, хто стоїть за яким гаманцем, усі транзакції теоретично видимі для всіх. Зараз існують компанії, які можуть використовувати евристики, щоб дізнатися багато про ці рухи. У випадку QuadrigaCX результат був вражаючим: деякі біткоїни взагалі не були переміщені. Більшість холодних гаманців, навпаки, були порожні.
Що розкрив аналіз блокчейну
Порожні холодні гаманці: Більшість гаманців, які заявляли про зберігання коштів клієнтів, не містили жодного Bitcoin
Азартні фонди: Джеральд Коттен торгував монетами на інших біржах під псевдонімами та втрачав гроші
Структура Понці: Виплати, що відбувалися, покривалися депозитами від нових клієнтів
Без рекордів: Жодної бухгалтерської документації не існувало щонайменше з 2016 року
Підозрюється, що Джеральд Коттен торгував монетами на інших біржах і програвав гроші. Він використовував різні псевдоніми для цієї мети. QuadrigaCX поступово перетворилася на схему Понці, де виплати покривалися депозитами від нових клієнтів, а не приносили прибуток.
Бізнес-партнер Джеральда Коттена, Майкл Патрін, також не був тим, за кого себе видав. За псевдонімом стояв Омар Дханані, засуджений шахрай. Він зник, додаючи ще один шар таємниці і натякаючи, що шахрайство Джеральда Коттена могло мати спільників, які знали справжню природу схеми.
Чи інсценував Джеральд Коттен свою смерть?
Після повідомлення про смерть Джеральда Коттена онлайн-форуми в чатах наповнені спекуляціями: чи має його вдова, Дженніфер Робертсон, ключі від криптоактивів? Робертсон зізнається, що Джеральд Коттен пропонував їй паролі, але наполягає, що ніколи цього не зробив. Ще одна теорія: чи врешті-решт Джеральд Коттен інсценував смерть і втік із грошима інвесторів?
Свідоцтво про смерть існує, але це саме по собі не переконує обдурених інвесторів, опитаних у документальному фільмі Netflix. Кілька факторів підживлюють теорії змови: зручний час, коли біржа зіткнулася з банкрутством, заповіт укладений за 12 днів до смерті, розтин не проведений, смерть сталася в Індії, де документи можуть бути ненадійними, і вдова успадкувала $9M, тоді як клієнти втратили $169M.
Непрямі докази є підозрілими, але не переконливими. Інсценувати смерть у чужій країні та зберігати нову особистість під час доступу до викраденого біткоїна було б надзвичайно складно. Блокчейн-транзакції з відомих гаманців QuadrigaCX залишаються під моніторингом — будь-який рух одразу ж спровокує розслідування. Якщо Джеральд Коттен живий, він не може отримати доступ до викрадених коштів без ризику розкриття.
Більш імовірний сценарій: Джеральд Коттен спочиває в могилі в Галіфаксі, Канада, разом із таємницею, куди поділися всі ці мільйони. Теорія про програвання грошей більш правдоподібна — Джеральд Коттен втратив гроші клієнтів через необачну торгівлю, усвідомив, що схема руйнується, а зручна смерть (реальна чи фальшива) забезпечувала втечу від юридичних наслідків.
Документальний фільм Netflix та нерозкриті таємниці
Документальний фільм Netflix «Не довіряй нікому: Полювання на Короля Крипто» (випущений 30 березня 2022 року) — це 90-хвилинна історія, що розповідає про злет Джеральда Коттена і, понад усе, загадкову смерть. Хоча іноді він сильно покладається на чат-логи, документальний фільм загалом захопливий, але не може розгадати загадку. Таємниця навколо Джеральда Коттена, його біржі QuadrigaCX та зниклих біткоїнів залишається нерозкритою.
У червні 2020 року Комісія з цінних паперів Онтаріо оголосила, що приблизно 76 000 інвесторів втратили щонайменше $169 мільйонів канадських доларів через операції QuadrigaCX. Лише близько 34 мільйонів доларів з цієї суми було стягнуто кредиторам — лише 20% від загальних збитків. Багато колишніх клієнтів продовжують сумніватися, що Джеральд Коттен насправді мертвий, вважаючи, що він втік із грошима та новою особистістю.
Урок: не твої ключі, не твої монети
Світ біткоїна сповнений мемів, але фраза «Не ваші ключі, не ваші монети» на жаль, підсумовує драму навколо підприємця Джеральда Коттена та криптобіржі QuadrigaCX. Це також суть назви Netflix «Не довіряй нікому».
Зрештою, єдиний висновок такий: кожен, хто купує біткоїн і хоче ним володіти, повинен сам брати на себе відповідальність за зберігання ключів і не довіряти їх обміну. Тепер доступно багато простих у використанні некастодіальних гаманців — гаманців, де власник Bitcoin також тримає ключі. Справа Джеральда Коттена демонструє катастрофічні наслідки ризику зберігання, коли оператори біржі є шахрайськими або некомпетентними.
Сучасна екосистема криптовалют зробила висновки з катастрофи Джеральда Коттена. Підтвердження резервів, багатопідписні гаманці та регуляторний нагляд покращилися після краху QuadrigaCX. Однак фундаментальний урок залишається: ризик зберігання реальний, і самозберігання — це єдиний спосіб справді володіти вашою криптовалютою.
Тисячі клієнтів досі чекають на свої гроші через роки після повідомленої смерті Джеральда Коттена. Ця справа залишається однією з найвідоміших шахрайських схем у світі криптовалют, слугуючи застереженням щодо довіри централізованим платформам зберігання цифрових активів. Незалежно від того, чи Джеральд Коттен помер, чи живе під вигаданим ім’ям — результат той самий: клієнти втратили свої заощадження через шахрайство, яке можна було б запобігти належним практиками самоопіки.
FAQ
Хто такий Джеральд Коттен?
Джеральд Коттен був канадським засновником криптовалютної біржі QuadrigaCX, який, за чутками, помер 8 грудня 2018 року у віці 30 років у Джайпурі, Індія. Він керував фінансовою пірамідою, граючи кошти клієнтів, одночасно використавши нові депозити для покриття зняття коштів, врешті-решт обдуривши 76 000 клієнтів на суму $169 млн.
Скільки грошей вкрав Джеральд Коттен?
Джеральд Коттен нібито вкрав приблизно 169 мільйонів канадських доларів у 76 000 клієнтів QuadrigaCX. Було відновлено лише близько 34 мільйонів доларів. За сучасними цінами Bitcoin відсутня криптовалюта коштувала б кілька мільярдів доларів.
Чи справді Джеральд Коттен помер чи інсценував свою смерть?
Існує свідоцтво про смерть, у якому зазначено, що Джеральд Коттен помер від септичного шоку та серцевих нападів в Індії. Однак багато обдурених інвесторів вважають, що він інсценував смерть, щоб втекти з викраденими коштами. Розтин не проводився, що підживлювало теорії змови, хоча більшість доказів свідчать, що він справді помер.
Хто така Дженніфер Робертсон?
Дженніфер Робертсон — вдова Джеральда Коттена, яка успадкувала спадок на суму 9 мільйонів доларів всього за 12 днів після того, як він склав заповіт перед поїздкою до Індії. Вона стверджує, що Джеральд Коттен пропонував їй паролі від криптовалют, але наполягає, що ніколи цього не робив. Багато хто підозрював її причетність, але звинувачень не було висунуто.
Що сталося з коштами клієнтів QuadrigaCX?
Аналіз блокчейну показав, що більшість холодних гаманців QuadrigaCX були порожніми. Джеральд Коттен грав кошти клієнтів на інших біржах під псевдонімами та використовував депозити для особистих розкішних покупок, включаючи нерухомість, яхту та літак. Гроші зникли ще до його смерті.
Який документальний фільм Netflix про Джеральда Коттена?
«Не довіряй нікому: Полювання на Криптокороля», випущений 30 березня 2022 року, — це 90-хвилинний документальний фільм, що досліджує загадкову смерть Джеральда Коттена та його масштабне шахрайство. Вона досліджує теорії про те, чи інсценував він смерть, і розслідує, що сталося з мільйонами зниклих людей.
