Криптовалютний KOL «проводить угоди» і перетинає червону лінію! НКЦБФР має взяти під контроль: правила через Закон про фінансові гарантії та пов’язані підзаконні акти

Автор: Fenrir, крипто місто

Досить хаосу з “сигналами”, фінансовий регулятор планує використати закон про захист фінансових споживачів для посилення нагляду
Зі збільшенням популярності інвестицій у криптовалюту в Тайвані на ринку з’явилося безліч так званих “вчителів криптовалют”, які через соціальні платформи створюють групи для надання навчання або інвестиційних порад. Такі дії “ввести-вивести” впливають на ринкові ціни та можуть вводити інвесторів в оману, що викликало серйозну стурбованість з боку регуляторних органів.

Джерело зображення: Законодавчий Yuan ｜ Депутат від партії Гоміньдан Лі Яньсюй висловив вимогу до фінансового регулятора чітко контролювати хаос з “сигналами” в криптосвіті

Депутат від партії Гоміньдан Лі Яньсюй нещодавно під час засідання фінансового комітету зазначив, що існуючі правила забороняють операції, що мають на меті впливати на ціни, але ринок переповнений діями, які фактично є інвестиційними порадами, і вимагав чіткого контролю з боку фінансового регулятора. Голова фінансового регулятора Пень Цзинлун заявив, що в майбутньому планується регулювання реклами, набору та промоційних дій, здійснюваних через KOL, на основі закону про захист фінансових споживачів, щоб створити упорядкований ринок віртуальних активів.
Пень Цзинлун підкреслив, що подібні дії вже мають відповідне регулювання на традиційному фінансовому ринку, і популяризатори фінансових продуктів повинні підлягати певним обмеженням. Наразі акцент наглядових органів зосереджено на включенні аналізу віртуальних активів та консалтингових послуг до сфери управління, щоб гарантувати, що інвестори отримують достатній захист при доступі до інформації.
Згідно з планом фінансового регулятора, в майбутньому буде запроваджено механізм само-регулювання, подібний до традиційного фінансового ринку для компаній з управління активами та співпраці з популяризаторами, що може вимагати від постачальників віртуальних активів (VASP) підписання офіційних угод з KOL та включення їх до внутрішньої системи контролю компанії. Це означає, що в майбутньому, якщо вчителі криптовалют хочуть відкрито просувати або надавати послуги з “сигналами”, вони повинні діяти в рамках регуляторної структури і не можуть продовжувати бути в зоні регуляторної вакууму.

Джерело зображення: Законодавчий Yuan ｜ Пень Цзинлун підкреслив, що подібні дії вже мають відповідне регулювання на традиційному фінансовому ринку, і популяризатори фінансових продуктів повинні підлягати певним обмеженням

Де проходить червона лінія? Розгляд порушень ризиків на прикладі криптофілософа та BitMart
Нещодавно кілька випадків показали, що регуляторні межі поступово стають чіткішими. Раніше відомий криптофілософ “Крипто Хусі” та його компанія “Янцзай Юнвень”, яка не завершила реєстрацію відповідно до “Положення про запобігання відмиванню грошей для постачальників послуг віртуальних активів”, і не надала фінансовому регулятору декларацію про дотримання вимог запобігання відмиванню грошей, були попереджені Асоціацією цінних паперів Тайваню.
Це оголошення чітко забороняло їм займатися діяльністю, пов’язаною з криптовалютою, і стало першим KOL, якого офіційно згадали з початку дії реєстрації віртуальних активів. Хоча Крипто Хусі згодом заявив, що асоціація не має юридичної сили, співробітники юридичного відділу фінансового регулятора зазначили, що оператори, які не проходять реєстрацію, якщо вони займаються діяльністю, пов’язаною з платформами, фактично вже торкаються межі закону, особливо якщо ці дії розглядаються як продовження діяльності біржі, це несе високі ризики порушення закону.
Додаткова інформація: Набір на курси навчання з торгівлі криптовалютою! Чи порушує “Крипто Хусі” закон?
Іншим випадком, що привернув увагу, є закордонна біржа BitMart. Фінансовий регулятор офіційно зазначив цю платформу як неперевіреного оператора, окремо згадуючи, що певні KOL на платформі Threads рекрутують “команду торгівлі”, просячи учасників використовувати спеціальний код запрошення для реєстрації. Регулятор чітко зазначив, що BitMart не завершив реєстрацію з метою запобігання відмиванню грошей і не має права надавати послуги або здійснювати рекламну діяльність на території Тайваню.
Фінансовий регулятор попередив громадськість, щоб відмовитися від використання неперевірених закордонних платформ і уникати переказу коштів на відповідні рахунки. Ці випадки відображають, що, незалежно від того, чи є це особистими KOL або закордонними біржами, всі, хто займається незаконним набором для тайванських громадян, зіткнуться з попередженнями та зауваженнями від регуляторних органів, що може навіть призвести до кримінального розслідування.

Відкриття методів генерації фальшивих звітів, інвестори повинні бути обережними з підробленими результатами та інвестиційними пастками
Крім того, коли ринкові умови покращуються, шахраї часто використовують психологію FOMO (страх упустити) інвесторів, використовуючи хитромудрі інструменти для створення ілюзії. У криптосвіті також поширена так звана “генератор скріншотів звітів”, який за допомогою введення криптовалюти, коефіцієнта кредитного плеча, ціни відкриття та назви може згенерувати вигляд надзвичайно прибуткового звіту одним натисканням кнопки. Ці “фальшиві вчителі” зазвичай створюють групи на FB, IG, LINE або Telegram, використовуючи підроблені акаунти та фальшиві діалоги для створення атмосфери заробітку разом з вчителем. Їхні схеми зазвичай починаються з безкоштовних пробних сигналів, спочатку дозволяючи інвесторам заробити невелику суму для встановлення довіри, а потім вимагаючи додаткових вкладень у вказані фальшиві гаманці або невідомі біржі. Як тільки гроші надходять, вчитель і група зникають за одну ніч, залишаючи інвесторів без грошей.
Окрім технічного підроблення, ці групи з “сигналами” часто поєднують так звані “арбітражні формули” або “професійне навчання”, щоб привабити аудиторію. Наприклад, один KOL заявляв на Threads, що лише з 1,000 USDT капіталу можна досягти обсягу торгівлі в кілька мільйонів $USDT, підкреслюючи, що всі техніки навчаться у вчителя, і учні можуть просто копіювати. Однак такі дії, які обіцяють надмірний прибуток і вимагають використання спеціальних запрошувальних кодів на закордонних платформах, приховують величезні ризики відповідності та безпеки. Фінансовий регулятор і поліція неодноразово наголошували, що інвестиції в криптовалюту не повинні сліпо покладатися на усні рекомендації з групи, будь-які “вчителі”, які вимагають приватних переказів або ведуть до непідконтрольних платформ, є надзвичайно ризикованими. Справжні учасники ринку повинні розвивати незалежну свідомість ризику, а не бути збитими з пантелику фальшивими звітами про прибуток.

Реалізація регулювання та практичні виклики, спеціальний закон для VASP і механізми само-регулювання стануть ключовими в майбутньому
Наразі в Тайвані нагляд за KOL у сфері віртуальних активів перебуває на критичному етапі. У законодавчій площині версія, запропонована партією людей, чітко рекомендує включити ключових думко-лідерів у контроль, вимагаючи, щоб VASP в рекламі та маркетингу розкривали назву компанії та інформацію про ліцензію, забороняючи обманні або вводячі в оману акції, і стверджуючи, що KOL повинні мати певні кваліфікаційні вимоги.

Джерело зображення: Законодавчий Yuan ｜ Версія партії людей “Законопроект про послуги віртуальних активів” вимагає, щоб VASP в рекламі та маркетингу розкривали назву компанії та інформацію про ліцензію, забороняючи обманні або вводячі в оману акції

Однак практичні спеціалісти фінансового сектора визнають, що вимагати від усіх KOL наявності певних фінансових кваліфікацій є надзвичайно складним завданням. Тому поточний компромісний варіант схиляється до моделі, подібної до моделі асоціації управління активами, де оператори проводять регулярні перевірки та контроль відповідності для співпраці з популяризаторами, реалізуючи відповідальність нагляду через договори.
Ця акція контролю за “вчителями криптовалют” є частиною загального процесу законопроекту “Закон про послуги віртуальних активів” у Тайвані. З введенням реєстраційної системи VASP, регулювання поведінки з “сигналами” стане ключовим елементом для завершення структури нагляду.
В даний час в країні є лише такі постачальники послуг VASP, перераховані у порядку кількості штрихів:

• Хе Я Цифрові Технології (HOYA BIT)
• Туо Хуан Цифрові Технології (ZONE Wallet)
• Сучасні фінансові технології (MaiCoin, MAX біржа)
• Важливі технології (KryptoGO)
• Фу Шен Цифрові Технології (TWEX)
• Крос-ланцюгові технології (Chainss)
• Бі Туо Технології (BitoPro)
• Лінь Ке Технолгії (XREX біржа)

Голова фінансового регулятора Пень Цзинлун заявив, що урядовий спеціальний закон буде пріоритетним законопроектом, і протягом півроку будуть розроблені вказівки зберігання. У майбутньому інвестори повинні віддавати перевагу легальним платформам, зареєстрованим у відповідних органах, і бути обережними з будь-якою незаконною діяльністю, щоб захистити свої права.