Крипто-KOL «вчитель копіювання торгів» порушив червону лінію! FSCO нарешті втрутилася: регулювання на основі підзаконних актів Закону про гарантії в банківській сфері

Мінфін планує за допомогою підзаконних актів, уповноважених законом про фінансову захист, регулювати діяльність у криптовалютній сфері, включаючи залучення клієнтів та KOL, щоб усунути прогалини у нагляді та посилити захист інвесторів.

Запобігання хаосу з залученням клієнтів, Мінфін планує використовувати закон про фінансову захист для посилення контролю

Зі зростанням популярності інвестицій у криптовалюти в Тайвані на ринку з’являється багато так званих «вчителів крипто», які через соцмережі створюють групи для залучення клієнтів, дають навчальні поради або рекомендації щодо інвестицій. Такі «залучення та виведення» порушують ринкову ціну та вводять інвесторів в оману, що привертає увагу регуляторів.

Джерело: Законодавчий орган, депутат Лі Янсю з партії Гоміньдан закликає Мінфін чітко регулювати діяльність у крипто-сфері

Недавні випадки показують, що межі регулювання вже стають ясними. Так, відомий криптоінфлюенсер «Крипто Ху Сі» та його компанія Yangji Co., Ltd. були попереджені за недотримання вимог щодо реєстрації у відповідності до Закону про запобігання відмиванню грошей у сферах надання віртуальних активів, а також за несплату відповідних внесків до Мінфіну.

Це перший випадок, коли KOL офіційно згадано у зв’язку з порушеннями. Хоча «Крипто Ху Сі» заявив, що профіль його компанії не має юридичної сили, юристи Мінфіну наголошують, що діяльність без реєстрації, зокрема залучення клієнтів або ведення платформ, вже порушує закон, особливо коли такі дії розглядаються як продовження діяльності біржі, що несе високий ризик правопорушень.

Додаткові матеріали
Що сталося з тайванськими криптоінфлюенсерами? «Крипто Ху Сі» попереджений за незаконне залучення клієнтів, юристи радять, як уникнути порушень

Ще один резонансний випадок — закордонна біржа BitMart. Мінфін офіційно назвав цю платформу нелегальною та зазначив, що певні KOL на платформі Threads залучають користувачів за допомогою запрошувальних кодів. Офіційно повідомляється, що BitMart не пройшла реєстрацію для запобігання відмиванню грошей і не має права надавати послуги або рекламуватися в Тайвані.

Додаткові матеріали
BitMart під прицілом! KOL у соцмережах поширюють запрошувальні коди, Мінфін попереджає

Мінфін закликає громадян відмовитися від використання нерегульованих закордонних платформ і не переводити туди кошти. Ці випадки показують, що будь-який KOL або закордонна біржа, яка залучає тайванських інвесторів незаконними методами, ризикує бути викритою та отримати попередження або навіть кримінальне розслідування.

Виявлення фальшивих звітів та шахрайських схем, інвестори мають бути обережними

Крім того, коли ринок зростає, шахраї використовують страх пропустити можливість (FOMO), щоб заманювати інвесторів. Вони створюють фальшиві скріншоти звітів про прибутки за допомогою спеціальних інструментів. Такі «фейкові вчителі» часто створюють групи у Facebook, Instagram, LINE або Telegram, використовуючи підроблені акаунти та фальшиві діалоги, щоб створити ілюзію успіху та залучити довіру. Спершу пропонують безкоштовні пробні угоди, щоб інвестори почали отримувати невеликі прибутки і довіряли, а потім — переконують переказати гроші на фальшиві гаманці або платформи. Після отримання коштів шахраї зникають, залишаючи інвесторів без грошей.

Крім технічних фальсифікацій, ці групи часто використовують «арбитражні схеми» або «професійне навчання», щоб залучити аудиторію. Наприклад, KOL у Threads заявляє, що з 1 000 USDT можна отримати сотні тисяч USDT прибутку, і всі навички можна отримати у нього. Однак такі обіцянки високого доходу та вимоги використовувати запрошувальні коди з закордонних платформ мають високий ризик порушення законодавства та безпеки. Мінфін і поліція неодноразово наголошують, що криптоінвестиції не повинні базуватися на сліпій довірі до груп і «вчителів», які вимагають приватних переказів або ведуть до нерегульованих платформ. Реальні інвестори мають формувати власне усвідомлення ризиків і не піддаватися фальшивим скріншотам прибутків.

Детальніше про «криптохаос» та шахрайські схеми
Вклади через взаємодію з Star Vaults? Підозри щодо біржі в Тайвані, яка залучає клієнтів без відповідної ліцензії
Не знаю мене? Культ поклоніння та підлабузництва, як крипто-сфера перетворилася на шахрайство з трафіком
З’явилися фейкові скріншоти! Криптохаос: всі — «вчителі залучення», які обманюють у фальшивих інвестиційних групах

Регуляція та практичні виклики, ключові ролі VASP та саморегуляція

Зараз у Тайвані регулювання криптоінфлюенсерів перебуває на важливому етапі. Законопроект, запропонований партією Народної партії, чітко пропонує регулювати ключових лідерів думок, вимагаючи від VASP розкривати назву компанії та ліцензійний статус у рекламі та маркетингу, забороняючи фальшиву або оманливу рекламу, а також встановлюючи вимоги до кваліфікації KOL.

Джерело: Законопроект «Закон про віртуальні активи» від Народної партії вимагає від VASP у рекламі розкривати назву компанії та ліцензію, забороняючи фальшиву рекламу

Однак, фахівці з фінансового сектору зауважують, що вимагати від усіх KOL мати відповідну фінансову кваліфікацію — дуже складно. Тому наразі пропонується використовувати модель, схожу на ту, що застосовується у асоціації інвестиційних консультантів, — щоб компанії, що співпрацюють з інфлюенсерами, регулярно перевіряли їхню діяльність і дотримання правил за допомогою контрактів.

Ці заходи щодо «вчителів крипто» є частиною загального процесу прийняття закону про віртуальні активи. Зі впровадженням системи реєстрації VASP регулювання залучення клієнтів стане більш цілісним і завершеним.

Зараз у Тайвані працюють такі ліцензовані VASP, згідно з алфавітом:

1. Hoya Digital Technology (HOYA BIT)
2. TuoHuang Digital Technology (ZONE Wallet)
3. Modern Wealth Technology (MaiCoin, MAX Exchange)
4. Weight Technology (KryptoGO)
5. Fusheng Digital Technology (TWEX)
6. Cross-Chain Technology (Chainss)
7. BitoTech (BitoPro)
8. LianKe Co., Ltd. (XREX Exchange)

Голова Мінфіну, Пен Цзінлун, заявив, що урядовий законопроект буде пріоритетним і протягом півроку буде розроблено керівництво щодо зберігання активів. Надалі інвестори повинні обирати легальні платформи та бути обережними з будь-якими незаконними залученнями, щоб захистити свої права відповідно до закону.